Сберинвест как пользоваться программой

Источник

Вход в личный кабинет Сбербанк инвестор: пошаговая инструкция, возможности аккаунта

Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться уникальным инвестиционным инструментом. Он называется Сбербанк инвестор. Программа рассчитана на обычных потребителей инвестиционных услуг. В ней предложена упрощенная процедура по приобретению или продаже ценных бумаг, выпущенных российскими компаниями, а именно, акций либо облигаций. Благодаря созданию интерактивной платформы Сбербанк инвестор каждому гражданину предоставляется возможность покупки части выбранной организации, к примеру, акций РЖД либо Газпрома. Это позволит получать прибыль благодаря повышению цены. Для удобной работы со своими акциями клиента должен выполнить вход в личный кабинет Сбербанк инвестор.

Регистрация личного кабинета

Пользоваться личным кабинетом Сбербанк инвестор могут исключительно зарегистрированные пользователи. Для открытия брокерского счёта и регистрации необходимо:

Вход в личный кабинет

Чтобы приступить к работе в персональном профиле Сбербанк инвестор для получения прибыли, требуется провести пополнение брокерского счёта. Выполнить это достаточно просто, посетив личную страницу в системе.

Чтобы авторизоваться в личном кабинете, необходимо выполнить такие действия:

Получение логина и пароля для авторизации в личном кабинете Сбербанк инвестор

Чтобы получить логин с паролем, требуется открытие брокерского счёта в данной банковской структуре. Для этого надо войти на платформу Сбербанк Инвестор и кликнуть по клавише «Заполнить заявку на открытие брокерского счёта».

При первом открытии брокерского счёта через Сбербанк необходимо однократно посетить отделение банка, чтобы подписать соглашение. В дальнейшем посещать банковскую структуру не понадобится.

Важно! Когда будут получены счета, они автоматически появятся в системе. На это понадобится максимум 3 рабочих дня.

Действующим клиентам Сбербанка с подключенной услугой QUIK и способом подачи поручения с двухфакторным входом нужно выполнить такие действия:

Теперь можно приступить к работе с функционалом личного кабинета. Во время первичной авторизации системой будет предложено осуществить смену временного пароля постоянным.

Такой вариант входа актуален для клиентов Сбербанка, которые в ходе подписания брокерского соглашения выбрали вариант передачи заявок «С использованием двухфакторной идентификации».

В случае потери пароля от профиля в системе Сбербанк инвестор необходимо позвонить по номеру 8 800 555 55 51.

Пополнение брокерского счёта

Для пополнения брокерского счёта не нужно посещать отделение банка. Пополнение выполнить сделать в персональном аккаунте Сбербанк-онлайн. Для этого нужно следовать такой инструкции:

Использование мобильного приложения

Некоторые клиенты банка предпочитают работать с функционалом личного кабинета через мобильные устройства, так как это дает возможность выполнять определенные действия вне зависимости от места пребывания. Для этого было разработано мобильное приложение Сбербанк инвестор, которое можно установить на смартфон или планшет с операционной системой iOS либо Android.

Важно! Мобильная версия персонального профиля позволяет ознакомиться с аналитической информацией и ситуацией на биржевом рынке. Пользователям предоставляется доступ к проведению собственных инвестиционных операций.

Для начала работы в мобильном приложении нужно выполнить такие действия:

Через мобильное приложение пользователи могут выполнять такие операции:

Мобильное приложение также обладает детальным разделом FAQ, где можно ознакомиться с ответами на самые распространенные вопросы, которые задают пользователи. Также через мобильную версию личного кабинета можно связаться со службой поддержки клиентов, воспользовавшись онлайн-чатом или посмотрев номер телефона для последующего обращения в телефонном режиме.

Источник

Сбербанк Инвестор – как пользоваться, регистрация и вход в личный кабинет

Вложение средств в ценные бумаги, игры на фондовой бирже, брокерские сделки – действия, которые простому обывателю кажутся слишком сложными. Чтобы привлечь и опытных, и начинающих инвесторов, Сбер запустил приложение «Сбербанк Инвестор» с интуитивно понятным интерфейсом, отсутствием кучи настроек и возможностью получения более высокого дохода, чем на классических вкладах. Неоспоримым достоинством сервиса является демо-режим – перед инвестированием капитала можно зайти и посмотреть, как все устроено, по какому принципу работает (пройти бесплатное базовое обучение).

Содержание:

Сбербанк Инвестор – что это такое? Обзор возможностей

Приложение для инвестиций от Сбер стало заменой некогда популярного, но сложного в управлении терминала QUIK. Сервис работает со смартфона (требуется установка программы), является аналогом других продуктов, позволяющих торговать на биржах ценными бумагами, получая доход с дивидендов и разницы котировок. В «Сбербанк Инвестор» можно:

Базовые инвестиционные решения доступны и в Сбер Онлайн (личный кабинет для физических лиц), но в отдельном приложении возможности шире, проще управлять активами, контролировать доходы и получать советы от специалистов в сфере брокерского дела.

Условия инвестирования в приложении в 2020 году – комиссии, лимиты, тарифы

Установка программы, работа в сервисе и открытие инвестиционного счета полностью бесплатны. Однако операции в системе проводятся платно на следующих условиях:

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестор?

Начать работу в приложении можно, открыв инвестиционный счет – сделать это удастся в отделении, обратившись с паспортом и заключив договор, а также дистанционно через Сбербанк Онлайн по инструкции:

Также запросить пароль можно в службе поддержки клиентов, назвав номер счета и код из таблицы инвестора (присваивается автоматически). Доступна авторизация по Сбер ID, тогда дополнительную регистрацию проходить не нужно.

Скачать мобильное приложение

Как работать в приложении, покупать и продавать активы?

Сбербанк разработал подробную инструкцию для пользователей сервиса – мануал для каждой операционной системы занимает свыше 30 стр. В главном меню предусмотрены вкладки «Мои счета», «Рынок», «Идеи», «Заявки», «Прочее». Чтобы совершить сделку с активом:

Если заявка еще не исполнена, а пользователь передумал, можно зайти в раздел «Заявки», коснуться и удерживать пару секунд название операции, а затем нажать «Удалить». По всем операциям доступна аналитика, можно настроить автоматические уведомления при изменении котировок валюты или ценной бумаги.

Преимущества и недостатки

Сервис от Сбер ориентирован на начинающих инвесторов – людей, которые хотят попробовать свои силы на фондовой бирже, ищут альтернативу банковским депозитам, не располагают крупными суммами. К числу плюсов «Сбербанк Инвестор» относятся:

Недостатки тоже есть – комиссии по операциям довольно высокие, предоставлен доступ не ко всем биржам, поэтому инвестор ограничен при проведении сделок, нет возможности оценить объем спроса и предложения из-за отсутствия стакана котировок.

Приложение «Сбербанк Инвестор» – достойная программа, позволяющая получать высокий доход при умелом подходе. Однако вкладчик должен понять, что работа на фондовых биржах – не азартная игра, а кропотливый труд с необходимостью повышения финансовой грамотности и умением держать «руку на пульсе». Конечно, инвестиции могут быть и пассивными по схеме «вложил и забыл», но такой подход нерационален, а результаты зачастую разочаровывают – вместо ожидаемого дохода получается убыток, так как никаких гарантий не предусмотрено.

Источник

Сбербанк Инвестор — как заработать в приложении, условия, тарифы, плюсы и минусы, инструкция и налоги

Сервис «Сбербанк Инвестор» создан одним из крупнейших российских брокеров – Сбербанком для упрощения доступа клиентов к инвестированию средств в различные инструменты через биржу. Терминал QUIK, предложенный изначально для проведения сделок на бирже, оказался слишком сложен для многих и просто отпугивал клиентов. Процесс настройки этой программы даже опытного инвестора нередко ставил в тупик. В новом сервисе Сбербанк решил сделать все для удобства клиента.

Обзор сервиса позволит подробно узнать обо всех доступных пользователю возможностях, особенности использования приложения, расходах клиентам. А также он поможет разобраться, как стать успешным инвестором со Сбербанком.

Что такое «Сбербанк Инвестор» и в чем его суть?

«Сбербанк Инвестор» – это сервис в виде мобильного приложения, предназначенный для инвесторов. Основная его задача – сделать инвестиции более доступными даже для новичков, избавив от необходимости разбираться со сложным программным обеспечением. В приложении можно торговать на бирже через Сбербанк акциями, облигациями российских компаний, валютой и зарабатывать на росте стоимости ценных бумаг, дивидендах и т. д.

Основные возможности приложения

Для тех, кто хочет только познакомиться с приложением и его возможностями доступен демо-режим. Он позволяет оценить все возможности системы, не рискуя своими деньгами.

Условия, тарифы и комиссии «Сбербанк Инвестор»

Инвестировать через приложение «Сбербанк Инвестор» можно только при наличии брокерского счета. Открыть его можно в офисе или дистанционно. На выбор клиенту предлагаются 2 тарифа. Они различаются размером комиссий, а также доступными наборами сервисом. Все тарифные планы не предусматривают платы за открытие счета.

В обоих тарифах есть ряд общих условий:

Тариф «Самостоятельный»

ТП «Самостоятельный» отличают минимальные издержки инвестора на совершения сделок, но по нему нет доступа к аналитической поддержке. Он подойдет тем, кто привык самостоятельно искать информацию или пользуется независимыми источниками ее получения.

Основные особенности тарифа «Самостоятельный»

Тариф «Инвестиционный»

Если клиент хочет инвестировать через Сбербанк серьезные суммы или просто нуждается в аналитической поддержке, то он может выбрать тариф «Инвестиционный». В него входит доступ к порталу Sberbank Investment Research, на котором публикуют ежедневные обзоры российского фондового и других рынков.

В ТП «Инвестиционный» включена также подписка на инвестиционный дайджест. Там публикуется информация об основных новостях и тенденциях российских и международных рынков, подборки акций и т. д. Вся эта информация призвана помочь правильно инвестировать и увеличить прибыль инвестора.

Основные особенности ТП «Инвестиционный»

Трейдер, занимающийся инвестициями активно и профессионально, всего скорее вынужден будет отказаться от этого тарифа, но новичкам он может быть полезен и интересен.

Стоимость обслуживания брокерского счета

Стоимость обслуживания не зависит от выбранного тарифа. Если у клиента не было изменений в остатках ценных бумаг, т. е. он не совершал операций с ними в течение месяца, то никаких комиссий за обслуживание не взимается. При наличии любых изменений в остатках ценных бумаг на счете за месяц необходимо оплатить услуги депозитария. Они стоят 149 р./месяц.

Минимальная сумма для инвестирования

Минимальная сумма для инвестиций не установлена. Клиент может начать торговлю на бирже даже с 1000 рублей. Если клиент открывает счет, то его сразу пополнять необязательно. Это можно сделать в любой момент.

Надо учитывать, что некоторые ограничения действуют на самой бирже. Валюту можно купить минимум лотом из 1000 единиц. Например, купить на бирже меньше 1000 долларов не получится.

Пополнение и вывод средств

Пополнить брокерский счет «Сбербанк Инвестор» позволяет несколькими способами. Если необходимо зачислить на него рубли, то можно воспользоваться Сбербанк-Онлайн и перевести средства с карты или любого другого счета. Комиссии за операцию не будет. Зачислить валюту можно через отделения Сбербанка или переводом из стороннего банка.

Ввести средства можно также без дополнительных расходов. Они поступят на счет клиента в Сбербанке не позднее следующего рабочего дня, но обычно доходят за несколько часов.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – специальный тип брокерского счета. Он был введен для повышения интереса к инвестициям со стороны населения и позволяет увеличить доходность инвестиций за счет экономии на налогах. В нашем блоге есть подробная статья про ИИС Сбербанка.

Преимущества ИИС в Сбербанк-Инвестор

Фактически ИИС позволяет гражданам, работающим официально или имеющим другой доход, облагаемый НДФЛ, получить дополнительную прибыль за счет льгот по НДФЛ. А все остальные могут попробовать себя в роли инвестора и при этом не платить налог с полученного дохода.

Плюсы и минусы сервиса

«Сбербанк Инвестор» открывает возможность делать инвестиции для новичков и начинающих инвесторов. Но он имеет ряд достоинств и недостатков, как и любой финансовый сервис. Их надо обязательно учитывать.

Основные плюсы сервиса от Сбербанка

Минусы продукта

Инструкция: как пользоваться «Сбербанк Инвестор»

Пользователям системы «Сбербанк Инвестор» предлагает скачать и изучить руководство пользователя с сайта банка. Хотя оно достаточно информативное, уместилось оно всего на 28 страницах и дает информацию лишь по самым общим вопросам.

Разработчики постарались сделать интерфейс сервиса максимально простым. Обычно с его использованием больших проблем не возникает даже у не самых опытных пользователей интернета и инвесторов.

Личный кабинет для работы через компьютер

Отдельный личный кабинет «Сбербанк Инвестор» для компьютера не предлагает. Инвесторам, предпочитающим использовать для работы ПК и ноутбуки, предлагается использовать полноценный терминал QUIK. Он существует в виде отдельной программы, устанавливаемой на компьютер и в виде веб-версии.

Получить логин и пароль можно у менеджера банка. Вход в личный кабинет веб-версии осуществляется с помощью них. Подтверждают сделки и другие операции одноразовыми кодами. При работе с терминалом QUIK в виде отдельной программы доступна авторизация по USB-ключу.

Особенности терминала QUIK

Мобильное приложение для смартфона на Андроид и Айфона

«Сбербанк Инвестор» – это, прежде всего, мобильное приложение для Андроид и iOS. Скачать его можно бесплатно по ссылкам на сайте банка или через поиск в официальных магазинах программного обеспечения Google и Apple. После загрузки установка приложения произойдет автоматически.

Для входа в приложение используется номер брокерского счета и пароль. Узнать номер счета можно в договоре, а пароль можно запросить непосредственно на экране входа.

Совершение торговых сделок

Для покупки или продаже акций, валюты и т. д. необходимо создать заявку на бирже. Она исполняется автоматически при наличии встречного предложения, подходящего под заданные условия.

Открыть окно заявки можно в окне просмотра нужного инструмента с помощью кнопок «Купить/Продать» и в окне просмотра предложенной идеи по кнопке «Инвестировать». В окне заявки указываются следующие данные:

По умолчанию система предлагает провести операцию с ценой «По рынку», но можно указать ее и самостоятельно. После отправки заявки она поступает в работу. Об изменении ее статуса придет уведомление.

Если средств или ценных бумаг на счетах недостаточно, то придет сообщение: «Превышен лимит по деньгам или по инструменту». Необходимо при составлении заявки обращать внимание на значение в поле «Доступно», а также учитывать некоторый запас средств на оплату комиссии. В приложении «Сбербанк Инвестор» нельзя шортить акции, т.е. временно брать их в долг у брокера для быстрой продажи.

Открытие и закрытие брокерского счета

Открыть брокерский счет можно в любом офисе Сбербанка, предлагающего данную категорию услуг. На экране входа в приложение «Сбербанк Инвестор» можно воспользоваться кнопкой «Открыть брокерский счет». Но удобней всего открыть брокерский счет через Сбербанк-Онлайн полностью дистанционно.

Пошаговая инструкция по открытию брокерского счета в Сбербанк-Онлайн включает всего 9 действий:

В течение 1-5 дней банк пришлет SMS-уведомление об открытии брокерского счета. В нем также будет содержаться номер счета, нужный для авторизации в приложении.

Пополнение и вывод средств

Пополнить счет можно через раздел «Брокерское обслуживание» в меню «Прочее» веб-версии системы Сбербанк Онлайн. В мобильном приложении банка деньги можно перевести на брокерский счет, перейдя к разделу «Платежи» и найдя брокерский счет с помощью поисковой строки.

Вывести средства можно в приложении «Сбербанк Инвестор». Для этого надо открыть вкладку «Прочее» и выбрать раздел «Выводы». Деньги будут отправлены на счет, указанный в анкете при заключении договора. Вывод денег с ИИС возможен только при обращении в офис банка, а также подразделение кредитной организации потребуется посетить для вывода средств на произвольные реквизиты.

Как изменить (сменить) тариф

Правильный выбор тарифа позволяет экономить на комиссиях. Если нет необходимости в доступе к аналитической информации Сбера, то рекомендуется пользоваться ТП «Самостоятельный». При необходимости сменить тариф можно через Сбербанк Онлайн, выполнив 5 действий:

Решение проблем (служба поддержки)

Довольно часто при начале использования сервиса «Сбербанк Инвестор» появляются различные вопросы. Очень часто они связаны с тем, что клиент забывает о проведении торгов только во время работы биржи (с 10 до 18.45 МСК). Московская биржа также не работает в выходные. При попытке провести операцию в нерабочее время клиент получит сообщение: «Не работает сегодня» или аналогичного содержания.

Еще одна важная деталь – чувствительность приложения к качеству связи. При возникновении проблем рекомендуется сначала проверить подключение к интернету и попробовать снова выполнить операцию. Если ничего не помогло, то придется обращаться за помощью к специалистам банк.

Как заработать через сервис «Сбербанк Инвестор»

Любого потенциального инвестора волнует вопрос, как заработать в «Сбербанк Инвестор». Ведь именно для этого люди приходят на биржу и вкладывают свои финансы. Точной пошаговой инструкции не существует. Каждый самостоятельно может выбирать стратегии торговли, модель поведения и инструменты.

В сервисе «Сбербанк Инвестор» клиенту доступны все основные инструменты для инвесторов. Остается только подобрать оптимальный для себя вариант. Но нужно понимать, что слишком рискованные варианты могут обернуться финансовыми потерями.

Сегодня можно пройти различные курсы для начинающих инвесторов. Они дадут базовые понятия, некоторые идеи для инвестиций. Но все же решение окончательное остается за самим инвестором.

Акции: дивиденды и рост курса

Акции – ценные бумаги, которые фиксируют долю инвестора в компании. Они могут приносить прибыль за счет роста курса и дивидендов. Оба варианта заработка на акциях можно совмещать.

Дивиденды – это часть прибыли компании. Ее выплачивают по результатам работы организации в течение года или другого периода. Для получения дивидендов надо иметь в своем портфели акции на определенную дату, установленную собранием акционеров.

Если курс акций растет, то можно на этом также заработать, просто купив дешевле и продав дороже. Но надо понимать, что курс может не только вырасти, но и упасть.

Облигации и ОФЗ

Облигации – это долговой инструмент. Фактически компании, выпуская такие бумаги, привлекают в долг деньги. По облигациям заранее известна доходность, при этом она часто выше, чем по вкладам. Но если компания вдруг станет банкротом, то вернуть деньги владельцу облигации будет сложно невозможно совсем. Многие виды облигаций предусматривают выплату дохода не только в конце срока, но и периодически – купоны.

Отдельный вид облигаций – ОФЗ. Их выпускает государство. Гарантий в данном случае, что инвестиции вернуться в полном объеме значительно больше, все же дефолт со стороны государства – редкость. Но и доходность по ОФЗ будет не самой высокой.

Покупка долларов и евро

Заработок на разнице курсов валют еще один из вариантов для инвесторов, которые хотят получить прибыль от своих вложений. Пользователей «Сбербанк Инвестор» и других российских инвесторов обычно привлекают доллар и евро. Другими валютами люди интересуются редко.

Но надо учитывать, что за каждую сделку будет взята комиссия и ее надо окупить. Если ее разница курса не покроит, то возникнет убыток. Вариант такого заработка интересен тем, кто готов следить за изменениями курса и строить собственные прогнозы. При снижении курса есть риск и потерять некоторую часть средств. О том, стоит ли покупать доллары или евро сейчас читайте в отдельной статье.

ETF и ПИФы на бирже

ETF – это возможность приобрести пай (часть) в портфеле, специализированного фонда. Специалисты фонда самостоятельно собирают и балансируют портфель. За эти услуги в фонде остается определенная комиссия. При этом в портфель могут входить как ценные бумаги, так и инструменты товарного и/или денежного рынков.

Биржевой ПИФ (БПИФ) – относительно новый инструмент. Он похож на ETF, созданный по российскому праву. Фактически приобретаемый на бирже пай – это часть портфеля акций, который управляется фондом. За свои услуги управляющая компания, создавшая фонд, получает определенную комиссию. Она включается в стоимость пая.

В отличие от классических ПИФов БПИФы легко торгуются на бирже. А также у них есть маркет-мейкер – специализированная организация, обязанная продавать и покупать паи по ценам, близким к расчетным (допустимое отклонение – 0.5%).

Фьючерсы и опционы на срочном рынке Московской биржи

Фьючерс – это контракт, который позволяет в будущем на приобретение актив по заранее согласованной цене. Опцион – это уже срочный контракт на продажу или покупку актива в будущем. Это производные инструменты, позволяющие увеличить прибыль. Для торговли фьючерсами и опционами достаточно иметь на счете 10-15% от стоимости актива.

Торгуются фьючерсы и опционы на срочном рынке. Комиссии на нем ниже, а торговый день заканчивается позднее – в 23.50 МСК. На Московской бирже можно найти опционы и фьючерсы на ценные бумаги, валюты, товары, индексы и даже процентные ставки.

В основном интересуют данные инструменты опытных клиентов. Квалифицированного инвестора вполне может иметь понимание, где будет находиться цена актива в будущем. Для минимизации потерь могут применяться также стоп-лосс (заявка, срабатывающая при определенной цене) и т. д. Новичкам все это может показаться сложно и в интерфейсе приложения «Сбербанк Инвестор» возможность работать на срочном рынке не предусмотрена, но она доступна в QUIK.

Налогообложение физических лиц

Доходы, полученные от инвестиций на бирже, по общему правилу облагаются налогом по ставке 13%. В большинстве случаев удержит и уплатит в бюджет налог брокер. Но в некоторых ситуациях это должен сделать клиент (например, если поручение на вывод было сформировано на 2-ой день после продажи актива).

При использовании ИИС у российского налогового резидента также возникает право на использование одного из 2 типов вычета – на весь доход или на сумму взносов.

Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор

«Сбербанк Инвестор» – не единственное приложение на рынке, созданное для упрощения доступа к финансовым инструментам даже новичков. Конкурентов у приложения много, но особенно выделяется Тинькофф Инвестиции. Оно создано изначально в сотрудничестве между БКС и Тинькофф, но сейчас развивается последним полностью самостоятельно. Ознакомьтесь с главным обзором Тинькофф Инвестиции.

Почему Тинькофф Инвестиции лучше Сбербанк Инвестор

Возможности приложения Тинькофф Инвестиции во многом схожи с «Сбербанк Инвестор», но у него можно выделить ряд плюсов:

Отзывы клиентов в 2021 году

Многие инвесторы, имеющие опыт работы с приложением «Сбербанк Инвестор», положительно оценивают его. Они отмечают достаточно удобную работу, терпимые комиссии при использовании ТП «Самостоятельный» и наличие под руками с телефона всех основных инструментов. Клиентов также привлекает возможность открытия и работы с ИИС в Сбербанке.

Негативные отзывы по приложению встречаются в небольшом количестве. В основном они связаны с не самой быстрой работой поддержки, а также с техническими проблемами, с которыми столкнулся конкретный пользователь.

Сервис «Сбербанк Инвестор» — отличный вариант для инвестора, который пока не готов разбираться с интерфейсом полноценных терминалов. Он позволяет работать со всеми основными инструментами и имеет достаточно понятный интерфейс. Большим плюсом сервиса также является возможность открыть ИИС и высокая надежность самого Сбербанка.

Источник