лучший брокер на валютном рынке россии

ТОП-5 лучших брокеров России 2021 для инвестиций и трейдинга.

У многих людей, которые хотят заняться инвестициями появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно. Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.

Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».

Каких брокеров будем анализировать

Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.

Брокеры отсортированные по числу активных клиентов на август 2021 года MOEX

Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:

Всего зарегистрированных клиентов на август 2021 MOEX

Торговый оборот за августа 2021 MOEX

Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.

Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.

Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа соберем основные показатели в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:

ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:

Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.

Какие параметры будут сравниваться

Размер комиссии

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.

Оплата за депозитарий

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.

Доступ к иностранным бумагам

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.

Терминалы и приложения

В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.

Ввод и вывод средств

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Доступ торговли фьючерсами и опционами

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.

Про данные и какие тарифы я выбирал

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Обзор российских брокеров 2021

АО «Тинькофф Банк»

Сбербанк

ФГ БКС

Группа Банка «ФК Открытие»

Субъективные рекомендации

Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.

Итогового победителя выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.

Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.

Самый лучший брокер для трейдеров 2021

Самый лучший брокер для инвесторов 2021

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.

Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.

Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта.

Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.

Laukar, у БКС QUIK реально соответствует своему названию, в целом БКС это брокер для профи, ни разу сервер не висел, в отличии от Сбербанка и ВТБ (у которого вообще финиш вечером), но мобильное приложение тоже норм, хоть и ругают за глоковатость, но я не сталкивался. Так как QUIK надёжнее.
Кстати БКС тоже сделали свой веб терминал, для тех кто не знал.

У Сбербанка самое слабое приложение, самое малое количество инструментов, тормоза и висюки в QUIK (но у ВТБ самые большие висюки) и глюки в приложении. Самый слабый брокер в техническом плане. Чисто для инвесторов которые купили и держат. Драконовские комиссии за обмен валюты, и нет возможности покупать доллары поштучно.

У ВТБ норм, но есть недостатки, но зато хотя бы можно посмотреть сколько заработал в итоге за всё время, больше почему-то ни у кого такой функции нет. Другие приложения в основном показывают сколько ± по открытым позициям.

У Альфабанка самое удобное приложение в плане графиков удобно двигать выставлять ордера и видишь где твоя средняя цена, но в остальном не очень + тормоза.

У Тинькова, хорошее приложение, в целом удобно и сделано толково, много полезных функций, в плане функционала ТОП1. Веб терминал тоже вроде толковый.

Но Metatrader для трейдеров ТОП, жалко не прижился чё-то.

Источник

Трейдинг, форекс и фондовые брокеры России

В этом рейтинге 320 реальных отзывов о 44 компаниях, а также наши эксперты (4) выполнили тестов/обзоров (44)

В этом разделе вы можете найти подробную информацию о самых популярных и надежных брокерах России в 2021 году. Наш рейтинг и отзывы помогут вам сделать правильный выбор и получить надежность и хороший сервис.

Обратите внимание, что в рейтинге присутствуют как фондовые, так и форекс брокеры.

Фондовые брокеры России

Биржевой брокер оказывает услуги по покупке или продаже финансовых активов на бирже на основании договора поручения или договора комиссии, действуя от имени и за счет клиента.

То есть, брокер не будет являться владельцем активов, он лишь покупает ценные бумаги на ваше имя (или продает ваши ценные бумаги по вашему поручению).

Заключение брокерского договора подразумевает подписание пакета документов, состоящее из:

Какие услуги предоставляет фондовый брокер

Почему важно наличие у брокера лицензии ЦБ

Наличие лицензии на брокерскую деятельность подтверждает законность и легальность работы брокерской компании.

Работу биржи и брокеров регламентирует Российское Законодательство (№ 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»). Предоставлять брокерские услуги физическим и юридическим лицам имеет право только компания, имеющая лицензию регулятора – Центрального Банка РФ (до 2015 года такие лицензии выдавала Федеральная Служба по Финансовым Рынкам).

Законодательство устанавливает высокие требования к брокерам, а Центральный Банк контролирует их соблюдение. Так, закон обязывает брокера исполнять поручения клиента на наиболее выгодных для клиента условиях, при этом ставить интересы клиента выше собственных.

В случае, если брокер нарушит требования Законодательства, ЦБ предпримет соответствующие меры: вынесет предупреждение, наложит штраф. В крайнем случае, у брокерской компании может быть отозвана лицензия. Но такая исключительная мера к фондовым брокерам применяется очень редко.

Очень важным для клиентов является тот факт, что их деньги находятся на специальном банковском счете, отдельном от денежных средств брокера. Без поручения или согласия клиента брокер не имеет права пользоваться этими деньгами.

Ценные бумаги клиентов учитываются в депозитарии. Это гарантирует клиентам, что даже в случае банкротства брокера ценные бумаги никуда не денутся и их можно будет перевести в депозитарий к другому брокеру.

Внимание! В интернете часто встречаются недобросовестные компании, которые называют себя «брокерами», но на самом деле таковыми не являются. У них нет лицензии ЦБ РФ. Такие так называемые “брокеры” не выводят заявки клиентов на рынок, а лишь выманивают деньги у слишком доверчивых граждан под различными предлогами.

Поэтому, перед тем как начать знакомство с услугами брокера, необходимо первым делом проверить наличие у него соответствующей лицензии.

Как проверить наличие лицензии у брокера

Если вы не нашли интересующего вас брокера в этом списке, мы не рекомендуем связываться с ним.

Как выбрать брокера

Брокерские услуги на бирже оказывают как брокерские компании, так и банки. Безусловно высоконадежными являются такие социально значимые банки как Сбербанк РФ и ВТБ. Но и у брокерских компаний тоже есть свои преимущества: это более гибкие и выгодные тарифы, удобные мобильные приложения, хорошая аналитика, более отзывчивая и профессиональная поддержка.

Важно знать, что деньги на брокерском счете в банке, в отличие от депозита, не защищены Системой страхования вкладов. Поэтому в случае банкротства банка клиент может не получить обратно свои деньги с брокерского счета.

Топ-10 российских фондовых брокеров

Данные Мосбиржи на февраль 2021

Безусловным лидером по торговому обороту на российском фондовом рынке является Финансовая Группа БКС, в состав которой входит брокерская компания «БКС Брокер». Именно БКС в конце 90-х годов прошлого века разработала торговую платформу QUIK, которую сейчас использует большинство трейдеров для торговли акциями на бирже.

Данные Мосбиржи на февраль 2021

По числу зарегистрированных клиентов рейтинг возглавляет «Тинькофф Банк», за ним следуют Сбербанк и ВТБ.

Что лучше: банк или брокер?

Форекс Брокеры России

Рынок форекс начал формироваться еще в 70-х годах прошлого века, а в конце 90-х он начал развитие в Российской Федерации. Появились первые форекс-дилеры, готовые оказывать услуги розничным трейдерам. Это были Alpari и Forex Club.

Кто лицензирует форекс-брокеров в России

Деятельность таких компаний долгое время находилась вне правового поля РФ. Их регистрировали в офшорных странах, где для получения лицензии выдвигались минимальные требования по уставному капиталу, составу учредителей, количеству сотрудников. Финансовая отчетность таких брокеров и вовсе полностью отсутствовала. Это приводило к тому, что на российском рынке появилось много компаний-мошенников, которые внезапно прекращали свое существование без видимых причин. Разумеется, деньги со счетов клиентам никто не возвращал.

Следует отметить, что регистрация брокерской компании в оффшоре, с точки зрения законодательства РФ, абсолютно законна. Также не запрещается российским трейдерам торговать у иностранных брокеров.

Торгуя через офшорного брокера, трейдеры могли не платить налоги. Для самого брокера, зарегистрированного где-то в Белизе, прописка в офшоре также означала отсутствие налогов. Проблема заключалась только в низком уровне доверия некоторых граждан РФ к оффшорным юрисдикциям. В частности, бывших инвесторов MMCIS и других подобных компаний с оффшорной регистрацией, которые закрылись и не выплатили деньги своим клиентам.

В попытке увеличить доверие трейдеров и инвесторов, были созданы так называемые регуляторы КРОУФР и ЦРФИН, которые имели российские корни. Они называли себя негосударственными и некоммерческими организациями, созданными с целью защиты прав инвесторов.

Подробнее о регуляторах финансовых рынков и их лицензиях вы можете прочесть в нашей статье.

Однако в 2014 году ситуация изменилась и деятельностью форекс-дилеров заинтересовалось правительство РФ, которое решило взять под контроль их работу.

В 2014 году по инициативе Минфина было принято решение начать государственное регулирование валютного рынка, где уже обосновались несколько десятков форекс-брокеров. Все они не позднее 1 января 2016 года должны были получить от ЦБ РФ лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, если хотели продолжить свою деятельность на территории РФ в рамках правового поля.

Требования российского регулятора к Форекс-брокерам

Чтобы получить такую лицензию, брокерам необходимо было выполнить ряд требований:

На текущий момент членство в АФД обходится в немалую сумму. Только ежемесячный взнос составляет 530 000 рублей, а кроме этого нужно заплатить единоразовый вступительный взнос 100 000 рублей и 2 000 000 рублей в компенсационный фонд.

Стоит отметить, что сумма ежемесячных взносов увеличена до 530 000 рублей, так как именно такая сумма может покрыть расходы АФД. А расходы за прошлый год составили около 19 000 000 рублей. Следовательно, чем меньше членов АФД становится, тем большую сумму ежемесячных взносов они должны платить. На май 2021 в АФД состоит только 3 форекс диллера.

Поэтому форекс-брокеры, даже при наличии лицензии ЦБ РФ, не стеснялись регистрировать новых клиентов у своих материнских компаний, открытых в других юрисдикциях. Ведь закон этого не запрещает.

После того, как дочки известных зарубежных компаний получивших лицензию от ЦБ РФ, привлекли за несколько лет работы всего 470 активных клиентов, российский регулятор не выдержал и аннулировал их лицензии. В результате 15 компаний из 18 членов АФД были исключены.

Официальной причиной массового отзыва лицензий в ЦБ называли неоднократные нарушения компаниями действующего законодательства по отчетности, капиталу и качеству услуг.

Это привело к тому, что на 20.05.2021 только три форекс-дилера обладают лицензией ЦБ РФ:

Действующий список форекс дилеров, имеющих лицензию ЦБ РФ, можно просмотреть на сайте www.cbr.ru.

Так что с появлением госрегулятора ситуация на рынке брокерских услуг РФ особо не изменилась.

Отличия торговых условий лицензированных и не лицензированных брокеров

Именно такие отличия в торговых условиях мы нашли у форекс дилеров, которые на 20.05.2021 имеют действующую лицензию ЦБ РФ.

Какие преимущества трейдеру дает лицензия ЦБ РФ

Финансовая защита

Чтобы предвосхитить банкротство, АФД регулярно проводит проверки лицензированных форекс-дилеров. К примеру, вот результаты последних двух проверок.

Есть результаты проверок и график на 2021 год:

Правовая защита

Резиденты РФ получают возможность защитить свои интересы в российском суде, если у них возникнут претензии к форекс дилеру.

Возможность получить справку 2 НДФЛ для оформления кредита

Форекс-брокеры, имеющие лицензию РФ, могут выдавать своим клиентам справку НДФЛ 2, в которой указан доход от инвестиций. Она принимается банками, чтобы подтвердить наличие дохода у клиента и его происхождение за определенный промежуток времени, если клиент обращается за кредитом.

Наличие офисов

У лицензированных брокеров образована сеть филиалов по разным городам, куда можно обратиться для верификации личности и получения консультационных услуг.

Важно ли наличие у брокера офиса в РФ

Если вы зайдете на сайты брокеров, лишившихся лицензии РФ, то вы не найдете там офисов, расположенных на территории Российской Федерации.

Иностранным форекс-дилерам запрещено иметь офисы на территории РФ, которые используются в качестве рекламы и привлечения клиентов.

Но в других странах СНГ такие офисы есть, так что на надежность брокера это не влияет. Это указывает только на выполнение требования регулятора РФ.

Наличие офиса брокера в своей стране для трейдера не критично. В офис брокера можно обратиться за помощью при прохождении верификации, получить консультацию или подписать договор, в некоторых офисах можно пройти экспресс-курс обучения торговли на финансовых рынках. Но сейчас все это можно сделать так же эффективно через интернет.

Ранее офисы брокеров были нужны, так как там давали доступ к торговому счету для тех, у кого отсутствовал ПК или интернет. На сегодня эта проблема не актуальна.

Итоги

Вам также могут понравится наши образовательные статьи про брокеров:

Эти и другие статьи о том, как работает Форекс и Фондовый рынок, вы найдете в нашей Школе инвестиций и трейдинга.

Источник

Рейтинг биржевых брокеров 2021

Рейтинг российских брокеров

Рейтинг по комиссиям, тарифам и сервисам

Для кого подходит?

Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке

+ Тариф для смартфонов без комиссии за сделки на Мосбирже с инструментами РФ

+ Покупка иностранных акций на ИИС

+ Возможен вывод дивидендов и купонов с ИИС

+ ТОП-1 брокеров по активным клиентам на Срочном рынке Мосбиржи

+ Социальная сеть трейдеров «Whotrades» и Cервис автоследования «Common»

+ Оперативная и компетентная поддержка клиентов

+ Индивидуальные структурные продукты и инвестиционные стратегии

+ Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга

— Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования

— Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236%

— сложная тарифная сетка и сайт

Мосбиржа:

Для начинающих: БЕЗ КОМИССИИ для бумаг РФ на Мосбирже, для иностранных бумаг на Мосбирже: 0,05%

Для опытных:
Мосбиржа, NYSE, Nasdaq:
от 0,0354% и ниже от оборота
но не менее 41р. за поручение

СПб биржа:

от 0.3% и меньше от оборота, но не менее 1$ за поручение

от 0,036% от оборота

Для опытных: от 0,00275% от оборота

Для начинающих: 1 контракт = 0,45 руб.

Для опытных: 1 контракт = 0,1 руб. + пониженное ГО в 50% от биржи

Прямой доступ к Срочному рынку Мосбиржи (DMA) через Plaza II 4000р/мес.

от 0,75$ за контракт

Хранение:

177р./месяц за депозитарий, если были сделки
или 4,5$ для активов в валюте

Вывод валюты: 0,07%, но не менее 15$

Для кого подходит?

Для трейдеров, опционщиков и зарубежных инвесторов. Самые низкие комиссии по Валюте

+ Быстрый и надёжный выход на международные рынки по субброкераской схеме

+ Интеренет-трейдинг на американских биржах (NYSE, Nasdaq). Маржинальный кредит от 6,5%

+ Отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи

+ Стратегии инвестирования через готовый портфель для ИИС

+ Качественное обучение и поддержка

Минусы:

— Может менять тарифы уведомив клиентов через сайт

— Нет доступа к фьючерсам на рынке США

— Нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС

— Повышает комиссии если счёт менее 50000р.

Ценные бумаги:

Мосбиржа:

Для начинающих: 0.24% от оборота БЕЗ абонетской платы

Для опытных: от 0.057% и меньше от оборота + 0,17% абонетская плата

СПб биржа:

от 0.05% и меньше от сделки, но не менее 0,02$

NYSE и Nasdaq:

от 1,5$ комисии за сделки от 100 бумаг
6,5% валютный маржинальный кредит

Валюты:

0,035% от сделки в тарифе для начинающих

0,01% от сделки в тарифе для опытных

+ 4,5р. для сделок СВОП

1 контракт = 0.74р. и менее в тарифе для опытных трейдеров

1 контракт = 10р. в тарифе для начинающих инвесторов

Сопровождение счёта:

Бесплатно в тарифе для начинающих (0,23% за сделки), если менее 50000р. на счету, то 300р/месяц

Не менее 400р./месяц в тарифе для опытных трейдеров (0,057% за сделки)

Вывод средств:

Бесплатно вывод денег на счёт в рублях в «Банк Открытие» или 0,1% в иной банк

Вывод валюты: от 25$ до 200 у.е. максимум

Для кого подходит?

Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех

+ Вывод дивидендов и купонов с ИИС

+ Иностранные акции на ИИС

+ Мобильное приложение «Мой брокер»

+ Уникальный сервис Искусственного интеллекта для торговли с помощником

+ Персональный менеджер вместо колл-центра

+ Есть представительства в более 120 городах РФ

Минусы:

— Минимальная выгодная сумма на счету от 100000р.

— Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски

— Не оперативная ежемесячная отчётность

— Приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов

Ценные бумаги:

Мосбиржа, СПб и иностранные:

Для начинающих от 0.1% от оборота без абонентской

Для опытных 0,035% и ниже если размер активов более 1 млн
c абонентской 299р./мес.

16% по рублям (лонг), 14% по бумагам РФ (шорт), 7% по валюте и иностранным бумагам

Валюты:

0,045% при обороте до 1 млн. руб

0,03% от суммы сделок до 3 млн руб

0,02% от суммы сделок от 5 до 10 млн руб

от 7% годовых и ниже в зависимости от объема

Контракты:

Оборот до 500 контрактов – от 1 до 3 руб/контракт

Оборот от 1000 контрактов – 0.47 руб/контракт

Хранение:

Тариф для начинающих: бесплатно (на тарифе 0,1% от оборота)
Тариф для опытных 299р. в месяц (на тарифе 0.03% от оборота

Для кого подходит?

Для среднесрочных инвесторов на американский рынок и рынок IPO.

+ Международный брокерский холдинг прошедший IPO в США на бирже NASDAQ

+ Имеет представительства в США, Казахстане, на Украине

+ Глубокая специализация и аналитическая экспертность на американском рынке

+ Один из лучших брокеров-провайдеров для участия в IPO

+ Онлайн заполнение формы W-8BEN для льготной ставки налогов акций США

Минусы:

— Для не квалифицированных инвесторов доступ только к Московской и Питерской бирже

— Изначально брокер не заточен на сервисы под российский рынок

— Иногда случаются сбои с их торговым Приложением Tradernet

— Малая заинтересованность в клиентах с суммами до сотен тысяч рублей

Ценные бумаги:

Мосбиржа и СПб:

Для начинающих: 0,12% от сделки + 10 руб. за поручение,

Для квалифицированных: от 0,04% от сделки + абонетская плата 600р/мес.

Иностранные биржи:

Для начинающих 0,12% от сделки

Для квалифицированных: от 0,04% от сделки + абонетская плата 600р/мес.

Валюты:

0,5% от сделки, но не менее 50 руб.,

Контракты:

Участие в IPO:

от 5% и ниже от сделки за участие от 2000$

Абонентская плата:

Для новичков: Нет абонетской платы, но высокая комиссия за сделку

Для квалов: 600 руб./месяц, но среднерыночные комиссии

Вывод денег:

В Валюте в иные банки: 0,5% от суммы вывода

Для кого подходит?

Консервативным клиентам, требующим надежность.
Продвинутым трейдерам для алгоритмической торговли роботами.

+ Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли

+ Надежность системообразующего банка

+ Моментальный ввод и вывод средств для клиентов Альфа Банка

+ Крупнейший частный банк России

+ Качественная аналитика от экспертов Альфа Банка

+ Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение

+ Хороший функционал технического анализа в приложении на смартфоне

Минусы:

— Сложная сетка тарифных планов

— Медленная работа службы поддержки

— Дивиденды иностранных акций биржи СПБ облагаются налогом 30%

— Нет возможности открыть ИИС

— Торговля иностранными акциями только через биржу СПБ

— Сервисы персональных консультаций платные

— Высокие ставки маржинального кредитования

Ценные бумаги:

Мосбиржа и СПб биржа:

от 0.04% от оборота за день

long = 18,8% годовых в руб.

Плечи до 1:4

Валюты:

0,04% и ниже от суммы сделки + комиссия биржи (в зависимости от объема сделок)

Контракты:

1 контракт = 1 рубль

Хранение:

Депозитарная комиссия 0,06% от Стоимости Чистых Активов в год (при активах в 100000 рублей. комиссия 500 руб. в месяц)

Для кого подходит?

Инвесторам лояльным к банку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур.

+ Простое и удобное приложение «Мои инвестиции»

+ Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту

+ Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается

+ Есть выгодные бонусы по программам лояльности

Минусы:

— Нет единого счёта для всех рынков

— Нет доступа к фьючерсам США

— Случаются сбои в торговых приложениях

— Сервисы роботов-советников несут повышенные риски.

— Заявление для налога 10% с дивидендов по иностранным акциям (W-8BEN) только в офисе ВТБ

Ценные бумаги:

Мосбиржа и СПб биржа:

от 0.041% от оборота за день

Валюты:

0,05% от суммы сделки + комиссия биржи — от 1 ₽ за сделку. Вывод после обмена валюты — до 300 000 ₽ в месяц бесплатно, затем — 0,2%

USD = 7% годовых, 2% в евро

Контракты:

1 контракт = 1 рубль

Хранение:

150р./месяц за депозитарий если были сделки, можно уменьшить пропорционально количеству акций ВТБ у клиента

0р./месяц для тарифа = 0,05% от оборота

Для кого подходит?

Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф

+ Первый месяц без комиссий

+ Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов

+ Качественная поддержка клиентов 24/7

+ Социальная сеть трейдеров «Пульс»

+ Высокая динамика развития сервисов и клиенториентированности компании

+ Сервисы графического анализа от Trading view интегрированные в торговый термнал

Минусы:

— Нет вывода купонов и дивидендов с ИИС

— Нет срочного рынка ни РФ ни США

— Не подходит для активных трейдеров

— Пока мало дополнительных продуктов и сервисов

Ценные бумаги:

Мосбиржа и СПб биржа:

0,05% от оборота до 200000 руб. в день

0,025% если более 200000 руб. в день

или 0,025% если в тарифе 3000/мес. за обслуживание

Валюты:

0,05% от оборота до 200000 руб. в день

0,025% если более 200 000 руб. в день

от 18% годовых и ниже в зависимости от объема

Контракты:

5 или 10 руб. за 1 контракт

Хранение:

290р/мес. или эквивалент в валюте за обслуживание

Для кого подходит?

Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов

+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним

+ Бесплатное хранение и учёт в депозитарии

+ В последнее время активно развиваются сервисы и снижаются комиссии

Минусы:

— брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров

— Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб.

— Нет доступа к иностранному рынку

— Слабая поддержка и консалтинг

— Доступ только к Мосбирже

Ценные бумаги:

Мосбиржа:

0,06% при объёме сделки до 1млн. руб.

0,035% при сделки от 1 до 50 млн.

17% годовых в рублях, 15% по бумагам

Валюты:

0,2% от оборота в день

0,02% от оборота в день при сделках более 100 млн. руб.

17% годовых в рублях, 9% годовых в долларах

Контракты:

1 контракт = 0,5 руб.

принудительное закрытие = 10р руб. контракт

Хранение:

учет и хранение эмиссионных ценных бумаг бесплатно

Для кого подходит?

Для консервативных инвесторов и трейдеров привыкших к отработанным технологиям HFT и Алготрейдинга

+ возможность торговать на Мосбирже через Trading view

+ сервис автоследования от управляющих Алор Follow Me

+ интересные и не дорогие сервисы для алгоритмического и высокочастного трейдинга

+ выгодные комиссии на Срочном рынке

+ один из старейших брокеров аффилированный с Газпромовскими структурами

Минусы:

— при отсутствии бумаг и неактивности более 3х месяцев могут закрыть счёт

— иностранные бумаги только через СПб биржу

— общий консервативный подход к развитию брокерских услуг

Ценные бумаги:

0,04% оборот до 500 тыс. р.

0,035% оборот до 1 млн. р.

0,03% оборот более 1 млн. р.

Сделки РЕПО: 7-10% годовых

Валюты:

0,037% от сделки до 1 млн. р.

0,027% от сделки более 1млн. р.

Контракты:

1 контракт = 1 биржевой сбор

1 контракт = 0.5 биржевого сбора но не менее 5000р./мес.

1 контракт = 0.25 биржевого сбора но не менее 12000р./мес.

Хранение:

150р. за хранение в депозитарии

и 250р. за обслуживание

Выводы из таблицы сравнения российских брокеров

Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности.

Новости брокеров

«Открытие Инвестиции» представляет новый функционал от команды «Обучение» для личного кабинета клиента и для сайта — теперь осваивать мастерство торговли на бирже стало еще удобнее!

В личном кабинете клиента запущен новый раздел «Обучение». В витрине «Подборки обучения» мы сгруппировали материалы, видео и статьи для начинающих и опытных инвесторов по разделам — «Легкий старт», «Американский рынок», «Валютный рынок», «Торговые терминалы» и так далее. Выбирайте подборки в соответствии со своими инвестиционными предпочтениями и опытом и изучайте целенаправленно сегмент, который вам наиболее интересен.

И в заключение напомним, что наши мастера трейдинга регулярно ведут занятия и готовы помочь вам разобраться в самых сложных вопросах!

Клиенты «ФИНАМа» могут пройти тестирование, которое состоит из семи вопросов по каждому инструменту, в личном кабинете. Сдавать тест можно неограниченное количество раз, при этом вопросы будут меняться случайным образом при каждой новой попытке. Чтобы инвесторы могли лучше подготовится к проверке своих финансовых знаний, «ФИНАМ» подготовил специальные обучающие курсы, в которых представлены как теоретические материалы, так и практическая часть. Обучение доступно в том числе инвесторам, не являющимся клиентами брокера.

ФГ «ФИНАМ» в сентябре упрочила лидерство на срочном рынке Московской биржи, заняв первое место в рейтинге лучших брокеров по количеству активных клиентов. За месяц их число выросло более чем на 15% до 30,5 тысячи. Это на 20% выше результатов сентября 2020 года и на 23% превосходит показатель ближайшего конкурента.

«ФИНАМ» также укрепил позиции в рейтинге рынка фьючерсов и опционов по объему клиентских операций, войдя в топ-3 ведущих брокеров. В списке лучших операторов на рынке опционов финансовая группа заняла вторую позицию, а в рейтинге по приросту клиентов на срочном рынке вошла в топ-5.

По объему операций на ИИС в рейтинге участников фондового рынка Московской биржи «ФИНАМ» вошел в тройку лидеров.

«Открытие Брокер» отменил минимальную комиссию по сделкам с иностранными бумагами на европейских биржах – LSE (London Stock Exchange) и XETRA (Exchange Electronic Trading).

Теперь вы платите только 0,04% от объема самой сделки. Комиссия 13 у.е. за ордер отменяется. Подать такие заявки уже можно через Quik (Квик), также готовится обновление мобильного приложения.

«БКС Мир инвестиций» запустил масштабную акцию, в рамках которой инвестору предоставляется возможность приобрести ценные бумаги и валюту по биржевому курсу без комиссии за совершение сделок.

Акция доступна и новым, и действующим клиентам БКС, которые обслуживаются на тарифе «Инвестор» (действующие клиенты могут перейти на него в том случае, если у них другой тариф и они желают воспользоваться преимуществами акции).

Кроме того, отменены комиссии автоследования в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» и на площадке Fintarget. Теперь БКС не взимает вознаграждение за использование данной услуги, которое зависит от объема активов (Management Fee) и комиссию за успех (Success Fee). Воспользоваться сервисом без комиссий могут клиенты, ранее не подключившие к своему брокерскому счету стратегии автоследования. Если стратегия уже подключена, то открыв новый счет, можно выбрать дополнительные стратегии бесплатно.

Напомним, что с начала августа при использовании услуги автоследования также отменена комиссия за совершенные сделки.

Данный рейтинг показывает, какой размер клиентской базы у брокеров, сколько из них совершают за месяц хотя бы одну сделку.

Данные: сентябрь 2021, MOEX

Количество клиентов

Активные клиенты

Рейтинг по объему операций

Данный рейтинг показывает, какой оборот на бирже совершили клиенты брокера. Как видим из рейтинга, большое количество клиентов не означает, что брокер будет показывать высокие обороты.

Самые высокие объемы клиентских операций показывают брокеры, которые обслуживают юридических лиц.

Данные: сентябрь 2021, MOEX

Объем операций

Рейтинг по Индивидуальным Инвестиционным Счетам (ИИС)

Данный рейтинг показывает, сколько счетов ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет) открыто у брокера и какой оборот делают клиенты на счетах ИИС.

Данные: сентябрь 2021, MOEX

Количество счетов ИИС

Объем операций на ИИС

Часто задаваемые вопросы:

Инвестирование нужно начинать с постановки целей, сроков, подбора инструментов и принятия риска на период достижении этой цели. Для этого нужно ответить на 4 вопроса:

Без статуса квалинвестора будут не доступны:

— ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
— небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты

Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:

У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.

Рейтинг зарубежных брокеров

Сравнительная таблица иностранных брокеров

Для кого подходит?

Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA

+ Счета застрахованы на 20000 евро

+ Низкие комиссии на биржах США

+ Любые типы ценных бумаг и валют

+ Русскоговорящяя поддержка 24/7

+ Возможность торговли, ввода и вывода через криптобиржу J2T Exchange

+ Выгодные комиссии для алготрейдеров и HFT с прямым доступом (DMA) на ведущие американские биржи

+ Прямой доступ к американским биржам NYSE, Nasdaq, CBOE.

+ Бонусы на маржинальную торговлю для новых клиентов

+ Сервис автоследования за сделками публичных счетов трейдеров

— Есть комиссии за дивиденды (3%) и не активность

— Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

— Брокерская лицензия Кипра

— Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$
Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период

— Высокие риски нового сервиса Автоследования за стратегиями и сделками счетов публичных трейдеров

При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$

При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$

1 поручение = 1,5$ + 0,02$ биржевой сбор

Облигации = 0.128% за сделку

* Для трейдеров на счётах от 3000$ терминал ROX для рынка США при торговле с плечём комиссия = 0,0019$ / 1 акция

Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)

Минимально от 1000$

Lock-up период = 30 дней

Комиссия за участие = 4%

За ранний выход с lock-up = 1,75%

Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$

До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт

До 500 опционных контрактов = 2$/шт.

Вывод со счёта в евро бесплатно

Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

Для кого подходит?

Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Нет налогового резидентства РФ

Минусы:

— Минимальный счёт от 10000 euro

— Имеет брокерскую лицензию государства Мальта

— Нет страхования денежных средств

— Возможны выставления заявок не по лучшей цене

Ценные бумаги:

Европа:

от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия:

от 0,1% до 0.3% от оборота

Плечи:

есть комиссии за не активность (50euro) и платформу (90euro)

Валюты:

Валютные пары от 0,2 pips

если требования превышают 100% баланса, то комиссия ежедневно 100% годовых от суммы превышения

Контракты:

Европа:

1 контракт = 1.5 Евро

Азия:

Хранение и вывод денег:

Одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

Комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

Есть комиссия если баланс менее 5000 euro

Если 2 года на счету менее 100 euro, могут закрыть счёт

Для кого подходит?

Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO. Брокер временно прекратил открытие счетов для граждан РФ по требованию Банка России.

+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

+ Торговля, ввод и вывод через криптобиржу

Минусы:

— временно не открывает брокерские счета гражданам РФ

— Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora

— Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц

— Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров

— Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI

— Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка

Ценные бумаги:

Для инвесторов:

Для начинающих:

Для дейтрейдеров:

Маржинальный кредит: 10% годовых за перенос позиции

0,2% от сделки в долларах

Участие в IPO от 50$

Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5%

На досрочный выход от 15%

Контракты:
Нет доступа на Срочный рынок

Хранение и вывод:

Вывод денег 30$ / 600 руб

Для кого подходит?

Не для граждан РФ. Для русскоговорящих инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших.

Сайт
* 67% клиентов теряют инвестированные средства при торговле CFD

+ Торговля контрактами (CFD) в том числе и дробными частями

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих

+ Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50

+ Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер

Минусы:

— не открывает счета гражданам РФ

— По сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией

— Имеет брокерскую лицензию Кипра

— Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

— Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни

Контракты на разницу цен акций(CFD):

Спред между ценами покупки и продажи = 0,09%

Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$

Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR

Торговля валютой не для граждан РФ:
Спред в зависимости от валютной пары, например: USDEUR = 4 pips

Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)

Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD):

Спреды в зависимости от контракта:

Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)

Хранение:

Бесплатно, т.к. активы не хранятся

Для кого подходит?

Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 100000$ начисляются проценты и нет доп. сборов

+ счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

+ по сути единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ

Минусы:

— Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы более 10000$, то 10$

— риск блокирования счёта американскими регуляторами в случае подозрений клиента

— Сложная система многоуровневой тарификации

— Сложный интерфейс торгового терминала

— Сложный интерфейс для расчёта налогов, но есть платные сервисы для расчёта

Ценные бумаги:

от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ поручение

Европа:

Азия:

от 25% * стоимость акции

Хранение:

Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$

Для кого подходит?

Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO

+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq

+ Более 150000 активных клиентов по всему Миру

+ Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO

+ Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине

+ Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7

Минусы:

— Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$

— Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$

— Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных

— Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов)

— Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте

Биржевые ценные бумаги США, Азия, Европа:

Для инвесторов:

от 0,012$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение

Для трейдеров:

от 0,008$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение + абонентская плата: 200$/месяц

Валюты:

Торговля валютой не доступна

Маржинальный кредит: 12% годовых в валютеКонтракты:

Участие в IPO:

от 20000$ = 5% от суммы участия

Lock-up период = 93 дняВывод средств:

Бесплатно + комиссия вашего банка

Выводы из таблицы сравнения иностранных брокеров:

Как оказалось наиболее выгодные комиссии оказались у Just2Trade и United Traders. Тем более только у них без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Эти брокеры, имеющие кипрскую и BVI юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.
+ у них лучшие на рынке Сервисы участия в иностранных IPO.
К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.

Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC)

Etoro по самым выгодным тарифам является сути не биржевой брокер, а дилер контрактов на разницу цен активов (CFD), которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. При этом по части активов есть возможность через субброкера приобрести ценные бумаги в собственность.
В добавок у Etoro отличная социальная сеть, сервис автоследования за сделками лучших трейдеров и возможность дробной покупки дорогостоящик акций через контракты.

Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.

Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.

Новости иностранных брокеров:

Компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции «StartUp» до 31 октября 2021 г. и акции «MT5 Global special offer» до 31 декабря 2021 г. Более подробно с условиями акций Вы можете ознакомиться в Регламенте StartUp и Регламенте MT5 Global special offer

Хотя многие наши клиенты ведут активную торговлю или обеспечивают достаточный остаток на счете, мы решили отменить ежемесячную плату за неактивность, чтобы устранить любые минусы сохранения счета в IBKR.

С 1 июля 2021 г. со счетов клиентов больше не будет взиматься плата в размере 10 USD из-за недостаточного баланса на счете или числа операций.

Решение об отмене платы за неактивность соответствует отраслевым стандартам и нашему стремлению предоставить клиентам недорогие торговые решения.

В нем поддерживается полный список инвестиционных идей, есть возможность подать или отменить заявку, а также отслеживать инвестиции через «Мой портфель».

Разрабатываются и тестируются новые сервисы. Следите за обновлениями.

С 1 июня 2021 года торговля криптовалютами и СFD на криптовалюты в платформах MT5 и MT4 (счета MT5 Global, Standard, ECN) будет вестись в круглосуточном режиме без перерыва на выходных!

С 12 июля 2021 комиссия за вывод денег на банковский счет с секции Фондового рынка будет составлять 7 долларов или 7 евро.

Источник