Сбп убрир как подключить
СБП в УБРиР
Уральский банк реконструкции и развития был основан в 1990 году. Предоставляя финансовые услуги населению, в 2020 году УБРиР стал участником СБП, что дает возможность совершать переводы клиентам, зная только номер телефона.
Тарифы
Комиссия
Уральский банк реконструкции и развития предлагает своим клиентам пользоваться переводами по номеру телефона в сторонний банк по следующим условиям:
Лимиты
Пользование СБП предполагает определенные лимиты, которые ограничивают клиентов. Связано это с необходимостью предотвращения мошенничества. Лимиты в УБРиР при использовании СБП следующие:
Подключение СБП
Для активации СБП клиенту УБРиР необходимо подключить услугу.
Обратите внимание! Чтобы была возможность пользоваться переводами, зная только номер телефона, необходимо в стороннем банке разрешить принимать платежи, активировав также функцию СБП.
Перевод денег через систему быстрых платежей
В приложении
При совершении переводов пользователь банковских услуг должен установить на своем телефоне приложение УБРиР. Скачать приложение можно по ссылке https://www.ubrr.ru/mb или по QR-коду, размещенному на сайте.
После того, как операция завершена, средства поступят на счет клиента.
Важно! Совершая переводы средств, всегда проверяйте правильность введенного номера. Так как при ошибочном переводе средства вернуть будет довольно сложно.
Через интернет-банк
В случае, если у клиента нет возможности произвести регистрацию в мобильном приложении, для совершения переводов по СБП можно воспользоваться личным кабинетом в интернет-банке. Располагается интернет-банк по ссылке – https://i.ubrr.ru/home.
Прежде чем начать пользоваться, потребуется произвести регистрацию с введением обязательных данных, запрашиваемых сайтом. После необходимо следовать алгоритму:
Особенности моментальных переводов
Уральский банк реконструкции и развития позволяет своим клиентам совершать переводы по СБП с дебетовых и кредитных карты. Работая с банком по данному направлению, клиент получает ряд преимуществ:
Важно! Средства будут переведены в том случае, если услуга активирована и в стороннем банке. При отсутствии разрешения на экране появится информация «Клиент не дал согласие на получение переводов сторонних банков».
Отзывы
Александра, Екатеринбург, 25.06.2021
Обратилась в местное отделение банка для оформления вклада. Несмотря на то, что в банке нет электронной очереди, сотрудники моментально реагируют на появившихся клиентов. Сотрудник, который работал со мной, произвел оформление быстро, при этом успевала отвечать еще и на мои вопросы. Очень понравилось обслуживание в банке, и то, насколько бережно сотрудники относятся к времени своих, пусть пока еще потенциальных, клиентов.
Игорь, Уфа, 25.05.2021
В связи с возникшей необходимостью обратился в банк для открытия счета. Очень понравилось обслуживание в банке. Сотрудники работают слаженно, у них не возникает проблем при обслуживании клиентов. Хотелось бы поблагодарить за помощь и высокий профессионализм.
Вопросы и ответы
Можно ли оплачивать товары и услуги по QR-коду? Да, в мобильном приложении необходимо нажать на раздел «Платежи», затем «Оплата по QR-коду». Оплата производится не по СБП.
Где можно ознакомиться с тарифами на совершение различных операций в УБРиР? Информация о тарифах, располагается на официальном сайте по ссылке – https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/tarify/tarify_ib.
Что делать если деньги не пришли получателю? В том случае если сумма была списана с ваших счетов, то при отсутствии денежных средств на карте получателя необходимо обратиться в банк, в котором обслуживается клиент.
Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.
Дебетовая карта «My Life» УБРиР с кэшбэком 5% на ЖКУ, 5% за онлайн-покупки и 1% на другие категории
УБРиР улучшает бонусную программу по карте «My life» с 01.01.2022 
https://www.ubrr.ru/o-banke/press-centr/novosti-banka/ubrir-uluchshaet-bonusnuyu-programmu-po-karte-my-life
Кэшбэк
В рамках действующей на постоянной основе программы лояльности клиентам при тратах по карте от 5 000 рублей будет начисляться: 5% за онлайн-покупки (ранее предложение было временным), 5% — за оплату услуг ЖКХ, 1% — за все остальные траты. Держателям зарплатных карт, выпущенных на ПС «Мир», в дополнение к перечисленным категориям кэшбэка — 10% за оплату проезда в общественном транспорте.
Если у держателя несколько карт «My life», то минимальная сумма, позволяющая получить вознаграждение, будет рассчитываться путем суммирования покупок по всем картам. Например, у клиента 2 карты «My life». Сумма покупок по одной карте = 3500, сумма покупок по второй = 2000. В сумме оборот по двум картам = 5 500. Клиенту будет начислено вознаграждение в соответствии с программой лояльности.
Максимальная сумма вознаграждения (суммарно по всем видам кэшбэка) — 5 000 рублей в месяц на клиента, вне зависимости от количества выпущенных карт.
Промо-предложения
Клиентам, впервые оформившим карту «My life» либо зарплатную карту после 1 января 2022 года, УБРиР предоставляет возможность получать бонусы вне зависимости от выполнения условий по минимальной сумме покупок:
— получать все виды кэшбэка. Промо-период начинается с даты первой покупки и длится 2 месяца.
— без комиссии снимать до 100 000 рублей в день в чужих банкоматах. В этом случае промо-период начинается с даты получения карты. Срок действия промо-условий по снятию средств в чужих банкоматах составляет 2 месяца для карт «My life» и на весь срок действия банковской карты для зарплатных карт.
Также возможность получать кэшбэк вне зависимости от выполнения условий по минимальной сумме покупок в течение промо-периода будет предоставлена держателям действующих карт «My life», которые не совершали покупки последние 3 месяца.
Снятие средств в банкоматах
При ежемесячных тратах от 5 000 рублей, владельцы карт «My life» cмогут без комиссии снимать в чужих банкоматах до 100 000 рублей в день (1 млн рублей в месяц).
Акция: « Новый год без забот ».
Период совершения покупок с 11.11.2021 по 21.12.2021 включительно.
https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/bankovskie-karty/debetovaya-karta-my-life
ПРАВИЛА
ПРОВЕДЕНИЯ АКЦИИ «НОВЫЙ ГОД БЕЗ ЗАБОТ»
https://убрир2022.рф/upload/Rules.pdf
С 1 сентября 2021 по 31.12.2021 проводится акция: начисление кэшбэка 5% за покупки в Интернете при условии покупок от 1000 руб. в конкретном месяце.
Вознаграждение в размере 5% от общей суммы Покупок, но не более 1500 рублей в месяц.
ПРАВИЛА
ПРОВЕДЕНИЯ АКЦИИ ДЛЯ ДЕРЖАТЕЛЕЙ БАНКОВСКИХ КАРТ ПАО КБ «УБРиР»
https://www.ubrr.ru/sites/default/files/asset/7_pravila_akcii5_za_inet_s_izm_ prodl_do_31.12.21.pdf
Получение карты
Карту можно получить несколькими способами:
а) Обратиться в офис банка и получить моментальную карту (MasterCard, Виза или Мир)
б) Оформить заказ карты на сайте с доставкой курьером (выбора платежной системы нет, Мир можно получить только в офисе).
в) Оформить заказ карты на сайте с получением в офисе.
При оформлении заказа карты через заявку на сайте банка, поступает звонок от банка с уточнением всех реквизитов по заявке, согласовывается день доставки карты. Привозит курьер пакет с картой, пин-кодом и документами. Курьер сфотографирует вас с картой и паспортом.
В анкете-заявлении указывается идентификатор пользователя системы «Интернет-банк» ( логин для входа в ИБ).
Услуга SMS-Банк
* Первые 2 календарных месяца использования услуги Бесплатно
* Начиная с третьего месяца использования услуги 99 рублей в месяц
Изначально подключено платное смс-информирование, первые два месяца оно бесплатное.
Отключить платное смс можно в ЛК
Для МБ (когда отразится карта): выбрать счет карты, нажать на саму карту, затем на «Уведомления». Если в данном разделе есть номер с крестиком, то значит подключены платные смс. Удалить ненужный канал и добавить новый через плюсик в верхнем правом углу.
Отключить смс-банк или подключить нужный канал информирования (платные смс, бесплатные пуши и эл. адрес) можно через горячую линию 8 800 1000 200.
Пин-код поменять пин-код по карте:
В приложении нажмите на счёт, после на картинку карты, кнопка «Изменить ПИН».
Потом его нужно активировать в банкомате УБРиР, запросив баланс.
Также можно изменить пин-код в банкомате, но для этого нужно помнить старый.
Способы пополнения банковской карты ПАО КБ «УБРиР»:
1. В любом банкомате ПАО КБ «УБРиР», а также в сети банкоматов банков-партнеров (АО «Альфа Банк» и АО «ВУЗ-банк») без комиссии.
2. В ИБ/МБ переводом с карты другого банка.
3. Переводом из другого банка с использованием системы быстрых платежей (СБП)
Для подключения к СБП через Мобильный банк УБРиР:
— В нижней части экрана выберете вкладку «Ещё»;
— В открывшемся окне перейдите в раздел Настройки / Система быстрых платежей;
— Проставьте отметку о согласии на обработку и передачу персональных данных;
— Нажмите «Подключить».
4. На сайте УБРиР переводом с карты на карту: https://p2p.ubrr.ru/transferindexnew.jsp (перевод на карты УБРиР без комиссии)
5. В кассах ПАО КБ «УБРиР» и АО «ВУЗ-банк» (без комиссии).
6. Межбанком
Выдача наличных
1. Бесплатно в банкоматах УБРиР и банкоматах партнерской сети (Альфа-банк, ВУЗ-банк, АК «БАРС»)
2. В банкоматах других банков:
Бесплатно до 50 000 рублей в месяц при оборотах по карте от 5 000 рублей (Сумма коммунальных платежей не входит в минимальную сумму покупок за месяц, необходимую для бесплатного снятия).
Более 50 000 рублей в месяц – 1% от суммы, но не менее 120 рублей.
Лимит на выдачу наличных
100 000 руб. / 2 000 долл.США / 2 000 евро в сутки
1 000 000 руб. / 20 000 долл.США / 20 000 евро в месяц
Платежи через Мобильный банк УБРиР
1. Оплата мобильной связи, телекоммуникационных услуг Бесплатно
2. Оплата по QR-коду (любое юридическое лицо: ЖКХ, детские сады, школы и т.д.) Бесплатно
Ccылка на Тарифы на операции в Интернет-банк
https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/tarify/tarify_ib
по данному тарифу см. 2.1.11. с прочих Счетов, открытых в ПАО КБ «УБРиР» :
Правила программы лояльности для держателей банковских карт, выпущенных в рамках
тарифного плана «MY LIFE» (ТП 410-1. )
https://www.ubrr.ru/sites/default/files/pravila_loyalnosti_my_life_s_01.11.2021.pdf
Кэшбэк за ЖКУ
5% от суммы платежа в случае совершения покупок на общую сумму от 5 000 рублей в месяц (Сумма коммунальных платежей не входит в минимальную сумму покупок за месяц, необходимую для получения кэшбэка).
Максимальная сумма кэшбэка за ЖКУ – 500 рублей в месяц.
Под коммунальными платежами в рамках настоящего документа понимаются:
— операции по оплате коммунальных услуг, совершенные в Мобильном банке в разделе «Платежи \Коммунальные платежи» или «Платежи \ЖКХ г.Екатеринбурга», а также по QR-коду (за исключением операций в адрес бюджетных организаций) с Карточного счета, открытого в валюте Российской Федерации.
— операции по оплате коммунальных услуг в предприятиях торговли и сервиса, а также через сеть Интернет с использованием данных банковской карты, которым присвоен MCC 4900.
40101%, 03100%, 40302%, 40501(2), 40601(1,3), 40701 (1,3), 40503(4), 40603 (4), 40703(4), 03212%, 03222%, 03232%, 03242%, 03252%, 03262%, 03272%, 03214%, 03224%, 03234%, 03254%
Кэшбэк за другие покупки
1% на покупки в случае совершения покупок на общую сумму от 5 000 рублей в месяц (Сумма коммунальных платежей не входит в минимальную сумму покупок за месяц, необходимую для получения кэшбэка).
Максимальная сумма кэшбэка – 4 000 рублей в месяц
Расчётный период – календарный месяц совершения операций
Кэшбэк начисляется на карточный счет до 20 числа месяца, следующего за расчетным
Выводить кэшбэк на карту не требуется: он зачисляется деньгами.
Максимальная сумма кэшбэка на все покупки 4 000 рублей в месяц; за оплату ЖКУ – 500 рублей в месяц.
При этом, кэшбэк 5% выплачивается за оплату жку, если это платеж.
Если оплачивать ЖКХ по двум картам, то для начисления КБ по каждой карте необходим оборот 5000 руб., но максимальный лимит начисления КБ также будет 500 руб. Данный лимит установлен не на счет, а на клиента.
Cумму начисленного кэшбэка по каждой операции можно увидеть только в следующем месяце ближе к дате выплаты кэшбэка. Смотреть в «Истории операций» МП или в полной версии Интернет-банка в выписке, которую можно посмотреть в разделе «Мои финансы».
ПРИВЕДИ ДРУГА
Правила и условия участия в акции «Приведи друга»
https://sales.ubrr.ru/uploads/file_manager/invite/referrer/bringafriend/1612169 460.pdf
Карту «My Life» можно оформить по ссылке друга .
Ссылка на карту
Как подключить и пользоваться Системой Быстрых Платежей (СБП)?
С развитием интернета увеличились возможности для платежей. Граждане могут совершать операции, не посещая офисы финансовых учреждений. Можно делать переводы из интернет банка, электронных кошельков, наличными (терминалы, салоны связи), в пунктах международных переводов и пр. А с 28 февраля в России начала функционировать система быстрых платежей СБП.
Вот о ней и пойдет речь ниже. Мы посмотрим, как она работает, разберем, как подключиться к ней, какие банки входят в РФ в систему быстрых платежей и что это дает простым гражданам.
Вам также будет интересно
Топ лучших дебетовых карт:
Топ лучших кредитных карт:
СБП – сервис, позволяющий гражданам круглосуточно, мгновенно (до 15 сек.) переводить денежные средства (до 600 тыс.) по № мобильного телефона. Причем, перевод допускается не только другим лицам, но и себе. Единственное условие – счета отправителя и получателя должны быть открыты в банках, подключенных к этой системе
Проект национального значения повышает качество платежных услуг, расширяет финансовую доступность и снижает для граждан стоимость платежей. Здесь Банк России является оператором и расчетным, а НСПК – клиринговым и операционным центрами. Третий участник проекта – ассоциация «Финтех». Она предоставит площадку для диалога с участниками системы.
Масштабный проект предполагает принудительное, но постепенное подключение к СБП отечественных банков. Закон был принят Госдумой 12 марта 2019 г. 21 июля Закон о принудительном присоединении финансовых учреждений подписал и президент страны. Все крупные банки страны должны были подключиться к СБП до 1 октября. Сбербанк это не сделал (причины указаны ниже) и ему назначили штраф в 1 млн. рублей! Однако флагманский банк утверждает, что до конца 2019 г. он не сможет подключиться к системе.
Как работает СБП?
Многие граждане заявляют, что они хотели бы установить систему быстрых платежей, но не знают, как она работает. Доступ к СБП возможен через смартфоны, планшеты и компьютеры. Требуется инсталлировать мобильное приложение финансового института, подключенного к системе. Процедура перевода состоит из шести операций:
Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены, и будут доступны получателю.
Как подключиться и пользоваться СБП?
Многие россияне уже слышали/знают, что система быстрых платежей работает, но они не знают как подключиться.
Здесь все просто. Дополнительная регистрация не требуется. Номер мобильного телефона выполняет функции идентификатора. Переводы разрешаются по карточным, текущим и депозитным счетам. Запрет касается только кредитных счетов.
Допускается списание денег со счета отправителя и их не поступление на счет получателя. В этом случае следует обратиться к последнему. Потому что списание означает отправку денег банку назначения через корреспондентский счет ЦБ.
Какие банки подключены к СБП?
Пока в этой системе 25 финансовых учреждений. Однако список СБП системы быстрых платежей предполагает постепенное пополнение новыми участниками. Его можно увидеть на сайте cbr.ru. В нем присутствуют все крупнейшие банки страны (ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф и др.), за исключением флагмана.
Сбербанк отказался стать участником СБП, потому что у него уже существует собственная мобильная система «Сбербанк Онлайн». С её помощью более 40 млн. клиентов ежедневно совершают свыше 15 млн. операций. Причем, 47% из них приходится на p2p-переводы. Операции внутри регионы без комиссий, а при переводе на карту клиента банка в ином регионе удерживается комиссия в 1% от суммы.
Поэтому флагман и не хочет подключаться к СБП. Тогда Сбербанк потеряет доход и её система никому не будет нужна. Пока ЦБ не берет комиссии, но с 2020 года за каждый перевод она составит до 3 руб. Естественно, банки, участвующие в системе быстрых платежей, также начнут брать взносы с клиентов за совершенные операции. Однако регулятор сообщает, что будет контролировать банки, чтобы они не завышали комиссии.
Плюсы и минусы СБП?
Система быстрых платежей ЦБ РФ пока молодая и работает меньше года. Поэтому наряду с достоинствами у неё есть и достаточно много недостатков.
Начнем с плюсов, а потом разберем минусы системы.
Система быстрых платежей: как подключить и как работает
И какие лимиты на переводы в ней есть
Система быстрых платежей (СБП) — платежный сервис Банка России и Национальной платежной системы.
Он позволяет переводить деньги по номеру телефона на счет в любой банк, подключенный к системе, а также платить за товары и услуги по QR-коду. Знать номер счета или карты и фамилию получателя платежа не нужно. Расскажу, как работает сервис, а также как подключиться к системе и сделать перевод.
Как работает Система быстрых платежей
Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно указать номер телефона получателя. Другие реквизиты — номер карты, договора или счета, ФИО получателя — вводить не надо.
Вот как это работает. Вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». Всё — деньги поступят на счет получателя через пару секунд. За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет.
Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца. Как это сделать и какие есть нюансы — расскажу ниже.
Переводы доступны любому человеку, у которого есть счет в банке — участнике СБП. О том, какие банки участвуют в СБП, расскажу ниже. Есть ли гражданство или налоговое резидентство у отправителя платежа — неважно.
В будущем в СБП появится возможность заплатить за госуслуги, перевести средства любой организации или компании, добавить автоматическую оплату.
Как победить выгорание
Чем СБП отличается от других способов переводов
Банк России хочет сделать СБП самым простым, удобным, быстрым и дешевым способом перевести деньги в стране, поэтому старается предоставить своему сервису лучшие условия.
Мгновенные переводы. Обычный межбанковский перевод по номеру карты или счета доходит до получателя за несколько минут, иногда — за день, а в редких случаях — до пяти рабочих дней.
Переводы через СБП проходят мгновенно. Сервис работает круглосуточно, без выходных.
Нет комиссии за переводы до 100 000 Р в месяц. Обычно комиссия за межбанковский перевод составляет 1—1,5% от суммы.
За переводы через СБП до 100 000 Р в месяц комиссии нет, при превышении этой суммы комиссия зависит от банка-отправителя: ее может не быть, а если есть, то она не может превышать 0,5% за операцию.
Перевести деньги можно только в банк-партнер. Через СБП можно перевести деньги только в банк, который подключен к системе. Сейчас к СБП подключены все крупнейшие банки страны — более 200, но в будущем к системе подключат и все остальные банки, которые работают с физлицами — это требование закона. Является ли ваш банк участником СБП, можно узнать в поддержке или найти его среди банков-участников на сайте СБП.
Переводы через СБП приходят на любые счета: на карту, накопительный или депозитный счет. Но в большинстве банков перевести деньги через СБП с кредитных карт нельзя.
Карточные платежные системы не используются. Платежная система карты — «Виза», «Мастеркард» или «Мир» — неважна, так как СБП не использует их. Деньги переводятся напрямую на счета клиентов через систему Банка России. Поэтому для переводов не обязательно иметь карту — достаточно лишь банковского счета.
Переводы через СБП нельзя отозвать, то есть отменить. Деньги сразу поступят получателю. Поэтому, перед тем как отправить средства, перепроверьте номер телефона и ФИО получателя.
Чтобы совершать и принимать переводы, необходимо подключиться к СБП. Как это сделать, расскажу ниже.
Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты
В апреле 2021 года комиссии за переводы физлицам в любом банке — участнике СБП такие:
Если переводить деньги госучреждениям, юрлицам, магазинам и продавцам — комиссии нет. Но для этого продавец или получатель должны прислать QR-код, чтобы оплата прошла через кассу или бухгалтерию. Принимать деньги просто на карту по номеру телефона ИП и организации не могут.
Со временем тарифы могут измениться. Например, ранее предполагалось, что комиссии, в зависимости от суммы перевода, составят от 5 копеек до 3 рублей. Нынешний тариф должен быть актуальным до 30 июня 2022 года. Потом его изменят, но новый тариф пока неизвестен.
Банки — участники системы СБП могут устанавливать свои комиссии за переводы. Но они не должны выходить за обозначенные выше значения, то есть 100 000 Р в месяц в любом банке-участнике можно перевести бесплатно.
Как подключить CБП
В некоторых банках возможность перевести деньги через СБП включена по умолчанию. Например, в Тинькофф достаточно просто перевести деньги по номеру телефона — и банк автоматически переведет их через СБП.
В других банках к СБП надо подключаться специально. Например, в Сбербанке входящие и исходящие переводы в СБП надо подключать. Но исходящие можно отключить, если захочется.
Как подключить СБП в приложении «Сбербанк-онлайн»
Для этого зайдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» → «Система быстрых платежей» → разрешите обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить».
Вот как это выглядит по шагам.
Шаг 1. В приложении «Сбербанк-онлайн» зайдите в свой профиль в левом верхнем углу:
Шаг 2. Выберите раздел «Настройки»:
Шаг 3. Прокрутите экран вниз и выберите «Система быстрых платежей»:
Шаг 4. Согласитесь на обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить»:
Шаг 5. Выберите блок «Входящие переводы»:
Шаг 6. Нажмите «Подключить»:
Как перевести деньги через СБП
Перевести деньги через СБП можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется. Узнать заранее, разрешил ли получатель прием переводов, нельзя.
Через СБП нельзя перевести деньги в отделениях банка, через банкоматы или терминалы. Перевести деньги можно только через личный кабинет на сайте банка или через его мобильное приложение с любого устройства: смартфона, планшета или компьютера.
Порядок действий для перевода через СБП во всех банках примерно одинаковый:
Сбербанк. В мобильном приложении «Сбербанк-онлайн» перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана → прокрутите экран вниз до раздела «Другие сервисы» → выберите «Перевод по Системе быстрых платежей»:
Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов телефона:
Выберите банк получателя → укажите сумму перевода → если хотите, напишите сообщение получателю → нажмите «Продолжить» и подтвердите перевод:
Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов телефона:
Выберите банк получателя → укажите сумму перевода → если хотите, напишите сообщение получателю → нажмите «Продолжить» и подтвердите перевод:
Оплата по QR-коду через СБП
Скачивать специальные приложения для считывания QR-кодов не нужно — достаточно камеры смартфона. Но если ваш телефон автоматически не распознает QR-коды, придется скачать дополнительное приложение.
Есть два вида QR-кодов:
Чтобы считать QR-код:
Продавец должен выдать бумажный чек. Если это покупка в интернете, чек должны прислать по электронной почте.
Для покупателя оплата по QR-коду через СБП бесплатна. Продавец заплатит до 0,7% от суммы.
Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку
Отозвать перевод, сделанный через СБП, то есть автоматически вернуть деньги отправителю, если он ошибся в реквизитах, нельзя. Поэтому перепроверьте номер телефона и ФИО получателя, перед тем как нажать «Отправить».
Вернуть деньги в любом случае получится только с согласия получателя и его банка. Процедуру «чарджбэк» — когда клиент может оспорить операцию, от которой он отказался, или отменить ее, — провести нельзя.
Если вы перевели деньги не тому человеку, попробуйте связаться с ним, объяснить ситуацию и попросить отправить деньги обратно. Если это не поможет, обратитесь в свой банк. Он подскажет, что именно надо делать. Но вернуть деньги без согласия получателя банк все равно не сможет.
Деньги за товар или услугу, оплаченные через СБП, возвращаются также через сервис.
Чтобы вернуть деньги, обратитесь к продавцу с чеком за покупку. По реквизитам в чеке продавец должен провести обратный платеж — перевести вам деньги за покупку или услугу обратно также через СБП.
Некоторые банки запустили собственные сервисы возврата денег за покупку через СБП. С их помощью покупатель может вернуть средства за покупку через приложение, предъявив чек и указав номер телефона, с которого была совершена оплата, а также банк. Система за несколько секунд сама сформирует возврат — продавцу не придется с этим возиться.
Как выбрать счет для получения переводов через СБП по умолчанию
Если у вас несколько карт разных банков привязаны к одному номеру, вы можете выбрать одну из них и получать на нее переводы по СБП по умолчанию. Эта карта будет показываться отправителю первой в списке при переводе через СБП — как предпочтительной для вас.
Как выбрать счет для получения по СБП по умолчанию, уточните в своем банке.
Недостатки СБП
У СБП есть слабые места:
СБП для бизнеса
Через СБП предприниматели могут принимать платежи за товары и услуги через оплату по QR-коду, а также оплачивать штрафы и налоги, переводить средства физлицам или между своими счетами в разных банках.
Прием оплаты через СБП и по QR-кодам — обязанность, а не право малого и среднего бизнеса. С 1 марта по 30 июня 2021 года прием платежей через СБП обязателен для компаний с годовой выручкой от 30 млн рублей, с 1 июля 2021 года — от 20 млн рублей.
Дополнительное оборудование для СБП покупать не нужно. Достаточно разместить QR-код на стикере или распечатать на бумаге.
Как переводить деньги через систему быстрых платежей
Отдельный привет Сбербанку, который максимально усложнил подключение СБП. Потому счетов у меня там нет и не будет.
Евгения, а еще бесят люди, которые боятся ее подключать, так как «ой да я небось теперь комиссии за вас буду платить»
Евгения, плюс один. Более того! Пытались подключить подружке СБП в приложении Сбера, там не было этого пункта меню. Пожаловались в поддержку, через несколько часов пункт меню магическим образом появился.
Работаю в банке и как раз занимаюсь развитием СБП. Когда СБП начали массово использовать, а Сбер ещё не подключился к системе, каждое второе обращение клиентов в банк было «не могу перевести деньги на Сбер, почините сервис». Устали объяснять, что виноват Сбер, а не мы.
Anastasia, сразу вспомнил
Anastasia, тоже самое было у тинька в группе. Волна возмущения, что банк грабит пенсионеров, которым сбер максимально усложнил переводы через сбп. Но виноват был тинькофф. Именно поэтому у моих родителей две карты тинька, а не зелёного Г.
полбатона, мне кажется фразу «переходи из этого зелёного Г-на в нормальный банк» можно произнести секунд за 10.
полбатона, вы и сейчас можете, но явно делаете что-то не так, а виноваты все кроме вас.
Владимир, с 10 декабря 2020 Тинькофф отменил бесплатные переводы на Сбербанк по номеру телефона, если у получателя отключен СБП. Можно только до 20тр по номеру карты.
Владимир, подскажите, а как нужно делать так? У меня тоже при переводе в Сбер по номеру телефона и если СБП не подключён берётся комиссия с первого рубля
Ольга, вот прям сейчас попробовала перевести 5000 на сбербанк через функцию «оплатить». Комиссия не взымается до 20000 в месяц
Виталий,
1) У каждого банка отдельный лимит (к примеру у Тинькофф 1500000₽, а у Сбербанка 100000₽)
2) Комиссия будет с 20000₽
Виталий, 1. Лимит на номер. 2. Комиссия с 20к.
Jeanmishel001, 20 тысяч по номеру карты. Ну или если у получателя отключен СБП, то по номеру телефона, но в рамках лимита на 20к.
Jeanmishel001, если подключен СБП у получателя, то с Тинькофф на Сбер (или любой другой банк) можно до 1,5 млн в месяц без комиссии переводить. С карты на карту до 20тр (а с подпиской Тинькофф Про до 50тр). А если банковским переводом (на расчётный счёт), то вообще нет никаких комиссий и лимитов.
Офигенная тема! Гасила ипотеку через сбп, упоролась переводить по 150 через Тинькова, зато моментально и вообще без комиссий.
Pavla, чёт вы замочились) перевод по реквизитам до 1.6 миллиона в сутки и этот лимит можно разово увеличить через чат. Перевод идёт примерно 4 часа.
Pavla, это ведь прекрасно. Где ещё можно найти такие лимиты!?
А как вы выбирали счёт для зачисления?
Firdavs, так по номеру телефона. В обоих банках были подключены сбп на мой номер.
Pavla, можно было банковским переводом, но так правда дольше.
Alexander, риск до 5 дней, а у меня как раз подходил срок не только очередного платежа, но и страховки годовой.
Альберт, часто перевожу с тинькоф на сбер по телефону, если у получателя СБП подключена, то она выбирается автоматически и перевод идёт без комиссии. Комиссию показывает только если у получателя отключена СБП.
Иван, ну не знаю. Цитирую службу поддержки банка:
Чтобы перевести деньги через СБП в нашем приложении:
1. Выберите раздел «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона».
2. Введите номер телефона получателя или выберите его из телефонной книги.
3. Выберите банк получателя из списка, нажав на строку «В другой банк».
4. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».
На мой вопрос, чем этот способ отличается от перевода на Сбер по номеру телефона, получил ответ:
При обычном переводе, вы выбираете банк сразу после ввода номера телефона, а для перевода через СБП нужно его выбрать после нажатия кнопки «в другой банк».
если делать оплату по QR (не коммуналка и штрафы) у юр.лица, кэшбэк будет в Тинькофф на карту, как при обычной оплате картой?
Как быть, если перевод ушел по номеру телефона без конкретизации банка, СМС со ссылкой получатель по определенным причинам не получил (телефон было отключен, после включения смс так и не пришла)? По правилам СБП, деньги возвращаются на счет через 24 часа. Это конечно все хорошо, но вот ситуация. Отправляю деньги себе в другой банк по номеру телефона. Приложение Тинькофф что-то глюкнуло (возможно, интернет был плохой, но приложение же должно об этом предупреждать, а не делать что-то по своему. ), вместо нужного банка высветилось голубое поле с номером телефона и, что самое интересное, деньги махом списались со счета! А это были деньги, нужные здесь и сейчас, и они зависли на сутки, т. к. никакого способа их получить не было. Понятно, через сутки платеж вернулся, но была такая вот подстава неприятная. Почему приложение не предупреждает, что оно не смогло получить список банков, по причине плохого интернета, и сейчас предложит отправить получателю ссылку. «Вы точно хотите отправить ссылку? Может, все-таки попытаемся снова получить список банков? Если нет, и все-таки ссылку, то деньги уже сразу будут списаны с вашего счета и зависнут у нас, если что, вернутся только через сутки». И т. д. в таком вот роде все. Вообще это беда целая современного софта и интерфейсов, что оно совсем не понятное интуитивно. Вроде, целые армии айтишников работают в этой сфере, а выдают такое, за которое раньше бы если не убили то точно уволили.