лучший етф российских акций

ETF на Российские акции: сравнение состава, комиссий, доходности

Акции Российских компаний в настоящее время вызывают достаточно высокий интерес как у отечественных, так и у зарубежных инвесторов. Но, покупка отдельных акций сопряжена с достаточно высокими рисками. В частности, стоимость некоторых Российских акций сильно зависит от цен на нефть, например, бумаги Лукойла. Также, существуют риски введения дополнительных санкций со стороны иностранных государств. Поэтому, для диверсификации инвестиций, имеет смысл рассмотреть покупку фондов ETF на Российские акции.

Сегодня, согласно аналитическим обзорам многих отечественных и зарубежных компаний, Российские акции недооценены. Поэтому имеет смысл часть инвестиционного портфеля выделить и для них. В настоящей статье рассмотрим фонды ETF на Российские акции. Всего у Российских брокеров для неквалифицированных инвесторов доступно к покупке 7 бумаг:

Также, рассмотрим комиссии данных фондов, состав, их историческую доходность, определим оптимальные бумаги для покупки.

Фонд RUSE ETF от ITI FUNDS

Целевым для RUSE ETF является индекс РТС. Данный индекс включает в себя акции крупнейших компаний России. Помимо Российских бирж, данный ETF торгуется также и на зарубежных, его валюта – USD. Купить данную бумагу можно как в рублях, так и в долларах США. Важным отличием RUSE ETF от других фондов, представленных на Российском рынке, является выплата дивидендов акционерам. Выплата дивидендов происходит раз в год, в декабре.

Комиссия управляющей компании составляет 0,65%. Всего в составе на сегодняшний день содержится 41 акция.

Состав фонда RUSE ETF от ITI FUNDS (10 самых крупных составляющих):

Представленные 10 позиций составляют около 70% от объема ETF.

Сравним доходность RUSE ETF с индексом РТС:

Сравнение RUSE ETF с индексом РТС

Фонд ETF на Российские акции TMOS от Тинькофф

БПИФ TMOS от Тинькофф покупает акции Российских компаний, и отслеживает индекс ММВБ. Дивиденды реинвестируются, а комиссия управляющей компании составляет 0,79%.

Состав фонда TMOS ETF от Тинькофф (10 самых крупных составляющих):

Всего в составе БПИФ 44 бумаги, на долю 10 самых крупных составляющих приходится более 70%.

БПИФ TMOS от Тинькофф находится в обращении с августа 2020 года, и на этом промежутке времени показывает достаточно точное повторение индекса ММВБ.

График доходности TMOS в сравнении с индексом ММВБ

Фонд FXRL ETF от FinEx

Фонд FXRL ETF инвестирует в Российские акции из состава долларового индекса РТС. Валюта фонда – доллар США, однако купить его можно и в рублях. Сбор управляющей компании составляет 0,90%, дивиденды от акций реинвестируются.

Состав фонда FXRL ETF от FinEx (10 самых крупных составляющих):

Всего в составе ETF 44 ценные бумаги, а доля 10 самых крупных составляющих занимает около 70% от портфеля.

График доходности FXRL в сравнении с индексом РТС

Фонд ETF на Российские акции RCMX от Райффайзен

Фонд RCMX осуществляет покупку бумаг из состава индекса МосБиржи полной доходности 15. Данный индекс отличается от ММВБ тем, что в его состав входят только 15 крупнейших компаний. Выплаты по акциям реинвестируются. Сбор управляющей компании составляет 1,00%. В составе находится 15 ценных бумаг, а доля 10 крупнейших составляющих – более 80%.

Состав фонда RCMX ETF от Райффайзен:

Фонд ETF на Российские акции SBMX от Сбербанка

БПИФ SBMX отслеживает индекс Московской Биржи полной доходности «брутто». Валюта фонда – рубли, торгуется также в рублях. За управление взимается 1,00% ежегодно, дивиденды реинвестируются.

Состав фонда SBMX ETF от Сбербанка (10 самых крупных составляющих):

Всего в составе 45 ценных бумаг Российских эмитентов, около 70% от всего портфеля приходится на первые 10 позиций.

Сравнение SBMX с индексом ММВБ

Фонд ETF на Российские акции AKME от Альфа Капитал

БПИФ AKME позиционируется как активно управляемый фонд, соответственно его комиссия составляет 1,91%. Дивиденды реинвестируются. Валюта фонда – Российский рубль, купить можно только в рублях. Акции в состав фонда AKME отбираются управляющей компанией Альфа-Капитал исходя из рыночной ситуации.

Состав фонда AKME ETF от Альфа Капитал (10 самых крупных составляющих):

В составе БПИФ 21 акция Российских компаний, доля 10 самых крупных составляющих занимает более 85% портфеля. Фонд был запущен в декабре 2020 года.

Сравнение AKME с индексом ММВБ

Фонд ETF на Российские акции VTBX от ВТБ Капитал

БПИФ VTBX инвестирует в акции из состава индекса ММВБ, комиссия составляет 0,69%. Дивиденды реинвестируются. Фонд торгуется в рублях, валюта – Российский рубль.

Состав фонда VTBX ETF от ВТБ Капитал (10 самых крупных составляющих):

В составе БПИФ 44 ценные бумаги, доля 10 самых крупных — около 70%.

Сравнение VTBX с индексом ММВБ

Выводы

Все из рассмотренных ETF (БПИФ) инвестируют в акции Российских компаний. Причем во всех фондах доля 10-15 крупнейших составляющих занимает примерно 70% всего портфеля. Можно сказать, что отличия данных ETF – только в процентном соотношении акций ведущих Российских предприятий. Для наглядности представим основные параметры в таблице:

Несмотря на схожесть данных фондов, все же можно выделить ETF с несколько более высокой доходностью. Это SBMX от Сбербанка и VTBX от ВТБ Капитал. Несмотря на разницу в комиссиях, составляющую 0,3%, данные БПИФ показывают практически одинаковую доходность.

Отличие ETF RUSE заключается в том, что данный фонд выплачивает дивиденды, которые составляли в прошлом 4-5%. Но, даже если рассматривать доходность ETF RUSE с учетом дивидендов, его доходность будет ниже более чем на 1%.

Также отдельно следует рассматривать БПИФ AKME от Альфа Капитал. За прошедшие 3 месяца он показал динамику выше в среднем на 4% относительно индекса ММВБ, несмотря на очень высокую комиссию внутри фонда. Это можно связать с меньшим количеством бумаг в составе, и их более высокой доходностью на рассматриваемом промежутке времени.

ETF FXRL от FinEx показывает динамику незначительно ниже фондов от Сбербанка и ВТБ. Данный ETF является иностранным, и меньшая доходность может быть связана с нюансами налогообложения.

Таким образом, на наш взгляд, стоит покупать ETF (БПИФ) SBMX или VTBX. К тому же, покупка БПИФ Российских управляющих компаний лучше с точки зрения геополитических рисков. Небольшую часть портфеля можно отвести для БПИФ AKME от Альфа Капитал. Также, для более широкой диверсификации инвестиций в ценные бумаги Российских компаний советуем присмотреться к рублевым ETF фондам корпоративных облигаций.

Источник

10 биржевых фондов (ETF) для полностью пассивного инвестиционного портфеля

Приветствую, уважаемые инвесторы и те, кто думает ими стать. Я был в гостях у друга, который прилично зарабатывает — и планирует делать это до глубокой старости — но не инвестирует. «А если тебе надоест работать?» — спросил я. — «А если отпуск на год решишь взять?»

Сошлись на том, что да, иметь к старости подушку из инвестиций хорошо даже если собираешься в это время быть работоспособным, очень востребованным и дорогим. Желания могут измениться, жизненная ситуация может сформироваться не так, как хотелось — лучше иметь запасной план.

Но что делать, если нет сил, желания и времени работать над своим инвестиционным портфелем?

Можно, к примеру, отдать деньги в доверительное управление. Но это требует, для начала, доверия к тем, кто твоими деньгами будет управлять. Про другие аспекты сказать не могу, т.к. не изучал — у меня как раз доверия к управляющим нет.

Поэтому давайте рассмотрим опцию самостоятельного формирования пассивного портфеля на долгий срок исключительно из индексных биржевых фондов (ETF).

Параметры инвестиционной стратегии портфеля

Сама по себе стратегия инвестирования в индексные фонды очень проста: покупаете 10 разных ETF себе в портфель в равных долях и поддерживаете их соотношение. Продавать ничего не нужно (до тех пор, пока вы не решите, что достигли своих финансовых целей).

Почему именно десять, спросите вы?

Причина первая — чтобы покрыть разные типы активов: акции, облигации, госдолг, золото.
Причина вторая — покрыть широкую географию, рынки разных стран, разные сферы.

Возможно, это слишком большое количество фондов и портфель из меньшего количества покажет результаты лучше. Но я решил сделать именно такую модель, чтобы было от чего отталкиваться.

Горизонт инвестирования для этого портфеля — 10 и более лет.

Состав портфеля из 10 индексных ETF

Российскому частному инвестору без квалифицированного статуса доступно не слишком много биржевых фондов. А если стремиться собрать портфель из тех, чьи комиссии не превышают 1% в год, то список сжимается ещё сильнее.

Я выбирал фонды из тех, что можно приобрести через брокера Тинькофф.Инвестиции, потому что сам им пользуюсь. Получилась такая картина:

Давайте расшифрую, что это за фонды:

Если разделить портфель на доли, то выйдет следующее:

Схема инвестирования в портфель

Этот портфель предполагает регулярное (ежемесячное) пополнение — просто потому, что это наиболее удобный для обычного инвестора ритм. К сожалению, акции некоторых фондов стоят достаточно много : FXCN больше 4 тысяч рублей за штуку, а FXUS — даже больше пяти. Чтобы закупать всего практически поровну, придётся каждый месяц вливать в рынок больше 200 тысяч рублей, а это слишком крупная сумма.

Всё очень просто: не парьтесь и держите соотношение фондов настолько вровень друг с другом, насколько позволяют ваши пополнения. Возможно, акции некоторых фондов вы будете покупать раз в два месяца, в этом тоже нет ничего страшного.

Единственный нюанс — желательно, всё-таки, пополнять портфель минимум на 25 тысяч рублей в месяц, потому что иначе количество телодвижений для балансировки возрастает.

На этом я заканчиваю описание стратегии. Напоминаю, что эта статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все решения о том, как распорядиться своими деньгами, вы принимаете сами, и ответственность за решения лежит тоже на вас.

У меня есть телеграм-канал, где есть ещё много интересного, подписывайтесь!

Источник

Обзор российских биржевых фондов – ETF и БПИФ 2021

Перечень российских биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) и основных характеристик этих фондов.

Сегодня на Московской бирже можно выбирать из 39 БПИФ различных категорий, и покупать их в различных валютах.

Сортируемая таблица

Наименование фонда

Тикер

Тип актива

Валюта базового актива

Валюта торгов

Управляющая компания

Индекс

Сбербанк Управление Активами

Сбербанк Управление Активами

Сбербанк Управление Активами

Сбербанк Управление Активами

Сбербанк Управление Активами

Сбербанк Управление Активами

ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал Управление активами

Активно управляемый фонд

Активно управляемый фонд

Газпромбанк Управление активами

Газпромбанк Управление активами

Tinkoff all-weather index RUB

Пояснения к таблице

Преимущества и недостатки БПИФ

Достаточно недавно появились первые российские биржевые фонды или ETF. Первым российским ETF стал фонд Сбербанка Индекс МосБиржи полной доходности «брутто», SBMX. Он появился в сентябре 2018 года. На сегодняшний день на Московской бирже уже 26 биржевой ПИФов, т.е. каждый месяц появляются 1-2 новых фонда. За дело взялись практически все крупные инвестиционные компании.

История вопроса

В 2012 году в N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» были внесены изменения, согласно которым вводилось понятие биржевой паевой инвестиционный фонд или БПИФ. Несмотря на это, до 2018 года ни одного фонда такого типа в России не было. Для создания не хватало решить несколько технических вопросов. Например, не хватало расчета индикативной стоимости паев (iNAV) в течение дня.

Биржевые ПИФы стали называть «ETF по российскому праву». Многие подвергают критике этот вид инструментов. Давайте разберемся в преимуществах и недостатках БПИФов.

Преимущества

Российские индексы

После выхода на рынок БПИФ российским инвесторам стали доступны, наконец, российские индексы акций и облигаций в рублях. До этого можно было купить на Московской бирже только иностранные ETF управляющих компаний Finex и ITI, которые следовали иностранным индексам и отдельным российским индексам в валюте (индекс РТС и индексы российских еврооблигаций).

Для российских частных и институциональных инвесторов это важно. Инвестировать в российские ценные бумаги, предварительно покупая доллар, как в случае с индексом РТС, это довольно «странная» идея.

Теперь на бирже есть фонды, которые следуют индексу акций Мосбиржи, индексам корпоративных и государственных облигаций. По всей видимости, разнообразие индексных стратегий со временем будет расти.

Точность следования

Доступность для госслужащих и для российских институциональных инвесторов

Все зарубежные ценные бумаги, включая ETF, по закону недоступны для государственных служащих и многими российских институциональных инвесторов (например, пенсионных фондов). БПИФ могут стать в этом случае хорошим выходом.

Налоговые преимущества

Все российские БПИФ являются Flow-through entity для ФНС. Иными словами, ПИФ (как биржевой, так и обычный) не платит налоги при покупке-продаже российских ценных бумаг и получении дивидендов и купонов. Все налоги переносятся на конечного инвестора (для инвесторов тоже есть ряд налоговых льгот). Западные ETF, которые специализируются на российских ценных бумаг платят налог, чем, вероятно, объясняется нелюбовь иностранных ETF к российским индексам.

ETF без хеджирования и синтетических активов

Западные ETF, доступные на Московской бирже, применяют в своих стратегиях варианты хеджирования и синтетическую репликацию. Это вызвано необходимостью «сгладить» колебания стоимости паев, связанные с волатильностью валют, в которых номинированы эти бумаги. Синтетическая репликация применяется обычно небольшими фондами, у которых не хватает ресурсов для физической репликации. Оба явления (хеджирование и синтетика) сопряжены с дополнительными издержками УК, более высокими комиссиями, и добавляют дополнительные риски контрагента.

В российских БПИФах пока нет ни одного фонда с хеджированием и синтетической репликацией.

Российская юрисдикция

В случае возникновения каких-либо проблем после покупки иностранных ETF, отстаивать свои интересы придется в зарубежных судах. Что по карману далеко не каждому. Кроме того, зарубежные ETF не подконтрольны российскому Центробанку.

Недостатки

Недостатки нормативной базы

Российское законодательство, регулирующее деятельность УК при формировании и управлении БПИФ далеко от совершенства. В отличие от иностранных ETF у нас разрешается использовать депозитарии, подконтрольные УК, нет возможности использовать обмен базовыми единицами между УК и маркетмейкером. Кроме того, в нормах нет каких-либо требований по поддержке ликвидности и точности следования индексу. Как, впрочем, нет и самого понятия «индексного фонда». Каждая управляющая компания свободна самостоятельно определять понятие «индексного фонда».

Высокие комиссии

Ежегодные комиссии управляющих компаний довольно высоки. Так облигационные БПИФ при комиссиях выше 0,5% сильно теряют в привлекательности. Комиссия отдельных российских БПИФ вообще поражает воображение.

В целом все комиссии ETF и БПИФ, которые можно найти на Московской бирже (включая бумаги FinEx и ITI Capital), отличаются даже не в разы, а в десятки раз от собратьев на NASDAQ и NYSE. Но растущая конкуренция среди управляющих компаний и рост объемов активов, видимо, постепенно будут двигать комиссии вниз.

Покупки западных ETF

Многие российские БПИФ, которые следуют иностранным индексам слишком «упрощают себе жизнь», просто покупая аналогичные ETF на западных площадках и не стесняясь при этом брать комиссию, которая в десятки раз превосходит оригинальные ETF.

Судя по инвестиционным стратегиям, так поступают все БПИФ на иностранные индексы кроме SBSP Сбербанка. Только этот фонд самостоятельно реплицирует индекс S&P 500 через покупку соответствующих акций.

Малая история

У всех биржевых продуктов на Московской биржи (ETF и БПИФ) довольно маленькая история обращения. Она не захватывает ни одного финансового кризиса. Пока мы не были свидетелями ликвидаций ETF или БПИФ в России. Поэтому при будущих «встрясках» могут возникать какие-то сюрпризы.

Источник

Лучшие индексные ETF на Московской бирже

Я прочитал не один десяток тем на зарубежных форумах «ранних пенсионеров» в поисках ответа на свой вопрос: «Какие инструменты инвестирования используют в США». Как оказалось, практически все приверженцы идеологии FIRE (финансовой независимости и ранней пенсии) инвестируют в индексные фонды через ETF.

Оно и понятно, ведь комиссии у них намного меньше, чем у ETF, доступных на Московской бирже (средние: 0,04% у них против 0,9% у нас). И абсолютно нет никакого смысла пытаться собирать индекс, покупая акции отдельных компаний, как это делаю я. Можно ведь заплатить 0,04% в год (или 400 рублей с 1 млн. ₽) и получить доходность индекса без лишних заморочек.

В рамках этого поста я не стану рассматривать вариант открытия счета у иностранного брокера и покупки ETF на S&P500 через него. Но знайте, что такой вариант тоже есть. Правда там есть свои нюансы, которые могут вылиться в ещё одну полноценную статью. Будем рассматривать простой вариант — покупка ETF на Московской бирже через российского брокера.

ETF — это торгуемый на бирже фонд, состоящий из ценных бумаг: акций, облигаций или других активов. Приобретая акции такого фонда, вы, грубо говоря, получаете долю от всех активов, принадлежащих фонду.

Любой эмитент, предлагающий такой инструмент как ETF, взимает комиссию за управление. Комиссия указывается в процентах за год, но снимается ежедневно пропорционально периоду владения акциями ETF.

Для примера: у многих ETF от FinEx комиссия за управление 0,9%. Это означает, что купив ETF на сумму 10.000 рублей, ежедневно удерживаемая комиссия составит 10.000*0,009/365 = 25 копеек.

Удобно то, что комиссия заложена в цену акции ETF. Это означает, что никто не будет списывать деньги с вашего брокерского счета. Если к примеру вы купили ETF на индекс, который за год вырос на 10%, то доходность ваших акций ETF составит 9,1% (10-0,9%).

Любой, кто сейчас читает эти строки, с вероятностью 99% пользовался услугами или продуктами таких компаний, как Apple, Microsoft, Visa, MasterCard, Google, McDonald’s. А вы знали, что вы могли бы на 4000 рублей купить долю в фонде, который владеет акциями самых крупных по капитализации компаний в США, в том числе теми, которые я перечислил выше?

Да, ваши 4000 рублей не превратятся завтра и даже через год в 4 миллиона. Но очень вероятно, что это окажется лучшим вложением средств из всех возможных. Индекс компаний S&P500 на промежутке 100 лет дает доходность 8-10% годовых в долларах! Это вам не Кэшбери, конечно, где на словах 600% годовых, а на деле кукиш, да ещё и без масла. Но если вы, как и я загорелись идеей раннего пенсионерства, то вариант инвестиций в индекс S&P500 — один из наиболее оптимальных вариантов.

Собрать самостоятельно портфель акций, который бы соответствовал индексу очень сложно. Для этого нужно обладать достаточно внушительной суммой денег и регулярно проводить ребалансировку портфеля. А это уже не очень то и пассивное инвестирование — скажу я вам.

На 50.000 — 100.000 рублей вы даже не сможете купить одну акцию компании Google или Amazon. Но вы сможете купить 12 — 25 акций ETF на S&P500 (куда входит и Google с Amazon’ом и ещё 498 крупнейших компаний). При таком раскладе доходность ваших вложений в ETF будет повторять доходность индекса за вычетом комиссии фонда. Итак, рассмотрим какие же варианты ETF на S&P500 есть на Московской бирже.

Актуальный список компаний, входящих в индекс S&P500 можно посмотреть здесь.

Источник

Лучшие ETF на Московской бирже

Биржевой фонд в долларах, инвестирующий в акции компаний после их первичного размещения на биржах США и владеющий ими до включения в фондовые индексы S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100. Удобный способ сделать ставку на реальные успехи новичков и их признание рынком через хорошо диверсифицированный портфель.

Биржевой фонд, инвестирующий в акции и депозитарные расписки, входящие в состав Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», с высокой степенью соответствия составу и структуре индекса. Дивиденды реинвестируются по мере поступления. Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» — ценовой, взвешенный по рыночной капитализации композитный фондовый индекс, включающий наиболее ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики, представленных на Московской бирже. Перечень эмитентов и их вес пересматривается раз в квартал. Рассчитывается с учетом дивидендных выплат и без учета налогообложения.

Фонд состоит из российских компаний, которые входят в индекс Московской биржи. Среди них: «Газпром», «Сбербанк», ВТБ, «Яндекс», «Магнит», «Норникель», «Северсталь» и другие.

Инвестиционный пай фонда Тинькофф iMOEX позволяет вложить сразу в весь российский рынок акций при минимальном пороге.

Активы фонда размещаются в фундаментально недооцененные акции с фокусом на «голубые фишки»– акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий с достаточным уровнем рыночной ликвидности. До 30% портфеля может быть инвестировано в наиболее привлекательные акции 2-го эшелона. Достижение адекватного уровня диверсификации является важным критерием при определении структуры портфеля. В процессе управления периодически может делаться ставка на краткосрочные рыночные колебания отдельных инструментов, а также использоваться арбитражные возможности, возникающие на различных рынках.

Инвестиции в акции казахстанских компаний, перспективного развивающегося рынка. FXKZ — продукт для тех, кто хочет вложиться в недооцененный фондовый рынок с высоким потенциалом роста.

Биржевой фонд нацелен на максимизацию возможного дохода. Средства фонда могут инвестироваться в акции Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», в акции ETF на золото и ETF на индекс S&P500, а также возможна минимальная доля инвестирования активов фонда в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов

Биржевой фонд нацелен на получение дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок. Средства фонда преимущественно инвестируются в акции Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», в акции ETF на золото и ETF на индекс S&P500, а также незначительная доля в составе актива фонда — инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов, входящие в состав индекса

Самый патриотичный инвестиционный портфель, который состоит исключительно из российских акций, входящих в индекс Московской биржи (РТС). В него входят акции компаний Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть.

Фонд включает акции, показавшие лучшую динамику в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности. Среди крупных компаний, входящих в состав индекса РСПП Вектор устойчивого развития есть такие компании, как: ПАО Интер РАО, ПАО ФСК ЕЭС, ПАО Ростелеком, ПАО Сбербанк, ПАО ЛУКОЙЛ, АК АЛРОСА, ПАО Газпром.

Биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» (IRDIVTR), для пассивных инвестиций в качественные дивидендные акции российских компаний

Биржевой фонд нацелен на получение дохода выше инфляции и депозитных ставок. Средства фонда могут инвестироваться в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов, акции Индекса МосБирджи полной доходности «брутто», акции ETF на золото и акции ETF на индекс S&P500.

Топ-40 компаний из США, Китая и Израиля доступны для покупки в составе инвестиционого пая этого фонда в пару кликов.

В отличие от своего долларового близнеца, фонд FXIP можно купить только за рубли. Главное отличие FXIP — его рублевая доходность не зависит от курса доллара к рублю.

Стратегия для тех, кто хочет получить доход за счет роста индекса акций 600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации, покрывающего порядка 90% европейского рынка акций, находящихся в свободном обращении.

Биржевой фонд в долларах инвестирует в акции компаний-лидеров по развитию экологически чистых технологий по всему миру. Удобный способ сделать ставку на рост популярности электрокаров, зеленой энергетики, энергоэффективных офисов, вторичной переработки отходов и рационального использования природных ресурсов.

Стратегия для тех, кто предпочитает инвестировать в валюте без потерь на конвертации и делает ставку на доходность на уровне средней динамики цен акций 500 крупнейших компаний, которые торгуют на рынке США.

Биржевой фонд нацелен на сохранение вложений с возможным получением дохода выше инфляции и депозитных ставок. Средства фонда преимущественно могут инвестироваться в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов, а также незначительную долю в составе активов фонда могут занимать акции Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», а также акции ETF на золото и акции ETF на индекс S&P500.

Вложения в акции IT-сектора США.

Биржевой фонд в долларах, в состав которого входят акции 500 крупнейших компаний США из более чем 60 отраслей. Удобный способ вложить в весь рынок сразу, сделав ставку на успешное развитие американской экономики и дальнейший рост корпоративных прибылей.

Фонд покупает ETF iShares Core S&P 500, который наиболее точно повторяет индекс S&P 500. В индекс входят 500 самых дорогих публичных компаний США. Среди них: Apple, Microsoft, Google, Amazon, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, ExxonMobil, Visa, Walt Disney и другие

Стратегия для тех, кто предпочитает инвестировать в валюте без потерь на конвертации и делает ставку на акции высокотехнологичных компаний, торгующиеся на рынке США

Инвестиции преимущественно в корпоративные облигации, обладающие наиболее привлекательным сочетанием ликвидности, надежности и доходности. Долгосрочная доходность, потенциально превышающая ставки по рублевым депозитам в крупнейших российских банках.

«ВТБ Ликвидность» — это аналог депозита до востребования по ставке, которая сопоставима со срочными вкладами крупнейших банков. Фонд позволяет разместить свободные деньги на срок от одного дня и более с минимальным риском. Деньги можно забрать в любой рабочий день без потери процентов. У фонда нет аналогов на российском рынке.

Инновационный фонд с валютным хеджем на глобальный рынок акций. В его портфеле акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.

Валютное хеджирование фиксирует долларовую доходность в рублевую и накидывает дополнительные несколько процентов к доходности за счет разницы рублевых и долларовых ставок.

Биржевой фонд нацелен на сохранение вложений с возможным получением дохода выше депозитных ставок. Средства фонда могут инвестироваться в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов.

Долларовый фонд с рублевым хеджированием. «Начинка» фонда состоит из краткосрочных гособлигаций США (Treasury Bills).

Рублевая «корзина» из корпоративных еврооблигаций Газпром, РЖД, Сбербанк, ВТБ, Лукойл и еще более 20 российских корпорации.

Биржевой фонд в долларах, инвестирующий в фармацевтические и биотехнологические компании из США, Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран. Удобный способ сделать ставку на увеличение расходов на здравоохранение по всему миру.

Биржевой фонд, инвестирующий в рублевые корпоративные облигации, входящие в состав Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y), или максимально приближенные по параметрам к Индексу. Индекс корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y) включает в себя рублевые корпоративные облигации с дюрацией от 1 до 3 лет и рейтингом от Standard&Poor’s или Fitch Ratings не ниже В-. Фонд частично повторяет структуру Индекса – выбираются наиболее ликвидные ценные бумаги (по 2-3 позиции из каждого сегмента по срочности и кредитному риску). В случае возникновения предпосылок снижения стоимости одной из ценных бумаг в фонде, она заменяется на другую из индекса или аналогичную по параметрам, которая показывает лучшую динамику. Методикой расчета Индекса предусмотрен его ежеквартальный пересмотр. Купоны по облигациям реинвестируются по мере их поступления.

Состав фонда основан на параметрах индекса российских корпоративных облигаций Московской биржи, но итоговый список ценных бумаг определяют управляющие ВТБ. В составе фонда: ДОМ.РФ, ВЭБ.РФ, Московский кредитный банк, КТЖ Финанс, «Почта России», «Роснефть», «Русал Братск» и другие компании.

В состав биржевого паевого инвестиционного фонда «БСПБ – Корпоративные облигации 1000» (тикер – SPBС) под управлением БСПБ Капитал входят облигации корпоративных эмитентов широкого набора отраслей российской экономики с ориентиром по дюрации 3 года, около 1000 дней. Индикатором доходности для фонда выступает индекс* «БСПБ Капитал – Корпоративные облигации 1000», рассчитываемый Московской биржей.

Фонд создан для консервативных инвесторов, которые ориентируются на долгосрочную доходность выше инфляции. Инвестиции в биржевой фонд – отличная альтернатива банковским депозитам. Это находка для тех, кто не склонен к риску.

Состав фонда основан на параметрах индекса российских корпоративных еврооблигаций Московской биржи, но итоговый список ценных бумаг определяют управляющие ВТБ. В составе фонда: «Лукойл», «Газпром нефть», «Норникель», «Сибур», «Сбербанк» и другие компании.

Для этого фонд покупает ETF iShares High Yield Corp Bond. В его состав входят более 900 выпусков облигаций компаний США из разных секторов. Среди них: Avon, Barclays, Tesla, Uber, Hilton и другие.

Биржевой фонд инвестирует в рублевые облигации эмитентов умеренной и высокой кредитоспособности на основе выбора аналитиков Тинькофф Инвестиций. Это готовый портфель, чтобы разместить деньги под процент на любой удобный срок и без уплаты налога на купонный доход.

БПИФ инвестирует в еврооблигации, входящие в «Индекс МосБиржи еврооблигаций RUEURAIF» — индекс, рассчитываемый Московской биржей на основе цен сделок, совершаемых с еврооблигациями российских компаний и Министерства финансов России. В индекс входит 10 бумаг, максимальный вес одной бумаги в индексе составляет 13%, пересмотр индекса происходит раз в квартал. Совокупные расходы и комиссии фонда не превышают 0,8% годовых.

Вложение в акции Германии и лидирующую экономику Европы. В состав фонда входят акции таких крупнейших немецких компаний, как Siemens, SAP, Bayer, Daimler, Allianz, Adidas, BASF, Volkswagen, BMW.

В состав биржевого паевого инвестиционного фонда «БСПБ – ОФЗ 1000» (тикер – SPBF) под управлением БСПБ Капитал входят облигации федерального займа, выпускаемые Минфином РФ, ориентир по дюрации портфеля фонда составляет 3 года, около 1000 дней. Индикатором доходности фонда выступает индекс* «БСПБ Капитал – ОФЗ 1000», рассчитываемый Московской биржей.

Источник