лучшие фонды etf 2021
40 биржевых фондов, которые готовы к дальнейшему росту в 2021 году
Если вы планируете в новом 2021 году инвестировать в биржевые фонды, то вам стоит обратить внимание на ETF, которые продемонстрировали двузначный прирост в 2020. Возможно, некоторые из них продолжат преуспевать в ближайшие кварталы.
Сегодня мы не будем рассматривать фонды из вчерашней статьи и аналогичным образом исключим ETF с кредитным плечом и обратные фонды, которые обычно пользуются популярностью только среди опытных краткосрочных трейдеров.
Даже в успешный год акции (и соответствующие ETF) могут падать под давлением множества факторов. Как показал 2020 год, для большинства индивидуальных инвесторов стратегия «покупай и держи» будет более уместной, чем постоянная перестройка портфеля на краткосрочных колебаниях цен.
Ниже представлены 40 ETF (в алфавитном порядке), охватывающие ряд секторов и направлений, которые мы считаем фаворитами на 2021 год.
Биржевые фонды, объединяющие множество компонентов
Следующие 10 ETF инвестируют в большое количество акций и предлагают хорошую диверсификацию капитала (особенно для долгосрочных инвесторов). Эта стратегия также гарантирует, что динамика отдельных бумаг не окажет существенного влияние на стоимость самого фонда.
«Высокотехнологичные» ETF
Акции технологических компаний стали лидерами 2020 года. И хотя оценки многих любимцев Уолл-стрит выглядят завышенными, мы считаем, что участники рынка продолжат вкладывать средства в хорошо зарекомендовавшие себя компании сектора. Следующие 11 ETF помогут инвесторам заработать на этой тенденции в 2021 году.
Высокая диверсификация вложений
Мы рекомендуем инвесторам выбирать фонды, чьи компоненты предлагают долгосрочные перспективы роста, а также надежные и солидные перспективы прибыли на ближайшие кварталы.
Примечание: Активы, рассмотренные в данной статье, могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.
Квартальный обзор ETF: 30 лидеров и 20 аутсайдеров
Первый квартал 2021 года ознаменовался новыми максимумами ведущих фондовых индексов. В то же время возросшие инфляционные ожидания подтолкнули доходность 10-летних гособлигаций США к годовым пикам, что также внесло свой вклад в повышение градуса рыночной волатильности.
Сегодня мы остановимся на биржевых фондах (ETF), которые продемонстрировали наилучшие и наихудшие результаты за отчетный период. При этом мы исключили из списка ETF с кредитным плечом и обратные фонды, поскольку они являются, скорее краткосрочным инструментом, нежели долгосрочным вложением.
Некоторые из рассмотренных ETF могут вдохновить читателей на формирование долгосрочных диверсифицированных портфелей с учетом их склонности к риску. Статья также призвана напоминать инвесторам о важности диверсификации вложений как компонента личных инвестиционных целей.
3 крупных индексных фонда
Прежде чем мы перейдем к рассмотрению лидеров и аутсайдеров, давайте взглянем на успехи фондов, построенных на базе трех крупнейших индексов США:
В первом квартале наблюдалось явное снижение аппетита к акциям технологических компаний, что отразилось на динамике QQQ.
Итак, ниже представлены 30 победителей и 20 проигравших минувшего квартала, а также их динамика.
Победители .
Для начала рассмотрим фонды, оказавшиеся «в плюсе». Естественно, это далеко не полный список. Также стоит отметить, что приближающийся сезон отчетности может повысить градус волатильности и спровоцировать фиксацию прибыли по компонентам этих ETF.
. и проигравшие
На следующие фонды стоит обратить внимание инвесторам, заинтересованным в покупке на просадках.
Примечание: Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.
10 лучших ETF, которые стоит купить на 2021 год
Торгуемые на бирже фонды – это простой и доступный способ инвестирования. Ниже приведены некоторые самые перспективные ETF 2021 года.
Разнообразие вариантов ETF
Судя по доходности эталонного индекса крупных американских акций S&P 500, который в 2020 году составил 16%, прошедший год был довольно благоприятным для ваших инвестиций. Однако то, что работало ранее на Уолл-стрит, в новом году может не сработать. Политический климат в США сильно изменился после победы Джо Байдена, и пандемия всё ещё бушует, хотя после полномасштабного распространения вакцин она, мы надеемся, должна закончиться.
Учитывая эти обстоятельства, важно объективно взглянуть на свои цели, а не показывать своё самодовольство, держась за одни и те же активы. Если вы думаете о необходимости изменений или просто хотите усилить старую инвестиционную стратегию, предлагаем вам 10 лучших ETF 2021 года, которые в совокупности открывают широкий спектр возможностей.
SPDR S&P 500 ETF (тикер: SPY)
Вряд ли возможно составить список лучших ETF, не включив в него самый большой и популярный фонд на планете. SPY является крупнейшим биржевым фондом по многим показателям – он имеет около 330 млрд долларов в активах и каждый день торгует почти восемьюдесятью миллионами акций.
Причина его популярности заключается в том, что он тесно связан с популярным индексом Standard & Poor’s 500, составленным из пятисот крупнейших акций США. Если вы хотите играть на фондовом рынке, но не знаете, как это делается, SPY существенно упрощает задачу, распределяя ваши деньги между этими компаниями.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Конечно, стоит отметить, что, хотя индекс S&P 500 в прошлом году прибавил целых 16%, индекс Nasdaq-100, состоящий из сотни лучших американских компаний, котирующихся на фондовой бирже Nasdaq, за тот же период вырос на 45%. Так почему бы не отказаться от SPY и не остановить свой выбор на QQQ, который связан с этой высокодоходной альтернативой?
Фонд заработал примерно в три раза больше прибыли, чем его более крупный собрат, отчасти потому, что общее количество акций в Nasdaq-100 намного меньше, чем у S&P 500, и это позволяет ему акцентировать внимание на меньшем количестве компаний, но также потому, что отдельные бренды, входящие в его инвестиционный портфель, принесли очень хорошие результаты. Например, легенда электронной коммерции Amazon.com (AMZN) и технологического гиганта Microsoft Corp. (MSFT), среди прочих.
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
Если инвестиции в технологии в 2021 году интересуют вас больше всего, то одним из лучших ETF для покупки является этот фонд от Vanguard, привязанный не к обширному индексу акций, а к списку компаний, работающих только в технологическом секторе. Хотя список активов большой и насчитывает более 340 позиций, вы не найдёте в нём ни одной фармацевтической компании, а также крупного банка или розничной сети, как в предыдущих индексных фондах.
В результате здесь больше риска, поскольку ваше состояние будет расти и падать вместе с состоянием технологической отрасли. Но поскольку в прошлом году VGT принёс примерно 45% прибыли, очевидно, что у него большой потенциал получения прибыли при благоприятном развитии событий.
Vanguard Growth ETF (VUG)
Если вы не хотите вкладывать всё в определённый сектор, но всё же акцентируете внимание на компаниях с более высоким потенциалом роста, VUG – один из лучших вариантов ETF-фондов в 2021 году. Это связано с тем, что он использует несколько более сложный подход, чем общерыночные индексные фонды SPY или QQQ. В нём применяются методологии скрининга и таргетинг на компании, которые должны увеличить свою прибыль или доход быстрее, чем конкуренты.
То есть, вы получите доступ к технологическим акциям, таким как Apple (AAPL), наряду с акциями розничных сетей, такими как Home Depot (HD) и даже железнодорожной компании Union Pacific Corp. (UNP), при этом выбор акций основан на текущих цифрах. Благодаря широкому ассортименту из более чем 250 акций VUG предлагает диверсифицированный способ инвестирования в рост фондового рынка в одном ETF.
Schwab U.S. Small-Cap ETF (SCHA)
Ещё один интересный подход к использованию потенциала роста, не полагаясь на небольшой список акций в конкретном секторе, заключается в том, чтобы просто взять всего понемногу. Именно это предлагает фонд SCHA с огромным списком из 1800 акций, причём многие из них вы не узнаете, потому что из списка исключены крупные корпорации, которые доминируют в других индексных фондах.
Вместо них основными активами являются такие компании, как производитель светодиодных ламп Cree (CREE) и стартап из области борьбы с раком NovoCure (NVCR). Данный ETF имеет сверхнизкий годовой коэффициент издержек 0,04%, или 4$ на каждые 10 000 инвестированных долларов.
iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF (USMV)
Если вы менее оптимистичны в отношении фондового рынка в 2021 году и хотите занять более оборонительный подход, рассмотрите USMV. Название на первый взгляд пугающе сложное, но его легко расшифровать: этот ETF связан со списком акций, составленным поставщиком индексов MSCI (конкурент S&P), и он ориентирован на акции с “минимальной волатильностью“, которые растут и падают менее сильно, чем их аналоги.
Эта стратегия по задумке должна дать вам преимущество перед обычными индексными фондами. С такими активами, как крупный фармацевтический гигант Merck & Co. (MRK) и лидер сферы потребительских товаров Pepsico (PEP), легко понять, почему акции этого ETF должны уметь лучше демонстрировать стабильные тенденции по выручке, чем другие инвестиции, даже если по ним нет головокружительных прогнозов роста.
iShares Core High Dividend ETF (HDV)
Альтернатива низкорисковому инвестированию, предполагающая немного больший риск, но также способная принести большую прибыль, – это акцент на акциях с высокими дивидендами. Эти компании обеспечивают стабильность благодаря регулярным выплатам дивидендов, поскольку им нужно иметь большую и последовательную историю прибыльной работы, чтобы делиться прибылью со своими инвесторами.
Однако при создании этого фонда аналитики iShares исключили компании, предлагающие дивиденды ниже среднего уровня, что гарантирует вам хорошие выплаты. В частности, HDV приносит 4% годовых выплат по вашим инвестициям. Сравните с доходностью менее 2% от USMV и всего лишь 1,5% от индексных фондов на базе S&P 500, таких как SPY.
Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
Все предыдущие фонды акцентируют внимание на инвестициях в США, но в мире огромное количество других публичных компаний. Если вы либо немного скептически относитесь к американским акциям, либо просто хотите диверсифицировать портфель, добавив международные компании, то VEU идеально подходит для вас.
Это глобальный фонд, который охватывает все географические регионы, но в нём также есть обозначение “ex-U.S.”, то есть, из него исключены американские корпорации. Однако не думайте, что вы получите портфель из крошечных неизвестных компаний, поскольку на данный момент верхние позиции в VEU занимает азиатский технологический гигант Alibaba Group Holdings (BABA) и швейцарская фармацевтическая компания Novartis (NVS).
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
Для более предприимчивых инвесторов, думающих о том, какой ETF купить в 2021 году, этот международный фонд от Vanguard отсекает крупные компании, зарегистрированные в Европе, Австралии и Японии, сосредоточившись на развивающихся рынках, таких как Китай, Индия, Бразилия, Россия и Мексика. Эти рынки сопряжены с несколько большим риском, особенно если речь идёт об экономических последствиях, связанных с коронавирусом.
Однако они также имеют более яркий долгосрочный потенциал роста благодаря трендам потребительского и технологического секторов. Крупнейшими активами являются Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. (TSM) и китайская компания из сферы электронной коммерции JD.com (JD). Если вы действительно хотите искать возможности для инвестирования в другие страны, этот фонд от Vanguard предлагает доступ к более чем 5000 акций развивающихся рынков.
SPDR Gold Shares (GLD)
Учитывая неопределённость в области политики и общественного здравоохранения, с которой мы сталкиваемся в начале 2021 года, фондовый рынок может быть менее привлекательным для некоторых инвесторов, чем традиционные инвестиции оборонительного типа, такие как золото.
Именно это предлагает GLD ч в виде торгуемых на бирже активов, которые основаны на цене золотых слитков. GLD вырос примерно на 25% за последние 12 месяцев, опередив индекс крупных американских акций S&P 500, так что в диверсификации за пределами фондового рынка есть явный потенциал прибыли.
Однако этот товарный актив может быть волатильным и подвергает инвесторов дополнительным рискам, поскольку он менее непосредственно связан с такими показателями, как прибыль и выручка публичных компаний.
10 биржевых фондов (ETF) для полностью пассивного инвестиционного портфеля
Приветствую, уважаемые инвесторы и те, кто думает ими стать. Я был в гостях у друга, который прилично зарабатывает — и планирует делать это до глубокой старости — но не инвестирует. «А если тебе надоест работать?» — спросил я. — «А если отпуск на год решишь взять?»
Сошлись на том, что да, иметь к старости подушку из инвестиций хорошо даже если собираешься в это время быть работоспособным, очень востребованным и дорогим. Желания могут измениться, жизненная ситуация может сформироваться не так, как хотелось — лучше иметь запасной план.
Но что делать, если нет сил, желания и времени работать над своим инвестиционным портфелем?
Можно, к примеру, отдать деньги в доверительное управление. Но это требует, для начала, доверия к тем, кто твоими деньгами будет управлять. Про другие аспекты сказать не могу, т.к. не изучал — у меня как раз доверия к управляющим нет.
Поэтому давайте рассмотрим опцию самостоятельного формирования пассивного портфеля на долгий срок исключительно из индексных биржевых фондов (ETF).
Параметры инвестиционной стратегии портфеля
Сама по себе стратегия инвестирования в индексные фонды очень проста: покупаете 10 разных ETF себе в портфель в равных долях и поддерживаете их соотношение. Продавать ничего не нужно (до тех пор, пока вы не решите, что достигли своих финансовых целей).
Почему именно десять, спросите вы?
Причина первая — чтобы покрыть разные типы активов: акции, облигации, госдолг, золото.
Причина вторая — покрыть широкую географию, рынки разных стран, разные сферы.
Возможно, это слишком большое количество фондов и портфель из меньшего количества покажет результаты лучше. Но я решил сделать именно такую модель, чтобы было от чего отталкиваться.
Горизонт инвестирования для этого портфеля — 10 и более лет.
Состав портфеля из 10 индексных ETF
Российскому частному инвестору без квалифицированного статуса доступно не слишком много биржевых фондов. А если стремиться собрать портфель из тех, чьи комиссии не превышают 1% в год, то список сжимается ещё сильнее.
Я выбирал фонды из тех, что можно приобрести через брокера Тинькофф.Инвестиции, потому что сам им пользуюсь. Получилась такая картина:
Давайте расшифрую, что это за фонды:
Если разделить портфель на доли, то выйдет следующее:
Схема инвестирования в портфель
Этот портфель предполагает регулярное (ежемесячное) пополнение — просто потому, что это наиболее удобный для обычного инвестора ритм. К сожалению, акции некоторых фондов стоят достаточно много : FXCN больше 4 тысяч рублей за штуку, а FXUS — даже больше пяти. Чтобы закупать всего практически поровну, придётся каждый месяц вливать в рынок больше 200 тысяч рублей, а это слишком крупная сумма.
Всё очень просто: не парьтесь и держите соотношение фондов настолько вровень друг с другом, насколько позволяют ваши пополнения. Возможно, акции некоторых фондов вы будете покупать раз в два месяца, в этом тоже нет ничего страшного.
Единственный нюанс — желательно, всё-таки, пополнять портфель минимум на 25 тысяч рублей в месяц, потому что иначе количество телодвижений для балансировки возрастает.
На этом я заканчиваю описание стратегии. Напоминаю, что эта статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все решения о том, как распорядиться своими деньгами, вы принимаете сами, и ответственность за решения лежит тоже на вас.
У меня есть телеграм-канал, где есть ещё много интересного, подписывайтесь!
Мой портфель из ETF, май 2021.
Вот и прошел месяц после публикации моего предыдущего поста на эту тему, который я благополучно удалила в первый же день, потому что не была готова к такому количеству хейта, слабоватый писатель из меня)) Было много забавных комментариев, особенно понравился парень, который сначала меня упрекнул в том, что я якобы тут прихвастнула своим портфелем, а ниже стал писать о том, как он заработал на Америке 1,5 млн долларов за пару лет :D)) Как говорится, цирк уехал, клоуны остались)) В общем, решила все-таки запилить второй пост, а там уж как пойдет) Не хочу писать в ущерб своему эмоциональному состоянию. Думаю, многие меня поймут)
Сразу хочу ответить на самые распространенные вопросы, которые вызвал 1 пост:
1) Да, на депозиты я зарабатываю эскортом еще с 1950 года))) Парни, ну серьезно? Ничего умней не придумали?)
2) Да, FinEx заплатил мне за рекламу аж 23 рубля 85 копеек, и я честно отрабатываю этот гонорар. А если серьезно – я вообще кто такая, чтоб мне FinEx платил за рекламу?) На этом ресурсе предостаточно известных людей, которым можно было бы это предложить))
3) Нет, этот депозит не единственный, не переживайте, люди добрые, в ETF я вложила не все свои деньги))
4) Нет, я не утверждаю, что этот портфель — лучший вариант вложения средств. Не нравится мой портфель? Покажи свой, раз такой умный) Ну и по классике – если ты такой умный, то почему такой бедный?))
Итак, ближе к делу) Начало портфелю было положено в декабре 2019. Старт – 3 млн рублей, в начале 2020 было довнесение на 1,4 млн рублей. Итого 4.4. млн рублей. В начале 2020 был вынужденный ребаланс, т.к. 2 ETF вывели с торгов – на Японию и на Австралию. Прибыль по ним на графике Инвестинга значится, как по закрытым позициям. Доходность, обозначенная на скрине из FinamTrade меньше реальной, т.к. там отражается прибыль только по открытым позициям, а, как я уже упомянула выше, был ребаланс.
Максимальная просадка по портфелю в марте 2020 составила около 8%. За год портфель показал 27% с учетом довнесения. На данный момент (почти 1,5 года) портфель показывает доходность более 36% — 1,6 млн рублей.
Т.к. первый пост я удалила, выложу здесь скрины прошлого месяца) Данные на конец апреля:
А это данные на сегодняшний день:
Сегодня маленький юбилей — портфель преодолел отметку в 6 млн рублей)) Надо это дело отметить!))) Cheers!)