Сбп газпромбанк как включить
Система быстрых платежей: как подключить и как работает
И какие лимиты на переводы в ней есть
Система быстрых платежей (СБП) — платежный сервис Банка России и Национальной платежной системы.
Он позволяет переводить деньги по номеру телефона на счет в любой банк, подключенный к системе, а также платить за товары и услуги по QR-коду. Знать номер счета или карты и фамилию получателя платежа не нужно. Расскажу, как работает сервис, а также как подключиться к системе и сделать перевод.
Как работает Система быстрых платежей
Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно указать номер телефона получателя. Другие реквизиты — номер карты, договора или счета, ФИО получателя — вводить не надо.
Вот как это работает. Вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». Всё — деньги поступят на счет получателя через пару секунд. За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет.
Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца. Как это сделать и какие есть нюансы — расскажу ниже.
Переводы доступны любому человеку, у которого есть счет в банке — участнике СБП. О том, какие банки участвуют в СБП, расскажу ниже. Есть ли гражданство или налоговое резидентство у отправителя платежа — неважно.
В будущем в СБП появится возможность заплатить за госуслуги, перевести средства любой организации или компании, добавить автоматическую оплату.
Как победить выгорание
Чем СБП отличается от других способов переводов
Банк России хочет сделать СБП самым простым, удобным, быстрым и дешевым способом перевести деньги в стране, поэтому старается предоставить своему сервису лучшие условия.
Мгновенные переводы. Обычный межбанковский перевод по номеру карты или счета доходит до получателя за несколько минут, иногда — за день, а в редких случаях — до пяти рабочих дней.
Переводы через СБП проходят мгновенно. Сервис работает круглосуточно, без выходных.
Нет комиссии за переводы до 100 000 Р в месяц. Обычно комиссия за межбанковский перевод составляет 1—1,5% от суммы.
За переводы через СБП до 100 000 Р в месяц комиссии нет, при превышении этой суммы комиссия зависит от банка-отправителя: ее может не быть, а если есть, то она не может превышать 0,5% за операцию.
Перевести деньги можно только в банк-партнер. Через СБП можно перевести деньги только в банк, который подключен к системе. Сейчас к СБП подключены все крупнейшие банки страны — более 200, но в будущем к системе подключат и все остальные банки, которые работают с физлицами — это требование закона. Является ли ваш банк участником СБП, можно узнать в поддержке или найти его среди банков-участников на сайте СБП.
Переводы через СБП приходят на любые счета: на карту, накопительный или депозитный счет. Но в большинстве банков перевести деньги через СБП с кредитных карт нельзя.
Карточные платежные системы не используются. Платежная система карты — «Виза», «Мастеркард» или «Мир» — неважна, так как СБП не использует их. Деньги переводятся напрямую на счета клиентов через систему Банка России. Поэтому для переводов не обязательно иметь карту — достаточно лишь банковского счета.
Переводы через СБП нельзя отозвать, то есть отменить. Деньги сразу поступят получателю. Поэтому, перед тем как отправить средства, перепроверьте номер телефона и ФИО получателя.
Чтобы совершать и принимать переводы, необходимо подключиться к СБП. Как это сделать, расскажу ниже.
Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты
В апреле 2021 года комиссии за переводы физлицам в любом банке — участнике СБП такие:
Если переводить деньги госучреждениям, юрлицам, магазинам и продавцам — комиссии нет. Но для этого продавец или получатель должны прислать QR-код, чтобы оплата прошла через кассу или бухгалтерию. Принимать деньги просто на карту по номеру телефона ИП и организации не могут.
Со временем тарифы могут измениться. Например, ранее предполагалось, что комиссии, в зависимости от суммы перевода, составят от 5 копеек до 3 рублей. Нынешний тариф должен быть актуальным до 30 июня 2022 года. Потом его изменят, но новый тариф пока неизвестен.
Банки — участники системы СБП могут устанавливать свои комиссии за переводы. Но они не должны выходить за обозначенные выше значения, то есть 100 000 Р в месяц в любом банке-участнике можно перевести бесплатно.
Как подключить CБП
В некоторых банках возможность перевести деньги через СБП включена по умолчанию. Например, в Тинькофф достаточно просто перевести деньги по номеру телефона — и банк автоматически переведет их через СБП.
В других банках к СБП надо подключаться специально. Например, в Сбербанке входящие и исходящие переводы в СБП надо подключать. Но исходящие можно отключить, если захочется.
Как подключить СБП в приложении «Сбербанк-онлайн»
Для этого зайдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» → «Система быстрых платежей» → разрешите обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить».
Вот как это выглядит по шагам.
Шаг 1. В приложении «Сбербанк-онлайн» зайдите в свой профиль в левом верхнем углу:
Шаг 2. Выберите раздел «Настройки»:
Шаг 3. Прокрутите экран вниз и выберите «Система быстрых платежей»:
Шаг 4. Согласитесь на обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить»:
Шаг 5. Выберите блок «Входящие переводы»:
Шаг 6. Нажмите «Подключить»:
Как перевести деньги через СБП
Перевести деньги через СБП можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется. Узнать заранее, разрешил ли получатель прием переводов, нельзя.
Через СБП нельзя перевести деньги в отделениях банка, через банкоматы или терминалы. Перевести деньги можно только через личный кабинет на сайте банка или через его мобильное приложение с любого устройства: смартфона, планшета или компьютера.
Порядок действий для перевода через СБП во всех банках примерно одинаковый:
Сбербанк. В мобильном приложении «Сбербанк-онлайн» перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана → прокрутите экран вниз до раздела «Другие сервисы» → выберите «Перевод по Системе быстрых платежей»:
Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов телефона:
Выберите банк получателя → укажите сумму перевода → если хотите, напишите сообщение получателю → нажмите «Продолжить» и подтвердите перевод:
Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов телефона:
Выберите банк получателя → укажите сумму перевода → если хотите, напишите сообщение получателю → нажмите «Продолжить» и подтвердите перевод:
Оплата по QR-коду через СБП
Скачивать специальные приложения для считывания QR-кодов не нужно — достаточно камеры смартфона. Но если ваш телефон автоматически не распознает QR-коды, придется скачать дополнительное приложение.
Есть два вида QR-кодов:
Чтобы считать QR-код:
Продавец должен выдать бумажный чек. Если это покупка в интернете, чек должны прислать по электронной почте.
Для покупателя оплата по QR-коду через СБП бесплатна. Продавец заплатит до 0,7% от суммы.
Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку
Отозвать перевод, сделанный через СБП, то есть автоматически вернуть деньги отправителю, если он ошибся в реквизитах, нельзя. Поэтому перепроверьте номер телефона и ФИО получателя, перед тем как нажать «Отправить».
Вернуть деньги в любом случае получится только с согласия получателя и его банка. Процедуру «чарджбэк» — когда клиент может оспорить операцию, от которой он отказался, или отменить ее, — провести нельзя.
Если вы перевели деньги не тому человеку, попробуйте связаться с ним, объяснить ситуацию и попросить отправить деньги обратно. Если это не поможет, обратитесь в свой банк. Он подскажет, что именно надо делать. Но вернуть деньги без согласия получателя банк все равно не сможет.
Деньги за товар или услугу, оплаченные через СБП, возвращаются также через сервис.
Чтобы вернуть деньги, обратитесь к продавцу с чеком за покупку. По реквизитам в чеке продавец должен провести обратный платеж — перевести вам деньги за покупку или услугу обратно также через СБП.
Некоторые банки запустили собственные сервисы возврата денег за покупку через СБП. С их помощью покупатель может вернуть средства за покупку через приложение, предъявив чек и указав номер телефона, с которого была совершена оплата, а также банк. Система за несколько секунд сама сформирует возврат — продавцу не придется с этим возиться.
Как выбрать счет для получения переводов через СБП по умолчанию
Если у вас несколько карт разных банков привязаны к одному номеру, вы можете выбрать одну из них и получать на нее переводы по СБП по умолчанию. Эта карта будет показываться отправителю первой в списке при переводе через СБП — как предпочтительной для вас.
Как выбрать счет для получения по СБП по умолчанию, уточните в своем банке.
Недостатки СБП
У СБП есть слабые места:
СБП для бизнеса
Через СБП предприниматели могут принимать платежи за товары и услуги через оплату по QR-коду, а также оплачивать штрафы и налоги, переводить средства физлицам или между своими счетами в разных банках.
Прием оплаты через СБП и по QR-кодам — обязанность, а не право малого и среднего бизнеса. С 1 марта по 30 июня 2021 года прием платежей через СБП обязателен для компаний с годовой выручкой от 30 млн рублей, с 1 июля 2021 года — от 20 млн рублей.
Дополнительное оборудование для СБП покупать не нужно. Достаточно разместить QR-код на стикере или распечатать на бумаге.
Как переводить деньги через систему быстрых платежей
Отдельный привет Сбербанку, который максимально усложнил подключение СБП. Потому счетов у меня там нет и не будет.
Евгения, а еще бесят люди, которые боятся ее подключать, так как «ой да я небось теперь комиссии за вас буду платить»
Евгения, плюс один. Более того! Пытались подключить подружке СБП в приложении Сбера, там не было этого пункта меню. Пожаловались в поддержку, через несколько часов пункт меню магическим образом появился.
Работаю в банке и как раз занимаюсь развитием СБП. Когда СБП начали массово использовать, а Сбер ещё не подключился к системе, каждое второе обращение клиентов в банк было «не могу перевести деньги на Сбер, почините сервис». Устали объяснять, что виноват Сбер, а не мы.
Anastasia, сразу вспомнил
Anastasia, тоже самое было у тинька в группе. Волна возмущения, что банк грабит пенсионеров, которым сбер максимально усложнил переводы через сбп. Но виноват был тинькофф. Именно поэтому у моих родителей две карты тинька, а не зелёного Г.
полбатона, мне кажется фразу «переходи из этого зелёного Г-на в нормальный банк» можно произнести секунд за 10.
полбатона, вы и сейчас можете, но явно делаете что-то не так, а виноваты все кроме вас.
Владимир, с 10 декабря 2020 Тинькофф отменил бесплатные переводы на Сбербанк по номеру телефона, если у получателя отключен СБП. Можно только до 20тр по номеру карты.
Владимир, подскажите, а как нужно делать так? У меня тоже при переводе в Сбер по номеру телефона и если СБП не подключён берётся комиссия с первого рубля
Ольга, вот прям сейчас попробовала перевести 5000 на сбербанк через функцию «оплатить». Комиссия не взымается до 20000 в месяц
Виталий,
1) У каждого банка отдельный лимит (к примеру у Тинькофф 1500000₽, а у Сбербанка 100000₽)
2) Комиссия будет с 20000₽
Виталий, 1. Лимит на номер. 2. Комиссия с 20к.
Jeanmishel001, 20 тысяч по номеру карты. Ну или если у получателя отключен СБП, то по номеру телефона, но в рамках лимита на 20к.
Jeanmishel001, если подключен СБП у получателя, то с Тинькофф на Сбер (или любой другой банк) можно до 1,5 млн в месяц без комиссии переводить. С карты на карту до 20тр (а с подпиской Тинькофф Про до 50тр). А если банковским переводом (на расчётный счёт), то вообще нет никаких комиссий и лимитов.
Офигенная тема! Гасила ипотеку через сбп, упоролась переводить по 150 через Тинькова, зато моментально и вообще без комиссий.
Pavla, чёт вы замочились) перевод по реквизитам до 1.6 миллиона в сутки и этот лимит можно разово увеличить через чат. Перевод идёт примерно 4 часа.
Pavla, это ведь прекрасно. Где ещё можно найти такие лимиты!?
А как вы выбирали счёт для зачисления?
Firdavs, так по номеру телефона. В обоих банках были подключены сбп на мой номер.
Pavla, можно было банковским переводом, но так правда дольше.
Alexander, риск до 5 дней, а у меня как раз подходил срок не только очередного платежа, но и страховки годовой.
Альберт, часто перевожу с тинькоф на сбер по телефону, если у получателя СБП подключена, то она выбирается автоматически и перевод идёт без комиссии. Комиссию показывает только если у получателя отключена СБП.
Иван, ну не знаю. Цитирую службу поддержки банка:
Чтобы перевести деньги через СБП в нашем приложении:
1. Выберите раздел «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона».
2. Введите номер телефона получателя или выберите его из телефонной книги.
3. Выберите банк получателя из списка, нажав на строку «В другой банк».
4. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».
На мой вопрос, чем этот способ отличается от перевода на Сбер по номеру телефона, получил ответ:
При обычном переводе, вы выбираете банк сразу после ввода номера телефона, а для перевода через СБП нужно его выбрать после нажатия кнопки «в другой банк».
если делать оплату по QR (не коммуналка и штрафы) у юр.лица, кэшбэк будет в Тинькофф на карту, как при обычной оплате картой?
Как быть, если перевод ушел по номеру телефона без конкретизации банка, СМС со ссылкой получатель по определенным причинам не получил (телефон было отключен, после включения смс так и не пришла)? По правилам СБП, деньги возвращаются на счет через 24 часа. Это конечно все хорошо, но вот ситуация. Отправляю деньги себе в другой банк по номеру телефона. Приложение Тинькофф что-то глюкнуло (возможно, интернет был плохой, но приложение же должно об этом предупреждать, а не делать что-то по своему. ), вместо нужного банка высветилось голубое поле с номером телефона и, что самое интересное, деньги махом списались со счета! А это были деньги, нужные здесь и сейчас, и они зависли на сутки, т. к. никакого способа их получить не было. Понятно, через сутки платеж вернулся, но была такая вот подстава неприятная. Почему приложение не предупреждает, что оно не смогло получить список банков, по причине плохого интернета, и сейчас предложит отправить получателю ссылку. «Вы точно хотите отправить ссылку? Может, все-таки попытаемся снова получить список банков? Если нет, и все-таки ссылку, то деньги уже сразу будут списаны с вашего счета и зависнут у нас, если что, вернутся только через сутки». И т. д. в таком вот роде все. Вообще это беда целая современного софта и интерфейсов, что оно совсем не понятное интуитивно. Вроде, целые армии айтишников работают в этой сфере, а выдают такое, за которое раньше бы если не убили то точно уволили.
Как подключить систему быстрых платежей в Газпромбанке
Система быстрых платежей (СБП) — сравнительно новый инструмент. Она представляет собой упрощенный вариант банковских переводов онлайн, который работает 24/7. Использование СБП удобно тем, что отправлять деньги можно в другие кредитные организации. К тому же, в каждом банке теперь можно с помощью СБП оплатить государственные либо услуги от коммерческих организаций.
Почему стоит использовать систему быстрых платежей?
На сегодня систему быстрых платежей предоставляет в пользование каждый крупный банк в России. Для перевода сторонним лицам нужно знать только номер телефона, который подключен к СБП. Для транзакций между банковскими счетами теперь не нужно знать ни номер карты, ни номер банковского счета.
В обозримом будущем Банк России планирует упростить платежи через СБП для оплаты товаров и услуг. Для этого крупные банки вскоре будут обязаны предоставить возможность оплаты различных сервисов через QR-код.
Как подключить СБП в Газпромбанке
Чтобы подключить систему быстрых платежей, вам необходимо будет установить официальное приложение Газпромбанка.
Через официальное приложение банка можно сразу же и оформить карту, если у вас она еще не оформлена. Для этого необходимо оставить заявку в нужной форме, которая будет предоставлена вам приложением, а затем получить карту от представителя банка. Необходимо отметить, что обслуживание карты Газпромбанка бесплатно для всех категорий граждан.
Следующим этапом будет привязка карты к приложению. В самом приложении вы можете в настройках сделать ее приоритетной. Это позволит клиенту вашего банка, либо других банков при переводе увидеть, что банк выбран как основной. Подобная опция позволяет упростить действия с транзакциями, в случае если у вас несколько карт в СБП от разных банков.
Если вы ввели номер человека, который не подключен к системе СБП, приложение подскажет вам, что транзакцию провести невозможно.
Комиссия при переводе на другие счета
Комиссия при переводе другому человеку, на карту Газпромбанка или в банки с подключенной системой быстрых платежей составляет 0% при переводе не превышающем сумму в 100 000 рублей.
Если сумма превышает 100 000 рублей, комиссия составит 0,5% от суммы, но не более чем 1500 рублей.
Система возврата денег через СБП
У вас есть возможность оформить возврат средств из магазина при наличии чека. В случае успешного возврата от банка, деньги поступят на ту же карту, с которой и была совершена покупка.
Узнайте вероятность одобрения кредита или займа
СБП в Газпромбанке
Благодаря системе быстрых платежей существует возможность получения и отправки денежных средств, используя номер телефона. Чтобы воспользоваться данной услугой, не потребуется вводить номер карты или другие реквизиты. Для автоматического зачисления перевода на карту банка, её нужно установить как приоритетную.
Тарифы
Комиссии
Комиссии указываются для суммы месячного перевода:
*Например, если переводить 150 000 рублей, то 0,5% будет равняться 750 рублям. Соответственно, на счету должна быть сумма 150 750 рублей. Если перевести 350 000 рублей, то комиссия от суммы равняется 1750 рублей, но т. к. максимальный размер комиссии равен 1500, то вся сумма составит 351 500 рублей.
Лимиты
На переводы с карт другого банка на карты ГПБ (Газпромбанка) установлены следующие лимиты*:
*Банком-отправителем могут устанавливаться собственные ограничения, комиссии и лимиты.
Подключение СБП
Подключение не требуется, но можно сделать ГПБ банком по умолчанию.
После авторизации в приложении появится баннер, предлагающий выбор карты и привязку для зачисления денег именно на неё. Можно привязать карту сразу же или отказаться, сделав это позднее.
Когда карта назначена приоритетной, отправитель видит системное уведомление, что по-умолчанию банк получателя – Газпромбанк.
В настройках всегда есть возможность отвязать карту совсем или поменять её на другую.
Перевод денег через систему быстрых платежей
В приложении
Оплата по QR коду
28.01.2021 Газпромбанк в сотрудничестве с компанией «Дикси» реализовал проект, позволяющий принимать оплату в пользу юридических лиц, используя динамический QR-код СБП ЦБ РФ. Для этого необходимо отсканировать QR-код, в который уже встроена сумма покупки, и платёж будет моментально перечислен на счёт организации.
Аналогичный проект был реализован и в партнёрстве с компанией «Спортмастер».
Отзывы
Semen28, Брянск, 13.11.2020
Обращаюсь в вам, уважаемый Газпромбанк!
В приложении Телекард 2.0 уже 2 месяца не работают переводы по системе быстрых платежей.
Пишет: по номеру телефона сейчас перевести нельзя. Попробуйте номер карты или счёта.
А комиссии там просто адские! Или это специально так сделано, чтобы больше денег банк поимел? Может быть, пора бы уже решить эту неприятную проблему с СБП? Или только жалоба в ЦБ сработает эффективно?
С нетерпением буду ждать официальный ответ от представителя.
evh5150, Санкт-Петербург, 25.03.2021
Оформил в марте 2020 карту «Газпромбанк Газпромнефть». Карта дебетовая и неименная, раньше я клиентом банка не являлся. Не буду писать отзыв о том, что Газпромнефть и Газпромбанк плохо взаимодействуют друг с другом, поскольку главная суть не в этом. После множества походов в офисы и несколько звонков в поддержку и тех и других, получилось разобраться с бонусной системой и работой самой банковской карты. Далее я установил приложение Телекард 2.0.
Но когда появилась потребность сделать перевод через систему быстрых платежей, отобразилось сообщение «Перевести по номеру телефона сейчас нельзя. Повторите позже или переведите по номеру карты/счета». И так уже год. Проблема такая не только у меня, если судить по отзывам, которые здесь опубликованы. Помимо этого, около 3-4 месяцев назад интернет-банк перестал работать. То есть в приложение я зайти могу, а через сайт – нет. Сообщение: «Проверьте номер или пароль». Не понимаю, что там такое происходит, но сервисы не работают совсем. О банке сложилось крайне отрицательное впечатление.
Вопросы и ответы
Что называется системой быстрых платежей? Это проект, совместно созданный ассоциацией ФинТех (АФТ) и Центральным Банком Российской Федерации (ЦБ РФ). Благодаря этой системе переводы на карты другого банка (если он является участником программы) осуществляются моментально. Перевод производится по номеру мобильного телефона, дополнительных реквизитов при этом не требуется.
Много ли банков уже подключены к СБП? Более 200. Актуальный список опубликован на странице официального сайта или по ссылке.
Реализована ли возможность перевода в валюте? Например, доллары? Нет, на данный момент переводы доступны только в рублях.
С каких счетов происходят списание при пользовании СБП? Денежные средства могут быть списаны с текущего, сберегательного счета или со счета, привязанного к кредитной карте.
Если я откажусь выбирать карту приоритетной, что тогда случится? Алгоритмы банка автоматически определят карту. Деньги будут зачислены на активную дебетовую карту. В приоритете зарплатная, если она есть.
Если ввести номер телефона того, кто не активировал систему быстрых платежей, что случится? Приложение покажет системное уведомление, о том, что перевод невозможен.
Можно где-нибудь прочитать про условия участия в системе быстрых платежей? Ознакомиться можно по ссылке: https://www.gazprombank.ru/upload/files/iblock/057/dko_13052020.pdf.
Есть ли возможность сделать перевод при звонке по номеру call-центра или в режиме онлайн? Нет, услуга доступна только для клиентов, у которых есть мобильное приложение.