лучшие торговые роботы 2021

10 лучших роботов-советников на 2021 год

Похоже, что всё больше своего времени мы проводим в интернете.

Если так много людей работает в интернете, поддерживает связь с друзьями в интернете и встречается с важными людьми в интернете, почему бы не найти финансового консультанта, который тоже работает через интернет?

Именно здесь на помощь приходят роботы-советники. Они могут предложить конкурентоспособные ставки, чтобы помочь вам в управлении своими пенсионными накоплениями и другими инвестициями.

Что такое робот-советник

Традиционно помощь финансового консультанта означает поход в офис для беседы с сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP) или другим финансовым экспертом.

Кроме того, наличие финансовых консультантов было более распространено среди людей с высокими доходами.

Остальным приходилось надеяться на собственную инвестиционную смекалку, пенсионные выплаты от компании или социальное обеспечение.

Однако сегодня ситуация с финансовыми советниками изменилась.

Работающие только через интернет финансовые консультанты, называемые “роботами-советниками“, берут более низкую плату за консультации, которые основаны на сложных алгоритмах.

Хотя эти компании в значительной степени автоматизированы, у них в штате также есть финансово грамотные люди.

Разница в том, что они тратят меньше человеко-часов на каждый счёт, что позволяет им взимать с клиентов меньше денег.

ТОП-10 роботов-советников на 2021 год

Поскольку количество вариантов роботов-советников растёт, выбрать какой-то один из них может быть трудно.

Чтобы помочь вам с выбором, вот некоторые из самых известных имен в отрасли роботов-консультантов:

1. Vanguard

Группа Vanguard известна своими популярными индексными фондами с низкими комиссиями.

На самом деле, многие другие роботы-советники (да и традиционные советники тоже) инвестируют активы клиентов в фонды Vanguard.

Vanguard также предлагает собственного робота-советника под названием Vanguard Personal Advisor Services.

Имея миллиарды долларов в активах, этот робот-советник уже является лидером отрасли.

Что касается деталей, годовая плата в размере 0,30% является примерно средней среди роботов-советников.

Минимальная сумма инвестиций довольно высока – 50 000$. В отличие от многих других роботов-советников, сервис Vanguard также предлагает доступ к реальным консультантам.

Это означает, что вы получаете все преимущества цифрового сервиса и возможность общения с реальным человеком, когда у вас возникают вопросы.

2. Betterment

С момента начала работы в отрасли роботов-советников в 2008 году компания Betterment привлекла более 270 000 клиентов.

Вам наверняка понравится чистый и удобный дизайн сайта. Вы также получите низкие комиссии и такие функции, как Tax Loss Harvesting.

Плата за управление начинается с 0,25%, при этом минимального баланса для открытия счёта нет.

После регистрации вы можете отслеживать свой прогресс в накоплении пенсионных средств и достижении других финансовых целей.

Если вы инвестируете не менее 100 000 долларов США, вы также получаете неограниченное количество телефонных звонков специалистам по финансовому планированию.

В отличие от ряда других сервисов из этого списка, Betterment также предлагает доверительные счета.

3. Schwab Intelligent Portfolios

Schwab Intelligent Portfolios – это робот-советник от Charles Schwab. Этот робот-советник не взимает консультационные сборы, торговые комиссии и за обслуживание счёта.

Вам придется платить комиссии за отдельные фонды, но это характерно для всех роботов-советников.

Если у вас есть 5000$ для инвестирования, вы можете стать клиентом Schwab и воспользоваться функциями автоматической перебалансировки и оптимизации налогов.

Поэтому, если вы ищете комбинацию низких сборов за управление портфелем и отдельных фондов, вам точно следует рассмотреть Schwab.

4. Personal Capital

Взаимодействие с Personal Capital начинается с агрегирования всех ваших финансовых активов и оценки сильных и слабых сторон вашей текущей инвестиционной стратегии (или констатации отсутствия таковой).

Вы получите отчёт с изложением выводов Personal Capital и планом улучшения.

Плата за управление и минимальный размер баланса выше среднего уровня среди роботов-советников, зато самостоятельным инвесторам доступно бесплатное программное обеспечение.

Клиенты со счетами на 1 млн долларов или более получают доступ к самым низким сборам за управление и большинству доступных функций счета.

5. FutureAdvisor

Если вы являетесь клиентом FutureAdvisor, ваши счета IRA, Roth IRA, rollover IRA или SEP-IRA будут управляться либо Fidelity, либо TD Ameritrade.

Сервис FutureAdvisor Recommendations Engine и команда реальных консультантов следят за вашими инвестициями, помогая вам регулировать их баланс и увеличить ваши сбережения.

Если вы не хотите сразу вкладывать деньги, можете создать учётную запись бесплатно. Этого счёта достаточно для того, чтобы бесплатно получить анализ портфеля и рекомендации.

6. Wealthfront

Wealthfront предлагает роботов-советников для многих типов счетов, включая IRA, образовательных планов 529, а также личных и совместных сберегательных счетов.

Минимальный размер баланса составляет 500$, но клиенты со счетами 100 000$ и более получают доступ к сервису прямой индексации с льготами по налогам.

Плата за управление составляет 0,25%, и это одно из самых низких значений.

7. WiseBanyan

WiseBanyan ориентируется в основном на то, чтобы заставить людей раньше начать инвестировать.

Минимальный размер инвестиций, необходимых для регистрации, составляет всего 1$.

Вместо того, чтобы взимать процент с активов, которые инвестирует каждый клиент, WiseBanyan зарабатывает деньги на продаже услуг, которые выбирают клиенты из списка.

Здесь есть премиальный план с платой за управление 0,24%, но даже эта ставка ограничена максимумом в 20$ в месяц.

8. Blooom

В центре внимания Blooom находятся счета 401 (k), пенсионные сберегательные механизмы, которые имеют многие американцы, не понимая до конца, как они работают.

Blooom взимает 120$ в год со всех аккаунтов, независимо от того, сколько у вас денег на счёте 401(k).

В соответствии с своим названием, Blooom показывает здоровье вашего счёта 401 (k) с использованием изображения цветка, который начинает увядать, если что-то идёт не так.

9. SigFig

SigFig взимает годовую плату в размере 0,25% со счетов с балансом более 10 000 долларов США.

Со счетов с остатком менее 10 000$ не взимается плата за управление, хотя минимальная сумма для открытия счёта составляет 2 000$.

Другие комиссии связаны с торгуемыми на бирже фондами (ETF), которые являются краеугольным камнем инвестиционной стратегии SigFig.

SigFig использует различные фонды от Fidelity, TD Ameritrade Institutional и Charles Schwab.

Эта компания дополняет свои алгоритмы услугами финансовых консультантов, с которыми можно пообщаться на тему перебалансировки и улучшения существующих инвестиций.

10. Acorns

Acorns берёт сдачу от ваших повседневных покупок и инвестирует её в соответствии с вашей устойчивостью к риску.

Все ваши транзакции округляются до ближайшего доллара, и разница отправляется в набор ETF.

Вы можете подключить к счету Acorns свою дебетовую карту, кредитную карту или расчётный счёт.

Этот сервис не идеален для больших пенсионных накоплений, но он позволяет людям безболезненно начать экономить и инвестировать.

Открыть счёт можно бесплатно, а плата за управление составляет всего от 1 до 3$ в месяц.

Если вы пользуетесь роботом-советником

Поскольку роботы-советники стараются предложить более низкие сборы, чем их конкуренты, такая конкуренция может быть очень выгодной для потребителя.

Тенденция развития роботов-советников связана с предпочтениями молодых американцев, которых интересуют простые консультационные сервисы с мобильным доступом.

Но вот в чём дело: роботы-советники полагаются на ваши ответы на вопросы, которые дают им представление о ваших целях, инвестиционных знаниях и устойчивости к риску.

Постарайтесь ответить на эти вопросы честно, или вы можете получить инвестиционную стратегию, которая агрессивна больше или меньше, чем вы действительно хотите.

Всегда выбирайте низкие комиссии и старайтесь найти лучшее предложение для своих нужд.

Советы по выбору робота-советника

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Источник

Что такое биржевой робот: принцип работы, виды, плюсы и минусы, топ 5 лучших

«Вкалывают роботы – счастлив человек!» – распевал знаменитый Сыроежкин из фильма «Приключения Электроника». Торговля на бирже с помощью роботов весьма популярна среди игроков на рынке. Она обещает хороший доход и помогает сдерживать излишние эмоции. Но действительно ли так хорош робот для торговли на бирже?

Биржевой робот: что это такое

Биржевых роботов применяют, например, на рынках Forts, Forex и СМЕ. Они могут быть как полностью автоматическими, так и наполовину. В первом случае никаких дополнительных действий в процессе работы от вас не потребуется. Во втором программа посылает уведомления о сделке, принятие окончательного решения в этом случае будет за вами.

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Несмотря на заманчивость торговли «бинарниками» и игры на валютном рынке Форекс, стоит помнить о главном правиле: чем выше предполагаемый процент заработка, тем выше риски. В отличие от Форекс бинарные опционы вовсе не контролируются Центробанком, о них нет ни одного упоминания в законодательстве – благодатная почва для работы мошенников.

Принципы работы

Роботы для заработка на бирже собирают и проводят анализ данных о состоянии рынка. Они просчитывают результат сделки и ее доходность. Владелец робота задает те параметры, на которые опирается при ведении операций вручную. Так, с помощью оперативной работы программы можно совершать десятки сделок за один день.

Когда торговый робот может быть полезен

Если вы самостоятельно занимаетесь покупкой активов и формируете свой портфель, то правильно настроенный торговый советник может послужить отличным помощником. Однако немаловажна сумма, которой вы располагаете.

Насколько популярны и безопасны торговые роботы

Популярность роботов для торговли на бирже неумолимо растет. Как сообщает Центробанк РФ, в 2019 году практически 50 % операций на Мосбирже были совершены при помощи автоматизированной программы. За рубежом таких сделок около 80 %.

Все эти операции проводятся профессиональными роботами. Бесплатные модели, которые доступны в сети всем желающим, не дают никакой гарантии безопасности. Как правило, это демонстрационные, «сырые» версии торговых советников.

Плюсы и минусы автоматической торговли

В работе биржевых роботов есть неоспоримые преимущества и недостатки.

Классификация роботов

Запросы конкретных игроков рынка неодинаковы, поэтому производители роботов для торговли на бирже выпускают модели, соответствующие разным требованиям. В соответствии с принципами работы различают десятки видов программ. Кратко расскажу об основных из них.

Индикаторные

Это традиционный вариант для игры. Он опирается на фундаментальный анализ.

Безындикаторные

Этот вид торгующей программы в основном применяется игроками со стажем. Здесь действуют правила Мартингейла, основанные на том, что трейдеры повышают ставки до тех пор, пока не получат выигрыш. Технический анализ в этой модели не используется.

Новостные

Робот запрограммирован на поиск ключевых событий из новостной ленты. Он пытается спрогнозировать поведение рынка, изучая спрос и предложение. Однако игроку необходимо самому подбирать оптимальные временные отрезки.

Арбитражные

Усредняющие

Модель робота для торговли на бирже, которая основывается на совершении сделки по усредненным показателям. Здесь не ставится конкретный стоп-лосс. Советник продумывает шаги в указанном направлении, открывает или завершает операции.

Мультивалютные

Одни из самых дорогих роботов. Программа анализирует движение различных валютных пар, страхует риски по договорам путем хеджирования. Профит покрывает все убытки, риски минимизируются.

Трендовые

Торговля на бирже происходит по принципу поиска трендовых линий. В основе этого робота для торговли на бирже – индикаторы тренда.

Флэтовые

Программа торгует на бирже в пределах горизонтального ценового коридора, который просчитывает по осцилляторам. В период трендов эта модель неэффективна.

Скальпинговые

Робот для торговли на бирже открывает короткие сделки. Заработок по каждой из них может быть незначительным, но совокупный доход – весьма впечатляющим. Кстати, риск-менеджмент считает эту модель наиболее опасной.

А зачем выкладывать роботов бесплатно

Бесплатные роботы для торговли на бирже менее доходные и надежные, нежели платные профессиональные версии. Цель производителей – продемонстрировать удобство работы с советниками.

По каким критериям выбирать робота

Передача своего капитала в управление роботу для торговли на бирже – дело ответственное. Прежде всего ознакомьтесь с его функционалом, а также обратите внимание на удобство и простоту интерфейса.

При выборе советника для торговли советую не пренебрегать следующими моментами:

Рейтинг лучших форекс-роботов

Но все же можно выделить наиболее успешные программы, которые имеют явные преимущества перед остальными.

Стратегии для торговых роботов

Стратегии работы алгоритмов на бирже подразделяются на десятки видов. Для торговли игроки без опыта могут воспользоваться бесплатной версией, которую выкладывают брокеры. Трейдеры со стажем отдают предпочтение разработкам, подстроенным под них индивидуально.

Скальпинг

Открывается краткосрочный сеанс для торговли на бирже, который, как правило, длится не больше 30 минут. Всплески цен максимальные. По одной из пары валют формируется ордер, указываются тейк-профит и стоп-лосс. Чаще всего в основе находятся ленты Боллинджера.

Трендовая

Многофункциональная тактика торговли на бирже для разных сигналов. Трейдинг ведется на больших отрезках времени. Вполне возможны убытки, из-за чего ставки делаются по минимальному показателю. Линия тренда основывается на средних скользящих.

Торговый советник начинает операцию, когда цена идет вверх или, напротив, вниз. Возможен трейдинг по разворотам. Точность прогноза зависит от количества показателей, которые берутся для анализа. Чем их больше, тем лучше.

Сеточная

Торговля на бирже опирается на формирование отложенных ордеров. Они формируются через одинаковые отрезки от актуальной цены на рынке финансового инструмента в разные стороны, как повышения, так и понижения стоимости. Получается так называемая сетка. Гарантией безубыточности сделки являются тейк-профит и стоп-лосс.

Сеточная стратегия на бирже эффективна при сильных трендовых колебаниях. В период флэта трейдинг максимально рискованный. Не во всех терминалах есть возможность открыть разнонаправленные ордера.

Ва-банк

Долгосрочная стратегия торговли на бирже с максимальным риском. Применяются базовые технические расчеты, трейдинг основывается на уровне интуиции без использования индикаторов. Вычисляются продолжительные направления, ордер формируется на предполагаемом откате.

Анализ производится по чистому ценовому графику. В основном сигналы тактики действуют по тейк-профиту. Подключение на платформу необязательно.

Мартингейлы

При торговле программа вычисляет убыточные позиции на бирже и формирует удвоенный ордер в ту же сторону. Риски максимальные, однако при удачной сделке у игроков есть возможность компенсировать все предыдущие потери.

В универсальных торговых роботах учитывается возможность колебаний рынка. Это сокращает риски и прибавляет игроку гарантии. Стоп-лоссы в этой стратегии не применяются.

Стратегия на базе индикатора Parabolic SAR

Робот для торговли на бирже составлен с целью минимизации отставания реакции торговой платформы. Стратегия работает при четкой динамике котировок. В боковике она неэффективна.

Для формирования тренда игроки применяют средние скользящие, полосы Боллинджера. Советник помогает определить удачное значение стоп-лосса и тейк-профита.

Пересечение скользящих средних

Такой робот для торговли на бирже прост в применении. Он действует для различных пар валют на любом торговом периоде. У помощника имеются широкие настройки отложенных ордеров, межуровневой разницы, ценового типа.

Сделка на бирже открывается при первом пересечении скользящих и завершается при втором. Чтобы робот мог поймать все четкие сигналы, советую обеспечить его работу без перерыва.

Пересечение 2 линий индикаторов

Стоимость платных биржевых роботов

Так, трендовый тип робота приносит прибыль от 5 до 10 %, его можно купить в пределах от 6000 до 50 000 рублей. Более прибыльная модель – флэтовая: доход составляет от 10 до 35 %. Цена варьируется от 15 000 до 100 000 рублей. А вот двусторонний тип советника эффективен в разные периоды. Здесь доходность может достигать 50 %, а его стоимость – от 25 000 до 150 000 рублей.

Как происходит установка и подключение

Важно не только грамотно подобрать робота для торговли на бирже, но и безошибочно его подключить. Как это сделать?

Важно помнить, что робот работает только при включенном терминале. Также очень рекомендую протестировать программу на демосчете.

Топ брокеров, где разрешена торговля роботами

Не все брокеры готовы разрешить своим клиентам использование торговых советников. С чем это связано? Думаю, что они просто-напросто боятся проиграть трейдеру и упустить свой заработок.

Однако некоторые крупные посредники для увеличения собственного рейтинга, напротив, предлагают игрокам на бирже специальные программы. Приведу обзор лучших брокеров, где можно торговать с помощью робота.

Отзывы трейдеров

Преимущества торговли с помощью роботов подтверждают и отзывы игроков в сети.

Заключение

Роботы на бирже показывают разные результаты работы, но все же, если выбрать оптимального для себя помощника, можно сэкономить значительную часть своих ресурсов: время и нервы. При этом никто не отменяет торговлю вручную, зарабатывать можно и так и так.

А вы пользуетесь советниками? Что можете сказать об их эффективности? Ставьте лайк и подписывайтесь на обновления, вас ждет еще больше полезной информации.

Источник

Лучшие советники Форекс: обзор, сравнение и выбор

Современный Форекс уже не возможен без советников и роботов для автоматической торговли.

Безусловно, всегда останутся ортодоксальные трейдеры, работающие исключительно вручную, но как показывает статистика, с каждым годом их становится все меньше.

Что такое советники Форекс

Советник – это программа, способная как анализировать рынок, так и самостоятельно заключать сделки.

В программу закладываются алгоритм анализа данных — технический анализ, то есть условия, при которых сам трейдер осуществил бы вход на валютном рынке, и как только все условия совпадают, робот открывает сделку.

Если же мы рассматриваем лучшие советники Форекс, то они, помимо своей основной функции, также способны расставлять защитные ордера, производить усреднение или доливку и многие другие функции в зависимости от ситуации на графике.

Какие есть виды советников

То есть практически любую тактику для торговли можно сделать автоматической, но написание действительно качественного и прибыльного советника задача не из легких, что привело к появлению на рынке огромного количества низкокачественных программ, на деле не приносящих прибыли своим владельцам.

Глядя на это разнообразие я решил отобрать лучшие советники Форекс 2021 года из разных категорий и с разными алгоритмами.

Все они имеют свои преимущества и недостатки, но перед тем как рассмотреть их более внимательно, давайте разберемся, какие существуют основные типы программ и как они работают:

Скальперы

Советники, работающие внутри дня, преимущественно на низких таймфреймах.

Их задача анализировать микроколебания рынка Форекс и входить в непродолжительные позиции с невысокой целевой прибылью.

В таких советниках доходность складывается из большого количества заключенных сделок, поэтому кратковременные просадки являются нормой.

Трендовые

Программы, работающие исключительно в трендовом рынке. Их задача определять направление и силу тренда, но существуют модели с более сложными алгоритмами, способные извлекать прибыль не только из трендового движения, но и на откатах.

Несложно догадаться, что в условиях флета такой советник не покажет высокой результативности, что еще раз говорит нам о том, что полностью доверять свой депозит роботу не стоит.

Успех в торговле возможен только при постоянном контроле над работой программы.

Мультивалютные

При написании программы авторы часто отталкиваются только от одной или нескольких выбранных валютных пар.

Советник пишется с учетом волатильности и особенностей поведения этих активов, и при переносе их на другую пару результативность может существенно снизиться.

Мультивалютные советники изначально рассчитаны на работу с разными активами и показывают одинаковый результат вне зависимости т от установленной валютной пары.

В алгоритмы таких программ закладываются ключевые особенности Форекса, например тренд, он одинаков для всех активов, также как и флет.

Советники по Мартингейлу

Мартингейл вот уже много лет является причиной споров между трейдерами. Одни его всячески ругают, другие чуть ли не приравнивают к священному Граалю.

Если коротко, то мартингейл – это система, по которой после каждого проигрыша нам необходимо увеличивать лот или ставку в два раза, чтобы в случае срабатывания прогноза не только получить прибыль, но и перекрыть убытки.

Советники по мартингейлу являются более рисковыми, но при правильном использовании именно они приносят максимальную прибыль.

Комбинированные

Профессиональный трейдер никогда не зацикливается на одной стратегии. Рынок непостоянен и всего за одну торговую сессию ситуация может несколько раз измениться.

Комбинированные советники несут в себе не одну, а сразу несколько стратегий, то есть могут применяться при разных условиях.

В некоторых моделях смена тактики доверена самому роботу, а в некоторых пользователь просто получает возможность вручную изменить алгоритм исходя их того, что происходит на рынке.

Как работает советник

У каждой системы свои алгоритмы и принципы работы, описать все программы в общих чертах не получится, поэтому рассмотрим для примера самый лучший бесплатный советник форекс 2019 года Манхэттен ПРО.

Главная задача этого продукта – отслеживать текущий тренд и рассчитывать его силу, осуществляя входы в рынок на сильных импульсах.

Давно замечено, что после резких ценовых скачков наступает откат, и чем сильнее был импульс, тем больше вероятность отката.

Манхэттен использует собственную систему расчета силы импульса и способен работать как в сторону рывка, так и в противоположном направлении, забирая профит из коррекционного движения.

Основные плюсы и минусы

К сожалению, а может и к счастью, идеальный советник еще не разработан, и вряд ли когда-то появится.

Если же говорить в совокупности, то все программы имеют как свои преимущества, так и недостатки. Начнем с первых:

Это далеко не все преимущества, но справедливости ради необходимо упомянуть и про недостатки, а они тоже есть:

Как видно, недостатков у автоматических систем меньше.

К тому же, второй недостаток можно назвать притянутым за уши, так как шестое чувство вполне можно приравнять к эмоциям, а они редко работают в пользу трейдера.

Обзор лучших советников Форекс: сравнение и рейтинг лучших

И перед тем как перейти к описанию конкретных продуктов, необходимо оговориться: данный рейтинг прибыльных советников не является истиной в последней инстанции.

Это субъективное мнение, и отвечать за все программы я не могу.

Мой личный рейтинг состоит из первых трех позиций.

Все остальное необходимо тестировать, причем в реальном времени и на реальных депозитах. И делать это не в течение пары недель, как часто происходит у некоторых разработчиков, а несколько лет.

Дургие 7-мь указаны в рейтинге лучших только благодаря предоставленным результатам проведенных тестов, но, как известно, доверять им на сто процентов нельзя, так как это тесты в истории, и манипуляция их данными – часто явление на рынке.

Советы по выбору

Так как на современном рынке очень много готовых роботов, найти и выбрать что-то по-настоящему интересное бывает очень сложно.

Тут необходимо отталкиваться от нескольких факторов:

Итак, с основными критериями разобрались, и пора поговорить о конкретных примерах, но перед этим настоятельно рекомендую вам прочитать статью про лучший советник для разгона малого депозита форекс. Она даст общее понимание о том, как работать с советниками при небольшом депозите, и как его правильно разогнать.

Источник