Сбп втб как подключить
Система быстрых платежей ВТБ
Платежный сервис позволяет осуществлять денежные переводы внутри системы бесплатно и максимально быстро. Владельцы счета могут отправлять деньги себе или третьим лицам. Количество участников проекта СБП уверенно растет. К платежному сервису уже подключено более 200 банков. В их числе и ВТБ банк. Отправлять деньги можно круглосуточно и без выходных. Перевод делается по номеру телефона. Наличие иных реквизитов необязательно.
Что такое СБП в ВТБ
Система быстрых платежей разработана Центробанком РФ совместно с НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время внутрибанковских и межбанковских переводов. Время операции обычно не более 15 секунд. Граждане также могут оплачивать покупки с помощью QR-кода. Благодаря этой технологии, значительно сократились расходы предпринимателей. Расчеты и переводы производятся в российской валюте. Использование евро или долларов США не предусмотрено.
Проект СБП соответствует международным стандартам информационной безопасности. Подобные сервисы широко используются в разных странах мира. Среди них – Китай, Польша, Турция, Швеция, Италия и Гонконг.
Чем СБП отличается от других переводов
Главные отличия сервиса от других платежных систем:
отправка денег осуществляется в рублях;
нулевая комиссия в пределах банковских лимитов;
денежный перевод через СБП доставляется мгновенно;
минимум данных для проведения операции (номер телефона);
граждане могут взаимодействовать с юр лицами (оплата покупок).
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Использование онлайн-сервиса можно начать с проверки состава ее участников. Необходимая информация доступна на сайте СБП в разделе «Банки-участники». Пользователь может просмотреть список под строкой поиска или ввести название конкретного банка. Система тут же выдаст результаты поиска.
Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Для этого нужно быть клиентом ВТБ банка. Выполнить действие можно с помощью ПК или смартфона. Подключение к сервису производится в настройках интернет-банка.
Личный кабинет открывает широкие возможности перед клиентами ВТБ. Граждане могут управлять счетом, совершать переводы, оплачивать услуги, подавать заявки на кредиты или настроить автоплатежи. А также отслеживать историю транзакций, обращаться в службу поддержки и получать выписки.
Скачать мобильное приложение «ВТБ Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для этого нужно перейти по одной из ссылок. Требуемая версия Android зависит от мобильного устройства, IOS – 12.0 и выше.
На странице магазина пользователю нужно кликнуть на вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на смартфон.
Пользоваться мобильным банком можно сразу после авторизации в системе. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.
Подключение к системе быстрых платежей
Клиенты ВТБ банка могут отправлять и получать деньги через СБП без ограничений. Достаточно подключиться к системе быстрых платежей в интернет-банке.
Для этого нужно зайти в учетную запись и открыть меню «Прочее». Затем необходимо нажать вкладку «Переводы по номеру телефона» и передвинуть возле нее ползунок.
При наличии 2-3 счетов в разных банках пользователь может выбрать любой из них. Например, в ВТБ. Для этого нужно передвинуть тумблер напротив вкладки «Сделать ВТБ основным». После этого любые денежные поступления будут зачисляться на этот счет.
На заметку! Настройки сервиса могут отличаться на телефоне. Второй вариант: «Услуги» > «Получение переводов на ВТБ» > «Переводы по номеру телефона» + «Сделать по умолчанию ВТБ».
При необходимости владелец счета может деактивировать услугу или сделать другой банк основным. Достаточно отключить ВТБ.
Комиссия за перевод
Какую сумму можно перевести
В ВТБ банке предусмотрены лимиты по сумме перевода. За один раз можно отправить до 150 000 р. Месячный лимит составляет 2 млн. руб.
Но независимо от общей суммы платежа, отправителю придется платить комиссию в случае превышения 100 000 р.
Как узнать, что получателю пришли деньги
В СБП фиксируется только факт списания денег со счета отправителя. Механизм уведомления о зачислении средств получателю пока не разработан. Однако он может проверить счет сразу после подтверждения перевода отправителем. Достаточно зайти в личный кабинет своего банка. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет соответствующее сообщение на телефон.
Отправитель может связаться с получателем и удостовериться в получении им денег. Например, если перевод делался близкому родственнику.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Переводы через СБП можно делать только с зарплатных или дебетовых карт. Использование кредиток внутри сервиса не предусмотрено.
Но граждане могут осуществлять отправку денег в общем порядке. Размер комиссии за использование кредитных денег определяется тарифами банка.
Перевод денег с ВТБ в Сбербанк
Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляется бесплатно. Так как он участник проекта. Единственное условие – получатель должен подключить опцию «Входящие переводы». Произвести настройки сервиса можно в учетной записи. На скринах показан порядок действий.
После этого можно будет отправлять деньги через систему быстрых платежей из ВТБ в Сбербанк России без комиссии.
Переводы с использованием номера телефона
Любые денежные операции осуществляются в мобильном банке. Для начала пользователю нужно зайти в учетную запись. Дальнейшие действия:
Заходим в раздел «Переводы».
Нажимаем вкладку «По номеру телефона…».
Вводим номер телефона, указываем банк получателя и сумму платежа.
Нажимаем кнопку «Перевести». Подтверждение операции на смартфоне не требуется.
Перед отправкой денег нужно проверить, чтобы получатель был подключен к сервису. Иначе отправителю придется заплатить комиссию.
Перевод посредством реквизитов счета
Отправка денег в ВТБ банке также возможна по номеру счета. Для этого нужны следующие реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и название организации получателя.
Открываем приложение «ВТБ Онлайн», заходим в раздел «Платежи и переводы» > «Переводы организациям» > «По номеру счета» > «Перевести» > «Выполнить».
Как отменить перевод
Отмена операций в платежном сервисе не предусмотрена. Внести изменения в формуляр или аннулировать транзакцию можно только на стадии ввода данных. После нажатия кнопки «Перевести» вернуть деньги нельзя. Во избежание ошибок пользователю нужно перепроверять данные перед подтверждением операции. Иначе деньги могут уйти не тому адресату.
Возврат денег возможен только по инициативе получателя. Однако это можно занять много времени.
Как отключить систему быстрых платежей
Отключить СБП можно в настройках интернет-банка. Для этого нужно зайти в раздел «Прочее» > «Переводы по номеру телефона». После этого нужно вернуть тумблер в исходное положение. То есть передвинуть его обратно. Это деактивирует платежный сервис.
Достоинства и недостатки СБП в ВТБ
Плюсы онлайн-сервиса в ВТБ банке:
Моментальная доставка денег получателю.
Для оформления перевода требуется только номер телефона.
Операции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно.
Использовать СБП можно на компьютере или на смартфоне (Android, iOS).
Граждане могут оплачивать покупки с помощью QR-кода.
Однако переводы внутри системы в иностранной валюте гражданам недоступны. Отправлять деньги можно только в рублях.
Частые вопросы
№1. Можно ли делать переводы в долларах США через СБП?
Система быстрых платежей работает исключительно с российской валютой. Если у владельца счета в наличии только доллары, то ему вначале придется обменять их на рубли.
№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?
Кредитные карты для денежных переводов через СБП использовать нельзя. Для этой цели подойдет зарплатная или дебетовая карта.
№3. Можно ли получателю денег не подключаться к СБП?
Подключение к системе быстрых платежей является добровольным. Но если получатель не подключится к сервису, то перевод через СБП станет невозможным. Деньги будут отправлены в общем порядке. Кроме того, отправителю придется заплатить комиссию.
№4. Как оплачивать товары и услуги по QR-коду?
Для начала нужно открыть приложение «ВТБ Онлайн». После этого заходим в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR-коду». Здесь сканируем штрих-код и подтверждаем платеж.
№5. Как проверить поступление денег при оплате товара по QR-коду?
Порядок действий – продавец формирует счет в приложении и показывает его покупателю. Покупатель сканирует код и подтверждает оплату. После этого произойдет списание денег со счета. Почти сразу на экране монитора продавца появится надпись «Оплата прошла успешно».
Заключение
Проект СБП позволил сделать внутрибанковские и межбанковские переводы не только моментальными, но и бесплатными. Единственное условие – сумма операций не должна превышать установленные лимиты. Пользователи могут подключиться к сервису через компьютер или с помощью смартфона. Достаточно загрузить мобильное приложение «ВТБ Онлайн». Отправка денег производится по номеру телефона. Денежные переводы доступны только в российской валюте. Использование евро или долларов США пока не предусмотрено.
Как работает система быстрых платежей и как ее подключить
Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.
Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.
Что такое система быстрых платежей
Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.
СБП работает по следующей схеме:
Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.
Плюсы и минусы системы быстрых платежей
СБП дает пользователям множество преимуществ:
Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:
Как подключить систему быстрых платежей
Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.
Как подключить СБП в Сбербанке
Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:
Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:
Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.
Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.
Подключение СБП в Альфа-банке
Для использования СБП в Альфа-банке:
Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:
СБП в ВТБ
Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:
Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:
Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:
Перспективы развития сервиса
Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.
В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.
Как подключить Систему быстрых платежей в ВТБ Онлайн? Пошаговая инструкция
Система быстрых платежей (СБП) от Центробанка – один из лучших финансовых сервисов, запущенных в последние годы. Услуга позволила клиентам большинства отечественных учреждений совершать межбанковские переводы без комиссии – до 100 тыс. руб. в месяц можно отправить бесплатно, при этом средства моментально зачисляются на счет. Однако для использования сервиса необходимо подключиться к нему – держатели карт ВТБ могут сделать это в интернет-банке и в мобильном приложении, потратив пару минут.
Содержание:
Подключение к СБП через приложение
Пользователи программы для смартфонов, имеющие доступ в личный кабинет клиента (регистрация происходит по номеру карты либо УНК, а дальнейший вход – по четырехзначному паролю), могут подключиться к Системе в несколько действий:
Теперь отправитель сможет перевести средства, зная только номер получателя, привязанный к личному кабинету. Даже если у пользователя имеются карты сторонних банков, подключенные к СБП, средства будут автоматически зачисляться на счет ВТБ.
Как подключиться к СБП в ВТБ Онлайн на сайте банка?
При отсутствии доступа в приложение либо нежелании устанавливать программу подключить СБП можно и через обычный интернет-банк, следуя пошаговому руководству:
Подключаться к СБП и в приложении, и через интернет-банк не нужно – достаточно пройти процедуру только один раз, чтобы Система начала работать, а переводы от клиентов любых российских банков поступали за несколько секунд.
Как клиентам ВТБ совершать переводы через Систему быстрых платежей?
Пользователь СБП может не только получать входящие переводы, но и сам отправлять средства в сторонние банки – делать это можно в личном кабинете на сайте и в программе для смартфонов по инструкции:
При совершении операции в интернет-банк потребуется подтверждение по СМС, в программе для смартфонов разовый код не нужен – транзакция будет выполнена автоматически.
СБП от Банка России – удобный сервис переводов по номеру телефона, отличающийся неплохими лимитами и размером комиссии. Суммы в 100 тыс. руб. достаточно для среднестатистического пользователя, а при превышении указанного размера уплатить придется 0,5% от суммы перевода, что все равно меньше, чем при использовании обычного межбанковского перевода с ВТБ на карту стороннего банка (и обратно).
Как подключить систему быстрых платежей
СБП – это сервис, который дает возможность совершать денежные переводы, имея только мобильный номер получателя. Указывать данные карточки, счета или другие платежные реквизиты не нужно.
Средства сразу же поступают на счет получателя, скорость проведения платежа не зависит от времени суток или дня недели. Благодаря этому сервис становится все популярнее.
Как включить систему быстрых платежей в Сбербанке?
Подключить СБП вы можете самостоятельно через Сбербанк Онлайн на смартфоне.
С телефона
1. Запустите Сбербанк Онлайн.
2. Откройте раздел «Профиль».
3. Перейдите в «Настройки».
4. Выберите пункт «Система быстрых платежей».
5. Подтвердите согласие на обработку ваших персональных данных.
6. Кликните по кнопке «Подключить».
Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида.
Через банкомат
Опция «Быстрый платёж» функционирует только на телефонах, у которых имеется подключённый «Мобильный банк». Номер мобильного телефона при этом должен быть обязательно привязан к банковской карте.
Инструкция подключения опции «Мобильный банк» через банкомат:
Опция «Быстрый платёж» автоматически подключится вместе с услугой «Мобильный банк».
Подключение СБП в Альфа-банке
Для использования СБП в Альфа-банке:
Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:
СБП в ВТБ
Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:
1. Вам нужно перейти в раздел «Прочее» в нижней строке меню.
2. Затем необходимо нажать на строку «Переводы по номеру телефона».
3. Выберите пункт «Переводы по номеру телефона».
4. Если вы хотите, чтобы при переводах по системе быстрых платежей из любого другого банка средства поступали на карту ВТБ по умолчанию, активируйте опцию «Сделать ВТБ основным».
Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:
1. Откройте раздел «Платежи» и выберите опцию «Переводы людям» в разделе «Новый перевод».
2. В открывшемся окне выберите пункт «По телефону».
3. Введите номер телефона получателя платежа, укажите банк, клиентом которого является получатель.
4. Выполните перевод, нажав на кнопку «Перевести», а затем «Выполнить».
Банки-участники Системы быстрых платежей
На данный момент к Системе быстрых платежей подключились следующие организации (туда можно отправить бесплатный перевод из Сбера, или получить его): «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», Сбербанк, «Банк ККБ» (WebMoney), «АБ Россия», «Абсолют Банк», «Автоградбанк», «Ак Барс», «Акибанк», «Актив Банк», «Алеф-Банк», «Алмазэргиэнбанк», «БайкалИнветБанк», «Авангард», «Акцепт», «ВБРР», «Венец», «Дом.РФ», «Зенит», «Кремлевский», «Левобережный», «Национальный стандарт», «Нейва», «Оренбург», «ПСКБ», «Развитие-Столица», «РЕСО-Кредит», «Русский Стандарт», «Санкт-Петербург», «СКС», «Снежинский», «Уралсиб», «Финам», «Открытие», «Братский АНКБ», «БыстроБанк», «Веста Банк», «Владбизнесбанк», «Газпромбанк», «Газэнергобанк», «Гарант-Инвестбанк», «Геобанк», «ГТ Банк», «Датабанк», «Запсибкомбанк», «ИК Банк», «КБ Аресбанк», «КБ Интерпромбанк», «КБ Кольцо Урала», «КБ Локо-Банк», «КБ Платина», «КБ Солидарность», «КБ Хлынов», «КБ Энерготрансбанк», «Кошелев-Банк», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «КС Банк», «Кубань Кредит», «Кузнецкбизнесбанк», «МБ Банк», «Международный Финансовый Клуб», «Металлинвестбанк», «Монета», «Морской банк», «Московский Кредитный Банк», «МТС Банк», «НБД-Банк», «Нико-Банк», «НОКСБанк», «НС Банк», «Первый Инвестиционный Банк», «Почта Банк», «Пробанк», «Ренессанс Кредит», «РНКБ Банк», РНКО «Платежный Центр», «Рокетбанк» («Киви Банк»), «Росбанк», «Россельхозбанк», «Русское Финансовое общество», «Саровбизнесбанк», «СДМ-Банк», «Северный народный банк», «Сибсоцбанк», «СКБ Примсоцбанк», «СКБ-Банк», «СМП Банк», «Совкомбанк», «Таврический», «Татсоцбанк», «Томскпромстройбанк», «Точка» («ФК Открытие»), «Транскапиталбанк», «УБРиР», «Углеметбанк», «Урал ФД», «Уралпромбанк», «Форштадт», «Хакасский муниципальный банк», «Хоум Кредит Банк», «Центр-Инвест», «Челиндбанк», «Челябинвестбанк», «Экспобанк», «Элплат», «ЮниКредит Банк», «Яндекс.Деньги».
СБП в ВТБ
Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.
Тарифы
Лимиты
Комиссии
*Если месячный лимит превышен, то комиссия будет составлять 0,5 %, но не может быть меньше 20 ₽, и не может превысить 1500 ₽. Например, при переводе 100 ₽ комиссия равна 50 копейкам. Но поскольку минимальный размер комиссии – 20 ₽, то сумма перевода вместе с комиссией составит 120 ₽. Если перевод осуществляется, например, на сумму 350 000 ₽, то 0,5 % от суммы = 1750 ₽, что не может превышать максимального значения – 1500 ₽. А значит, сумма перевода вместе с комиссией в этом случае составит 351 500 ₽.
Подключение СБП
Для начала потребуется авторизация в личном кабинете «ВТБ Онлайн». Пройти авторизацию (или регистрацию, если пользователь новый) можно в приложении «ВТБ Онлайн» (доступно для скачивания в Play Market и AppStore) или на сайте.
Далее для входа необходимо ввести номер действующей активной карты или постоянный логин (если он имеется). На номер телефона поступит СМС с временным паролем для входа, который после нужно будет изменить в профиле пользователя на постоянный.
После авторизации и успешного входа в личный кабинет появится возможность совершать необходимые операции в любое время, быстро и безопасно.
В приложении
Для того чтобы подключить СБП, необходимо:
В интернет-банке
Для интернет-банка процедура следующая:
Перевод денег через систему быстрых платежей
Пользователь может не только получать деньги от организаций, пользуясь СБП, но и получать переводы от физ. лиц. Сделать это можно, используя мобильное приложение, установленное на смартфоне, или через интернет-банк.
Перевод через приложение
Для перевода необходимо:
Перевод через интернет-банк
Чтобы осуществить перевод через интернет банк, нужно:
Перевод будет осуществлён мгновенно и без комиссии.
Проведение платежей по QR-коду
Для пользователей, скачавших мобильное приложение, доступно удобное осуществление платежей, используя QR-код.
Чтобы совершить платёж, нужно:
Отзывы
HaPaBee, Москва, 29.04.2021
Используя систему быстрых переводов в банке ВТБ, очень удобно переводить средства с карты одного своего банка на карту другого. Главный минус – в течение месяца можно перевести только ограниченное количество средств.
Удобно переводить деньги между своими картами или счетами, не выходя из дома и не посещая отделение банка. Постоянно использую данный сервис, деньги на другом счету уже через несколько секунд. Об этом способе перевода денег я узнал не сразу, поскольку подобные сервисы невыгодны банкам, так как за переводы определённых сумм комиссии никакой нет, а появляется только при превышении лимита. Пользоваться сервисом очень просто: выбрать перевод средств между своими счетами, счёт, с которого нужно списать, потом выбрать перевод через систему быстрых переводов, название банка, а потом ввести сумму.
Elena DanSam, Самара, 03.05.2021
День добрый! Являюсь клиентом банка ВТБ уже не первый год, и, наконец, реализовали функцию быстрых платежей. Суть заключается в том, что не нужно теперь кучу всего запоминать: реквизиты (БИК, ИНН), номера карт, счетов, ждать переводов по 2-3 дня и переживать, что где-то в одной цифре ошибку допустила. Всё очень просто! Достаточно только зайти в приложение, потом выбрать платежи, по номеру телефона, в графе «получатель» указать номер телефона (удобно то, что и список контактов открывается), выбрать вариант, который нужен, далее показывается список банков, на которые можно сделать перевод, выбрать нужный, ввести сумму и всё! Перевод доходит за секунду! Никаких сбоев и проблем никогда не было, 100% рекомендую!
djoni4ka, Екатеринбург, 20.12.2020
Дорогие друзья, добрый день!
Вы уже, наверное, слышали про систему быстрых переводов, или, если сокращённо, СБП. И я слышала, но не пользовалась, поскольку укладывалась в установленные лимиты без комиссии. Крупные суммы переводить не приходилось, а для мелких хватало и стандартного перевода.
Если переводить по СБП, то тоже лимит есть, но суммы там, если не ошибаюсь, высокие, поэтому внимания особо не обращала. Система довольно новая, читала негативные отзывы, что были сбои при отправке переводов. Поэтому сомнения, всё-таки, были.
Но недавно мне нужно было сделать перевод с карты одного банка на свою карту в другом, а свой лимит переводов я исчерпала. Долго думать не стала, подключила СБП к одной из карт, и по номеру телефона сделала перевод себе же. Минус, конечно, что для этого нужно какие-то настройки активировать, хоть это и не сложно. Время зачисления – такое же, как и у обычного перевода, то есть моментально. И большой плюс – отсутствие комиссии.
В принципе, рекомендовать могу, пользоваться буду.