лучший инвестиционный брокер в мире
Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2021
Рейтинг зарубежных брокеров
Сравнительная таблица рейтингов иностранных брокеров по комиссиям, тарифам и сервисам
Для кого подходит?
Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA
+ Счета застрахованы на 20000 евро
+ Низкие комиссии на биржах США
+ Любые типы ценных бумаг и валют
+ Русскоговорящяя поддержка 24/7
+ Возможность торговли, ввода и вывода через криптобиржу J2T Exchange
+ Выгодные комиссии для алготрейдеров и HFT с прямым доступом (DMA) на ведущие американские биржи
+ Прямой доступ к американским биржам NYSE, Nasdaq, CBOE.
+ Бонусы на маржинальную торговлю для новых клиентов
+ Сервис автоследования за сделками публичных счетов трейдеров
— Есть комиссии за дивиденды (3%) и не активность
— Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно
— Брокерская лицензия Кипра
— Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$
Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период
— Высокие риски нового сервиса Автоследования за стратегиями и сделками счетов публичных трейдеров
При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$
При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$
1 поручение = 1,5$ + 0,02$ биржевой сбор
Облигации = 0.128% за сделку
* Для трейдеров на счётах от 3000$ терминал ROX для рынка США при торговле с плечём комиссия = 0,0019$ / 1 акция
Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)
Минимально от 1000$
Lock-up период = 30 дней
Комиссия за участие = 4%
За ранний выход с lock-up = 1,75%
Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$
До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт
До 500 опционных контрактов = 2$/шт.
Вывод со счёта в евро бесплатно
Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес
Для кого подходит?
Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию
+ Прозрачная линейка тарифов
+ Технология быстрого выставления заявок
+ Быстрый доступ к любым мировым биржам
+ Нет налогового резидентства РФ
— Минимальный счёт от 10000 euro
— Имеет брокерскую лицензию государства Мальта
— Нет страхования денежных средств
— Возможны выставления заявок не по лучшей цене
Европа:
от 0,01% до 0.18% от оборота
Азия:
от 0,1% до 0.3% от оборота
Плечи:
есть комиссии за не активность (50euro) и платформу (90euro)
Валютные пары от 0,2 pips
если требования превышают 100% баланса, то комиссия ежедневно 100% годовых от суммы превышения
Европа:
1 контракт = 1.5 Евро
Азия:
Одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%
Комиссия за вывод со счёта 30 у.е.
Есть комиссия если баланс менее 5000 euro
Если 2 года на счету менее 100 euro, могут закрыть счёт
Для кого подходит?
Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO. Брокер временно прекратил открытие счетов для граждан РФ по требованию Банка России.
+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках
+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов
+ Торговля, ввод и вывод через криптобиржу
— временно не открывает брокерские счета гражданам РФ
— Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora
— Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц
— Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров
— Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI
— Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка
Для инвесторов:
Для начинающих:
Для дейтрейдеров:
Маржинальный кредит: 10% годовых за перенос позиции
0,2% от сделки в долларах
Участие в IPO от 50$
Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5%
На досрочный выход от 15%
Контракты:
Нет доступа на Срочный рынок
Вывод денег 30$ / 600 руб
Для кого подходит?
Не для граждан РФ. Для русскоговорящих инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших.
Сайт
* 67% клиентов теряют инвестированные средства при торговле CFD
+ Торговля контрактами (CFD) в том числе и дробными частями
+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих
+ Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50
+ Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер
— не открывает счета гражданам РФ
— По сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией
— Имеет брокерскую лицензию Кипра
— Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания
— Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни
Контракты на разницу цен акций(CFD):
Спред между ценами покупки и продажи = 0,09%
Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$
Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR
Торговля валютой не для граждан РФ:
Спред в зависимости от валютной пары, например: USDEUR = 4 pips
Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)
Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD):
Спреды в зависимости от контракта:
Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)
Бесплатно, т.к. активы не хранятся
Для кого подходит?
Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$
+ лучшая комиссия среди брокеров США
+ на остаток от 100000$ начисляются проценты и нет доп. сборов
+ счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками
+ по сути единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ
— Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы более 10000$, то 10$
— риск блокирования счёта американскими регуляторами в случае подозрений клиента
— Сложная система многоуровневой тарификации
— Сложный интерфейс торгового терминала
— Сложный интерфейс для расчёта налогов, но есть платные сервисы для расчёта
от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ поручение
Европа:
Азия:
от 25% * стоимость акции
Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$
Для кого подходит?
Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO
+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq
+ Более 150000 активных клиентов по всему Миру
+ Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO
+ Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине
+ Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7
— Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$
— Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$
— Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных
— Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов)
— Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте
Для инвесторов:
от 0,012$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение
Для трейдеров:
от 0,008$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение + абонентская плата: 200$/месяц
Торговля валютой не доступна
Маржинальный кредит: 12% годовых в валюте
Участие в IPO:
от 20000$ = 5% от суммы участия
Lock-up период = 93 дня
Бесплатно + комиссия вашего банка
Выводы из таблицы сравнения иностранных брокеров:
Как оказалось наиболее выгодные комиссии оказались у Just2Trade и United Traders. Тем более только у них без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Эти брокеры, имеющие кипрскую и BVI юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.
+ у них лучшие на рынке Сервисы участия в иностранных IPO.
К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.
Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC)
Etoro по сути не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.
При этом есть возможность преобретать акции в собственность. В добавок у Etoro отличная социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров.
Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.
ТОП-10 брокеров акций — от зарубежных до отечественных
Работа на фондовом рынке предполагает открытие брокерского счета. Именно брокеры для покупки акций выступают в роли посредников между трейдером и биржей, на которой обращаются ценные бумаги, через них заключаются сделки. Даже если использовать максимально жесткие критерии отбора, то можно выделить 10-15 компаний с практически безупречной репутацией, новичку непросто сделать выбор в таких условиях. Этот обзор выполняет роль краткого гида, в нем дана основная информация по лучшим зарубежным и российским брокерам акций.
Роль брокера акций в трейдинге
Трейдер не может самостоятельно зарегистрироваться, например, на NASDAQ или ММВБ и торговать непосредственно на бирже. Нужен посредник, который обеспечит всю техническую составляющую исполнения торговых приказов и решит прочие вопросы, связанные с трейдингом. Этим посредником и является брокер акций.
Это лишь основные функции, затрагивающие каждого из клиентов. Ключевое – то, что без брокера не получится работать на фондовых биржах.
Ниже – краткий обзор лучших российских и зарубежных брокеров акций. В любом из них можно открывать счет и не беспокоиться о сохранности денег.
Зарубежные брокеры для покупки акций — ТОП-5
Характеристики J2T :
J 2 T выделяется на фоне остальных тем, что предлагает клиентам единый счет (МТ5 Global ). Это идеальное решение для активного трейдинга, с него открыт доступ к крупнейшим биржам планеты.
Если отвечать на вопрос через какого брокера лучше покупать акции, то J 2 T гарантированно войдет в шорт-лист кандидатов. Бонус – неплохие инвестиционные возможности и шанс на участие в IPO (это редкость).
Характеристики Interactive Brokers:
IB выгодно выделяется тем, что у него нет ограничений по размеру депозита. Комиссии на уровне лидеров индустрии, доступно более 10000 торговых инструментов, страховка депозитов трейдеров и максимально жесткое регулирование – дополнительный бонус. Interactive Brokers заслуженно заносится в лучшие брокеры акций.
Но есть и минус работы через IB — брокер американский, и если отношения России и США будут усугубляться, то есть риск попадания под очередные санкции, которые могут привести у отказу обслуживания российских клиентов
Краткая характеристика:
С точки зрения надежности особой разницы между CapTrader и IB нет. Счет можно открывать у обоих брокеров.
Характеристика Exante:
Единственный существенный недостаток Exante – высокие требования к стартовому капиталу. Для мелких трейдеров этот брокер однозначно не подходит. Если это не смущает, то Exante – неплохой выбор для работы на всех площадках планеты с единого счета.
Характеристики eToro:
С точки зрения надежности eToro несколько уступает предыдущим. С другой стороны – за годы работы не было скандалов, связанных с массовой невыплатой заработанного, так что eToro подойдет для трейдинга. Если цель – средне- или долгосрочное инвестирование, то лучше выбрать другую компанию. Этот бренд больше подходит именно для трейдинга.
Обзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров России
Лучшие брокеры для инвестирования на фондовом рынке
В вопросе выбора брокера нужно обращать внимание на комиссии, стоимость обслуживания, дополнительные платежи, но нельзя игнорировать и статус организации. Репутация, опыт и стабильность – критерии, которые влияют на готовность инвестора доверить деньги.
1. Тинькофф Инвестиции
Проекты, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». «Тинькофф Инвестиции» смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи. А в апреле 2020 года компания обошла «Сбербанк» по количеству зарегистрированных клиентов и заняла первое место по этому показателю – 1,7 млн. «Тинькофф» лидирует и по количеству активных клиентов – тех, кто сделал хотя бы одну операцию с акциями за месяц – 219 тысяч.
Но у этого брокера нечасто открывают ИИС (индивидуальные инвестиционные счета) – всего 314 тысяч к апрелю 2020 года. По денежному объёму пользовательских операций компания занимает только 25 строчку.
Рынок брокерских услуг получил достойного конкурента в виде «Тинькофф Инвестиции». Сильный рост обеспечивается маркетингом, «дружелюбностью» к новичкам и гибкими сервисами.
Брокер даёт пользователю много биржевой информации: фундаментальные показатели компаний, инвестиционные идеи, прогнозы, новости. Ещё у «Тинькофф» есть социальная сеть «Пульс», где инвесторы обсуждают акции разных компаний, делятся идеями и сделками.
Преимущества:
2. Сбербанк
До 2020 года на правах самого большого банка страны «Сбербанк» удерживал лидерство по многим показателям. Сейчас он на втором месте после «Тинькофф» по общему количеству клиентов – больше 1,6 млн, и по числу активных – 158 тысяч.
У «Сбербанка» зарегистрировано больше всех ИИС — 1,1 млн. На втором месте с сильным отставанием ВТБ – 353 тысячи счетов. По объёму клиентских операций компания замыкает первую десятку (690 млрд). Скорее всего, это связано с тем, что банк, в основном, обслуживает инвесторов с небольшим капиталом, как и «Тинькофф Инвестиции».
Преимущества:
3. ВТБ
Ещё один банк, который активно продвигает брокерские услуги в России, с большой базой клиентов (814 тысяч) и ИИС (353 тысяч). ВТБ один из лидеров по объёму клиентских сделок. В апреле 2020 торговый оборот брокера составил 1,4 трлн рублей (5-е место).
ВТБ даёт информационную поддержку начинающим: устраивает мини-курсы, проводит онлайн-конференции, публикует инвестидеи и биржевую аналитику.
У этого брокера, как и у остальных, есть доступ к российским и зарубежным акциям, облигациям, ETF-фондам. Можно нанять персонального советника или инвестировать в структурные продукты.
Преимущества:
4. ФГ БКС
В отличие от первых трёх компаний этого рейтинга, БКС специализируется только на инвестиционно-брокерском обслуживании. В середине 2020 года он занимает четвёртое место по количеству пользователей (474 тысяч) и ИИС (117 тысяч). Торговый оборот клиентов БКС за последние 5 месяцев составлял 2,2–3,4 трлн рублей – второй показатель среди российских брокеров. Это значит, что услугами этой компании пользуется много крупных инвесторов.
Преимущества:
5. Группа банка «ФК Открытие»
Эта компания работает на российском рынке с 1995 года и находится среди лидеров Мосбиржи. В апреле 2020 оборот клиентов составил 1,53 трлн рублей (4-е место), общее число клиентов – 270 тысяч (5-е), ИИС – 92,6 тысячи (5-е), а активных пользователей за месяц — 31 тысяча (6-е место).
У «Открытие» есть свои структурные продукты – альтернатива банковскому вкладу, но с более высокой доходностью, ПИФы и модельные портфели – готовые инвестиционные портфели, собранные профессионалами.
Преимущества:
6. Финам
«Финам» давно в числе лидеров российского рынка. Брокерское обслуживание – основная специализация компании. До 2020 года бренд стабильно держался в пятёрке активных и крупных брокеров по разным показателям, но из-за растущей конкуренции постепенно теряет позиции. В 2020 году, по данным Московской биржи, у «Финам» 249 тысяч клиентов, среди которых 32–35 тысяч активны каждый месяц.
У компании есть разные виды услуг. Помимо доступа к торгам на российских и зарубежных рынках, компания обучает новичков, даёт готовые стратегии через сервис Comon.ru, собирает инвестиционные портфели при помощи искусственного интеллекта и проводит личные консультации.
Преимущества:
7. Альфа-Банк
«Альфа-Банк» реализует брокерские услуги через отделение «Альфа-Директ». Его ежемесячное число активных инвесторов на Московской бирже в 2020 году поднялось до 20–22 тысяч.
В общем тренде число инвесторов у компании растёт: с 129 тысяч в начале 2020 года до 159 тысяч по итогам апреля. При этом через брокера зарегистрировано только 6,2 тысячи ИИС. А по объёму операций он не входит даже в ТОП-25.
Преимущества:
8. АТОН
«АТОН» — самая опытная инвестиционная группа в России, основанная в 1991 году. Она работает на инвесторов с любым капиталом. Есть услуги по управлению благосостоянием, доверительному управлению, ПИФам, структурным продуктам.
Организация зарегистрировала на Московской бирже 54 тысячи клиентов (3–3,5 тысячи активны) и 12 тысяч ИИС. В апреле 2020 года объём сделок составил 506 млрд рублей (11 место рейтинга).
Преимущества:
9. Фридом Финанс
Инвестиционная компания «Фридом Финанс» основана в 2008 году. Её отличие от других в этом рейтинге – работа не только на Московской, но с 2013 года и на Казахстанской бирже. Офисы «Фридом Финанс» открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Алматы и других 26 городах.
На Московской бирже через эту компанию зарегистрировано 46 тысяч клиентов (примерно 4 тысячи активных в месяц) и 2,1 тысячи ИИС.
Преимущества:
10. Газпромбанк
АО «Банк ГПБ» поднялся в первую десятку российских брокеров в декабре 2019 года, набрав 37 тысяч клиентов, обойдя «Алор» и «Альфа-Капитал». В апреле 2020 года позиции «Газпромбанка» укрепились. Сейчас у него 42,5 тысячи клиентов, 4,7 тысячи активных и 19 тысяч ИИС. При этом по общему объёму сделок в апреле компания на 6 месте – 1,38 трлн рублей.
ТОП-6 лучших иностранных брокеров 2021. Краткие обзоры + особенности работы
Трейдеры выбирают зарубежные компании для беспрепятственного выхода на рынки соответствующих стран. Есть и другие преимущества, например, страховка депозита на солидную сумму. Многие иностранные брокеры без проблем принимают клиентов из стран всего мира, это значит, что россияне и жители прочих постсоветских стран могут открывать у них счета и торговать. Ниже описаны лучшие зарубежные брокеры для россиян и не только, а также указаны особенности работы напрямую с зарубежными компаниями.
Типы зарубежных брокеров
У работы с иностранными брокерами есть и сильные, и слабые стороны.
Жесткое регулирование, максимальная надежность работы. Среди таких брокеров нет компаний-однодневок
Возможны завышенные требования по стартовому капиталу по сравнению с российскими компаниями
Страховка депозита
Желательно знание иностранного языка
Активы хранятся в валюте за границей
Зарубежные компании не являются налоговыми агентами. Это значит, что налоги придется платить самостоятельно
Для некоторых важно то, что налоговикам не нужно сообщать о зарубежных небанковских счетах. Подчеркнем – платить налоги с доходов нужно, но сообщать о брокерских счетах – нет
Комиссии могут быть выше чем у российских компаний
Доступность большего количество торговых площадок
Ухудшение отношений с ЕС, США может привести к отказу от клиентов из России
Все производится удаленно, не нужно ехать за рубеж и посещать отделение брокера
ТОП-6 лучших иностранных брокеров
В рамках одного материала невозможно сделать полноценные обзоры нескольких зарубежных брокеров для россиян и людей из других стран постсоветского пространства, поэтому ограничимся указанием ключевых торговых условий и особенностей их работы. Этого достаточно, чтобы сделать вывод о том стоит ли открывать счет у иностранных брокеров.
Торговые условия:
Interactive Brokers в числе первых внедряет новые продукты. Так, в 2017 г. была введена поддержка биржевых фьючерсов на Биткоин.
Торговые условия:
Это лучший американский брокер для россиян. Американские регуляторы считаются одними из самых жестких в мире, при этом компания убрала высокий входной порог. Можно начинать работать со сравнительно небольшим капиталом.
Торговые условия:
Торговые условия:
Торговые условия:
Условия работы в Saxo:
Если бы не высокий стартовый капитал Saxo можно было бы назвать лучшим зарубежным брокером для россиян. Это единственный существенный недостаток компании.
Особенности работы с зарубежными брокерами
Технически торговля не отличается. Независимо от выбранного брокера трейдер отдает приказы на покупку/продажу актива через терминал. Но есть ряд нюансов, о которых нужно знать заранее:
Заключение
На основе всего сказанного можно сформулировать рекомендации по подбору иностранного брокера:
Счета у иностранных брокеров перестали быть экзотикой. В борьбе за клиентов даже крупнейшие в мире игроки снижают входной порог до минимума, что позволяет торговать с капиталом в пару сотен долларов. Если планируете активно работать с бумагами зарубежных компаний, смело открывайте счет у иностранного брокера – как минимум несколько из них предлагают хорошие условия.
Автор: Вадим Бон
Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru