Информационные материалы по программному обеспечению
Вендеры ПО для работы на ЕПС
Обзорные выступления представителей компаний: «Тиражные решения 1С-Рарус», «АДС-Софт», «Algo-rithm», «Моя МФО» (Мой ломбард), «Ювелирсофт», «АСКОРТ» (Аудит-Эскорт) от 30.08.2021.
Дистанционное обучение ломбардов от Банка России
Информационные письма (разъяснения) Банка России (2016-2018 гг.)
Ведите учёт на ЕПС и сдавайте отчётность по новым правилам не меняя привычный фронт-офис
Не нужно менять фронт-офис
С 1 января 2022 года все ломбарды будут обязаны перейти на единый план счетов и сдавать отчетность в ЦБ.
1C:Управление МФО и КПК полноценно закрывает вопрос учёта на ЕПС, при этом имеет удобный механизм автоматического обмена данными с любым фронт-офисом через «Модуль интеграции».
в программу импортируются все данные по операциям с залогами
Подходит для фронт-офисов собственной разработки
Программа интегрируется со всеми типовыми фронт-офисами
Модуль интеграции поможет получать детальные данные по каждому залогу
напрямую из типового фронт-офиса → 1С:Управление МФО и КПК
Используется типовая выгрузка
Полная автоматизация процесса исключает ошибки при переносе
Сотрудники не тратят время и бюджет ломбарда на механическую работу
Ведите учёт и формируйте отчётность
Программа позволяет полностью автоматизировать ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта в соответствии со всеми новыми требованиями ЦБ РФ.
Автоматическое формирование
Бухгалтерской, налоговой и надзорной отчетности в соответствии со всеми новыми требованиями Банка России.
Переход на XBRL
Детальный обмен обеспечит контроль каждой цифры в отчетности, а полнота данных в дальнейшем, позволит без труда сдавать отчетность в формате XBRL.
Интеграция с типовыми фронт-офисами
Если в будущем вы решите сменить фронт-офис — это не станет глобальной проблемой смены всего ПО в ломбарде. Вы в любой момент сможете изменить фронт-офис без стресса для бухгалтерии и отчетности.
Начать работу будет легко
Мы знаем, что освоение новых продуктов всегда требует сил и времени, поэтому берем на себя первоначальную настройку программы, а также обучаем в ней работать.
Полная настройка
Мы уже настроили для вас программу для работы на ЕПС и сдачи отчетности. Просто начинайте работать. В настройку входит:
Курс работы в программе для Ломбардов
Пошаговые уроки-видеоинструкции из которых вы узнаете как работать в программе и вести учёт на ЕПС.
Курс включает себя часть по интеграции для ИТ-специалистов и часть по переходу на ЕПС — для бухгалтеров ломбарда.
Единый план счетов (ЕПС) для ломбардов в программе 1С
Программа 1С-Рарус: Ломбард ЕПС 4 поддерживает работу с единым планом счетов (ЕПС) согласно Положению ЦБ РФ П-612 «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета объектов бухгалтерского учета некредитными организациями». Схемы использования программы можно посмотреть на странице.
Новый план счетов включает 172 счета первого порядка и 1302 счета второго порядка:
ЕПС позволяет более подробно описать различные операции.
Для каждой операции открываются 20 (25)-значные лицевые счета. Они предоставляют расширенную расшифровку операции:
Подготовка и формирование отчетов о финансовых результатах согласно Положения 612:
В операциях Ломбарда проводки формируются по счетам ЕПС:
Подготовка отчетности для сдачи в ЦБ РФ согласно Положению П-613 «О формах раскрытия информации в бухгалтерской (финансовой) отчетности отдельных некредитных финансовых организаций и порядке группировки счетов бухгалтерского учета в соответствии с показателями бухгалтерской (финансовой) отчетности».
Ломбарды должны перейти на Единый план счетов с 01.01.2019 согласно Положению «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения».
Специалисты компании «Бизнес Форум» предупреждают о том, что переход занимает определенное время и лучше позаботиться об этом заранее.
В июле 2018 года вышла альфа-версия этой программы. Она поддерживает работу с единым планом счетов.
В планах компании выпуск бета-версию программы 1С-Рарус: Ломбард ЕПС 4. Пользователи смогут установить ее на свой компьютер, протестировать обмен с 1С-Рарус: Ломбард 4.
Чтобы получить демо-версию программы
1С-Рарус: Ломбард ЕПС 4
отправьте запрос через форму обратной связи или позвоните нам!
Схема перехода на 1С-Рарус Ломбард ЕПС 4
1.Для пользователей программы 1С Рарус: Ломбард.
Вы можете продолжить работу в старой программе до конца 2018 года, но нужно периодически вносить данные в программу 1С-Рарус: Ломбард ЕПС.
Таким образом, работа будет происходить в двух базах 1С-Рарус: Ломбард 4 и 1С-рарус: Ломбард ЕПС 4.
2. Для новых клиентов и текущих пользователей, кто уже готов перейти к работе в единой базе 1С-Рарус: Ломбард ЕПС 4.
Все данные переносятся на 1С-Рарус: Ломбард ЕПС 4 и учет ведется по новому плану счетов.
Программа «Мой ломбард» обеспечивает ведение параллельного учета как на стандартном плане счетов (РСБУ), так и на новом едином плане счетов (ЕПС и ОСБУ) согласно новым отраслевым стандартам бухгалтерского учета.
Система учитывает все нововведения в учете займов и залогов, таких как расчет эффективной ставки процента по займу, расчет амортизированной стоимости займа и отражение корректировок по первоначальному признанию. Так же в системе предусмотрены все блоки по кадровому учете (резервы отпусков), учету основных средств и нематериальных активов, расчета резервов под обесценение, отражение корректировок по ОНО/ОНА и прочих разделов учета.
Основой данного блока является справочник соответствий между счетами плана счетов РСБУ и ЕПС, это так называемый мэппинг (mapping) счетов, который позволяет определить правила, по которым будут формироваться проводки на новом плане счетов. Данный подход уже отлично себя зарекомендовал на микрофинансовом рынке в нашем продукте «Моя МФО» и здесь работает такая же схема. Настройка соответствий является базовой, она бесплатна для наших пользователей и входит в пакет программы.
После загрузки этой базовой настройки предполагается ввод остатков по ЕПС и ОСБУ. Для этого в системе имеется отдельный специальный документ, который на основе остатков по РСБУ создает автоматически остатки по ЕПС, при этом по каждой аналитике происходит программное автоматическое создание лицевых счетов.
Далее происходит работа в обычном режиме. При проведении документов, в системе формируются проводки по двум планам счетов, по РСБУ и новому ЕПС. В каждом документе можно увидеть отображение проводок.
Поскольку на текущий момент бухгалтерский учет в ломбардах ведется по плану счетов РСБУ, план счетов можно временно не включать, а дождаться начала работы по новым требованиям. Наша рекомендация — начинать вести учет по ЕПС с 2021 года (несмотря на то, что по требованиям ломбарды должны вести учет по ЕПС с 2022 г.), поскольку отчетность сдается за 2 года, и гораздо удобнее, когда данные за 2021 год будут уже сформированы автоматически самой системой.
Удобное представление движений документов
Сформированные движения представлены в виде вкладок, на первой вкладке отображаются действующие проводки (РСБУ) на второй новые по единому плану счетов (ЕПС и ОСБУ). Это позволяет проконтролировать правильность формирования новых проводок на начальном этапе внедрения. На данном рисунке представлены движения документа по выдаче займа (РКО).
ЕПС ломбард — более глубокая детализация
Единый план счетов имеет более глубокую детализацию операций, поэтому если обратить внимание, на данном рисунке движений по РСБУ меньше, чем движений по ЕПС. Это связано с тем, что при погашении процентов используются разные счета по начислению о оплате в отличие от РСБУ, а так же, поскольку в данном примере присутствует полное досрочное погашение займа — возврат основного долга проходит через «транзитный» счет 612.17. На рисунке представлен пример проводок документа погашения займа (ПКО).
Удобные типовые отчетные формы
Программа «Мой ломбард» имеет все типовые формы отчетности: ОСВ, ОСВ по счету, карточка счета ЕПС и др. Это позволяет в удобном виде использовать привычные для бухгалтера формы, но уже по новым стандартам. Особенностью форм является их гибкая настройка для вывода любой аналитики, а так же то, что рядом с лицевым счетом всегда будет его владелец, т.е. аналитика для которой он открыт.
Бухгалтерская отчетность
Программа имеет все необходимые формы бухгалтерской отчетности по новым отраслевым стандартам. Особенностью данного блока является то, что все формы заполняются автоматически и по всем значениям можно сделать расшифровку, т.е. увидеть из каких счетов они собраны.
