Сбер бизнес как пользоваться
Как войти в СберБизнес
Чтобы войти в СберБизнес, выполните несколько простых действий.
Введите логин и пароль
Если вы входите впервые, на странице входа введите логин, полученный на вашу электронную почту, и пароль, отправленный на ваш номер телефона. Нажмите кнопку Войти.
Подтвердите вход СМС-кодом.
Измените первоначальные логин и пароль
Придумайте новый или оставьте текущий логин и нажмите Далее.
Затем введите текущий пароль и дважды новый. Нажмите Далее.
После этого откроется главная страница СберБизнес.
Токен — USB-устройство, основным назначением которого является надёжное хранение и безопасное использование электронной подписи, шифрования и доступа к СберБизнес.
Работа в операционной системе MacOS доступна только для Рутокен-TLS.
Все про Бизнес карту Сбербанка
Сбербанк позволяет предпринимателям эффективно вести бизнес, используя современные банковские технологии и продукты. Предлагая оформить бизнес-карту, финансово-кредитная организация тем самым дает возможность: иметь удобный инструмент для регулярных платежей, производить закупки по сниженным ценам, облегчить работу бухгалтеру, оптимизировать бизнес-процессы.
Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.
Что такое бизнес карта Сбербанка?
Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.
Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:
Премиальная Visa Platinum Business
Премиальная Mastercard Preferred
Доступ к деньгам на расчетном счете
Стоимость ежегодного обслуживания (руб.)
Максимум 5 карт к одному счету
Не более 2 карт к одному счету: Visa и Mastercard
Лимит выдачи наличных (сутки)
Лимит выдачи (месяц)
Комиссия за выдачу наличных в пределах лимита
7 процентов от суммы снятия, минимум 300 рублей
Лимит на внесение наличных
Мобильный банк в месяц
Возможность оплаты покупок в интернете
Для оплаты в интернете потребуется:
• ввести номер карты, срок действия, код безопасности;
• подключить мобильный СМС-банк от Сбербанка
Кредитный лимит до 1000000 рублей
Бесплатное посещение бизнес-зала. Плата за посещение гостя списывается со счета бизнес-карты
Мгновенный выпуск и бесплатное обслуживание
Карта без пластика с полноценным функционалом
Как оформить бизнес карту для ИП?
Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:
В заявке требуется указать минимальное количество данных:
Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.
Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:
Как пользоваться картой?
После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:
Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.
По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:
Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.
Возможности бизнес карты Сбербанк
Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:
Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.
Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.
При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.
Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.
Как перевести деньги с бизнес карты?
Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:
Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.
Недоступны операции перевода с бизнес-карты:
ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.
Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка
Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:
Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:
Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.
Тарифы и условия обслуживания
Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.
Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.
Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.
Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.
Кэшбэк бизнес карты Сбербанк
Держатели карт получают значительные привилегии:
При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.
Установка лимита для корпоративной карты
Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.
Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.
Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:
Сбер бизнес как пользоваться
8 МИН
Что такое бизнес-карта и зачем она вам нужна?
Многие банки предлагают широкий выбор бизнес-карт — кредитных, премиальных, с бонусами и скидками. Давайте разберёмся, что же это за продукт, чем и в каких случаях он может быть полезен предпринимателю.
Покупки без комиссии
Начнем с того, что бизнес-карта для вашей компании — это банковская карта, которая чаще всего привязана к расчётному счету ИП или юридического лица. С её помощью можно оплачивать покупки в интернете, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать многие другие операции со счётом организации.
Иногда банки предлагают бесплатный период обслуживания бизнес-карт вместе с открытием счёта, чтобы вы могли попробовать продукт и понять, насколько он подходит для вас.
Инструмент для вас и ваших сотрудников
На первый взгляд может показаться, что с выпуском такой карты осуществление всех расходов замкнётся на владельце компании. Но это не так. Бизнес-карта — универсальный инструмент, который могут использовать не только руководители бизнеса, но и сотрудники компании. В привязке к одному расчетному счёту можно выпустить несколько карт и установить по каждой из них индивидуальный лимит. Это позволит снабдить картами сотрудников и значительно ускорить многие бизнес-процессы. Понадобилось отправить кого-то из коллег в командировку, приобрести расходные материалы в офис или рассчитаться с поставщиками? Доверьте это вашим сотрудникам и вам не придётся выдавать наличные деньги под расчёт.
Контроль расходов онлайн
Многие банки предлагают своим клиентам подключить услугу «Интернет-банк». В личном кабинете легко управлять вашей бизнес-картой и контролировать использование средств в любое время. Для каждого держателя карты вы можете устанавливать лимиты как на снятие наличных денежных средств, так и на безналичные расходные операции, и корректировать их в большую или меньшую сторону.
Бесконтактная оплата
В большинство бизнес-карт, которые есть на рынке, встроена технология бесконтактной оплаты с помощью мобильного телефона и сервисов Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay, поэтому вы не окажетесь в неудобной ситуации, даже если забыли взять с собой карту на деловой ужин с клиентами.
Ускорение работы бухгалтерии
Ещё один плюс — это снижение нагрузки на бухгалтерию. Операции контролировать и учитывать легче, чем при использовании наличных. Предположим, вы или ваш коллега, который имеет право распоряжаться средствами на счёте компании, оплатили товар или услугу бизнес-картой. В этом случае бухгалтеру не нужно готовить авансовый отчёт, достаточно получить счёт-фактуру и товарную накладную по факту оплаты.
Учёт расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если вы — ИП на УСН 6% или патенте, то вам не нужно собирать закрывающие документы. Если компания для учёта налогов использует традиционную систему с НДС или УСН 15%, то необходимо собирать весь пакет документов (накладные, чеки и др.), чтобы можно было учесть расходы по бизнес-карте при расчёте налога.
Помощь в командировках
Бизнес-карта пригодится тем, кто отправляется в деловые поездки. С её помощью можно приобрести билеты, забронировать гостиницу, посетить бизнес-зал или оплатить ужин с клиентом. Совершая покупки заграницей, не придется тратить время на обмен валют. Сумма будет автоматически конвертироваться в валюту той страны, в которой вы находитесь. А ещё бизнес-карта — хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой наличные. Деньги на карте будут всегда в сохранности.
А ещё — это хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой в деловые поездки большую сумму наличных. Деньги на вашей карте будут всегда в сохранности. Ведь так легко, в случае утраты карты, заблокировать ее, просто позвонив в банк.
Покупки с выгодой для бизнеса
Приятный бонус, который дают некоторые бизнес-карты — различные скидки, акции и предложения, с помощью которых банки привлекают ещё больше клиентов. Можно приобретать товары у партнеров банков на более выгодных условиях, бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах, получать кэшбэк за покупки, и тем самым сокращать расходы вашего предприятия.
Бизнес-карты СберБизнеса
На российском рынке СберБизнес предлагает самый широкий выбор бизнес-карт с поддержкой разных платежных систем (Visa и Mastercard). Любой клиент сможет найти для себя идеальный продукт.
Кешбэк для карт СберБизнеса
Кешбэк за покупки всегда
Для карт СберБизнеса
К программе можно подключить карту СберБизнеса, оформленную на вас или на сотрудника
Баллы за любую покупку
Бонусные баллы начисляются за все категории покупок: 0,5% от суммы операции за покупки по кредитным и дебетовым бизнес-картам
1 балл = 1 рубль
Накопите 3000 бонусных баллов и обменяйте их на рубли
Кешбэк 10% по бизнес-картам Mastercard
Повышенный кешбэк за рестораны, подарки, канцелярию и бухгалтерский учёт при оплате любыми дебетовыми картами Mastercard СберБизнеса
Посмотреть все предложения ›
Правила акции
О программе
Как работает Бизнес-кешбэк
Подключайтесь к программе «Бизнес-кешбэк»
и получайте бонусы за каждую покупку
Уплата налогов, связанных с получением денежных призов
Компании несут самостоятельно обязанности по исчислению и уплате налогов, связанных с получением кешбэка, а также ответственность за неисполнение этой обязанности. В период ближайшей налоговой отчетности компании необходимо включить полученную сумму кешбэка в состав своих доходов и уплатить налог в соответствии с установленным режимом налогообложения своей компании.
Сумма налога не связана с размером полученного дохода.
Полученный кешбэк не требует учета.
(Дополнительно проконсультируйтесь со своей налоговой службой).
Отразите доход в текущем периоде как Прочие доходы:
ФАКТ Получение денежных средств на бизнес-карту
ПРОВОДКА Дт сч. 55 ССБ Кт сч. 91 «Прочие доходы» в момент получения денег
ФАКТ Получение товаров, работ, услуг на сумму «накопленных баллов»
ПРОВОДКА Дт сч. 10/20/25/97 Кт сч. 91 «Прочие доходы» в момент получения товаров, работ, услуг в счет «накопленных баллов»
Сбербанк Бизнес Онлайн: что это такое и какая от него выгода бизнесу?
Разбираемся в возможностях, которые даёт малому бизнесу пакет сервисов от Сбербанка.
Что вообще такое Сбербанк Бизнес Онлайн? Чем это отличается от просто Сбербанка?
Тут всё просто. Сбербанк — это традиционный банк, который предлагает огромный набор традиционных банковских услуг. Оплатить поставку, заплатить налоги, купить валюту, проверить штрафы и начисления, открыть депозит и многое другое.
А Сбербанк Бизнес Онлайн — это интернет-банк, внутри которого есть набор специальных сервисов, которые предприниматели могут использовать для развития своего бизнеса.
Этих сервисов около тридцати, они затрагивают широкий круг тем — от ведения бухгалтерии до создания бизнес-сайтов.
Можно точнее, какие именно сервисы?
Все имеющиеся сервисы разбиты на пять групп:
Взаиморасчеты и документооборот
Бухгалтерия и финансовый учёт
Сервисы для торговли
В помощь бизнесу
Продвижение в интернете
Это какая-то витрина, где можно выбрать то, что нужно?
Нет. Почти все сервисы пакета интегрированы в интернет-банк — то, чем пользуется любой предприниматель. Например, сервис проверки контрагентов запускается прямо в процессе заполнения платёжного поручения — и предупредит, если ваш контрагент имеет признаки ненадёжного. А если вы всё равно решите сделать перевод, система предложит вам использовать Сервис Гарантированных Расчётов, страхующий от недобросовестных партнёров (работает по принципу онлайн-аккредитива).
То есть сервисы пакета Сбербанк Бизнес Онлайн встраиваются непосредственно в ваши бизнес-процессы.
Что значит «интегрированы»? Я буду обязан их использовать, даже если не хочу?
Нет. «Интегрированы» — это значит, что для того, чтобы использовать, к примеру, встроенную онлайн-бухгалтерию или CRM-систему, вам не нужно производить никаких отдельных настроек для обмена данными, даже авторизовываться отдельно не нужно — все функции будут доступны в одном окне сразу после подключения сервиса.
А часть сервисов, как уже выше было сказано, можно использовать прямо по ходу типовых бизнес-процессов.
Но если вы хотите использовать что-то своё, то нет никаких препятствий — вы просто подключаете свой сервис к Сбербанку так же, как и к любому другому банку.
Эти сервисы бесплатны для клиентов Сбербанка?
По-разному. У каждого сервиса свои цены, есть полностью бесплатные (например, «Выставление счетов»), есть платные, а есть такие, у которых функциональность зависит от выбранного тарифа.
В любом случае, для клиентов Сбербанка установлена специальная цена на использование этих сервисов.
Зачем нужны встроенные сервисы, если на рынке каждый может выбрать себе то, что лучше подходит именно ему?
В этом и заключается удобство интернет-банка Сбербанк Бизнес Онлайн. Каждый из 30 входящих в него продуктов, были специально подобраны аналитиками банка, чтобы клиенты сразу получали всё, что им нужно, и не тратили время на сравнение десятков аналогов. Кроме того, уже проведённая интеграция с интернет-банком избавляет клиента от проблем сопряжения разных систем.
Но при этом нет никаких ограничений на использование внешних сервисов: если клиенту хочется вместо встроенной бизнес-аналитики использовать какую-то другую — это можно сделать без проблем.
А если говорить честно, насколько это всё действительно нужно моему бизнесу? Допуслуги часто навязываются просто для повышения клиентских платежей
Да, давайте говорить честно. Правда в том, что никакой сервис не заменит вам бизнес-способностей. Если вы хороший предприниматель, то добьётесь успеха даже с карандашом и блокнотом. А если плохой, то никакие сервисы вам не помогут.
Но это не вся правда. Вторая часть правды в том, что упрощение типовых действий высвобождает ресурсы. И в соревновании двух одинаково грамотных предпринимателей, один из которых — «с карандашом и блокнотом», а другой пользуется качественными сервисами, второй получит явное преимущество.
В Сбербанк Бизнес Онлайн нет никаких «допуслуг». Там есть сервисы, помогающие экономить время, силы, снижать риски.
Например, если вы не уверены в поставщике, то можно воспользоваться Сервисом Гарантированных Расчётов. Заплатите за это от 0,065% до 0,8 % в зависимости от суммы сделки (но не более 65 000 ₽), но избежите риска потерять, скажем, миллион.
Вы можете работать со «своим» бухгалтером, платя ему достаточно большую зарплату, а можете подключить один из нескольких вариантов онлайн-бухгалтерии за достаточно символическую цену.
Вы можете использовать в работе непроверенные юристами документы, скачанные из интернета, или, наоборот, за подготовку каждого договора платить юрисконсульту, а можете подключить сервис «Конструктор документов» и всё необходимое генерировать в несколько кликов, но с гарантией юридической точности.
Можете самостоятельно организовать тендер на разработку сайта, просмотреть портфолио двадцати студий, провести с ними переговоры, а можете заказать простой «быстровозводимый» сайт прямо из интерфейса сервиса «Сайт для вашего бизнеса».
Что лучше? Решать вам, общего ответа нет. Главное, что даёт Сбербанк Бизнес Онлайн — возможность быстро и просто решать проблемы при их возникновении, не тратя время на поиск решения.
А откуда взялись эти сервисы? Сбербанк их все сам разработал?
Бо́льшая часть встроенных сервисов — это решения, имеющиеся на открытом рынке, выбранные из топ-3 по каждой категории. Разработчики этих решений делают специальную конфигурацию своего продукта под формат Сбербанк Бизнес Онлайн и поддерживают его.
Подробно о подходе Сбербанка к развитию своей экосистемы сервисов можно прочитать тут: «Совершенно очевидно, что Сбербанк для бизнеса уже больше, чем банк»
Ну хорошо. Допустим, я хочу использовать какой-то из сервисов. Что мне нужно сделать?
Для этого достаточно просто открыть для своей компании счёт в Сбербанке. И, кстати, теперь это можно сделать удалённо!
А если у меня ещё есть вопросы?
Тогда вы может позвонить на горячую линию Сбербанка 8 800 555-5-777 и спросить обо всём, что вас интересует.