лучший мобильный банк для ип

Лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года

Дистанционное обслуживание в кредитных организациях предоставляется всем клиентам. В том числе и юридическим лицам. Начиная от ИП, заканчивая крупными предприятиями. Опираясь именно на эту группу, сервис Brobank.ru определил лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года.

ТОП-15: лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года

Самую объективную оценку той или иной услуги может дать только ее потребитель. Опираясь на это и был выбран вариант – строить рейтинг по оценкам пользователей. В частности тем, которые указаны на профильных ресурсах — App Store и Google Play.

Можно сразу отметить, что в ТОП-15 вошли банки с оценками, которые выше средней в 3,5 балла. Такой параметр определен на основе того, что минимальная оценка составляет не ноль, а один. Максимальная – 5.

Анализ рейтинга лучших мобильных банков для бизнеса I половины 2020 года

В список самых высоко оцененных приложений банков вошли разные кредитные организации. Так, шесть из них относятся к системно значимым. То есть являются самыми крупными в стране. Одна – региональная. В частности, речь идет о Банке Санкт-Петербург. Он представлен всего в 5 субъектах РФ, в связи с чем не входит ни в один из ТОПов по филиальной сети.

Помимо этого, наблюдается разнообразие структур по бизнес-модели. Естественно, основная часть – это классические банки с большим числом стационарных офисов. В то же время есть и три других варианта предоставления услуг.

Во-первых, Тинькофф Банк. Он — самая крупная кредитная организация России, которая работает с клиентами, в том числе представителями бизнеса, полностью удаленно. Во-вторых, ДелоБанк. Предоставляет услуги по лицензии СКБ-банка, являясь его филиалом по узкому профилю – обслуживанию юрлиц.

В-третьих, Точка Банк. Здесь собран сразу ряд нюансов. Эта структура узкопрофильная – предоставляет услуги только представителям бизнеса. Помимо этого, она применяет полностью удаленную модель работы. Причем владеет ей два игрока рынка – КИВИ Банк и Банк ФК Открытие.

Популярность мобильных приложений для бизнеса

Мобильные банки для юрлиц, среди проверенных организаций, предлагает 45 структур. Учитывая, что анализ охватил и тех, кто предоставляет услуги только физлицам, например, Ренессанс Кредит и Хоум Кредит, и НКО, можно говорить о том, что приложения есть в половине банков.

Естественно, такой показатель объективен только в разрезе крупных структур. Мелкие — достаточно редко внедряют подобные технологии, ограничиваясь привычным клиент-банкингом, работающим на платформе браузера на компьютере или отдельной программы.

Среди всех проверенных банков можно выделить 10 с самыми популярными мобильными приложениями для бизнеса. Оценка опирается на показатель – число отзывов на App Store и Google Play.

В списке самых популярных приложений две структуры, которые все же не вошли в перечень — лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года. Хотя, у того же Россельхозбанка средняя оценка все равно достаточно высокая – 3,15 балла.

Еще две кредитные организации, вопреки общей тенденции, располагают большим числом отзывов в App Store, чем в Google Play. В частности, речь идет о Банке ФК Открытие и Промсвязьбанке.

В целом, на базе iOS приложениями пользуется 36,75% клиентов. Соответственно, Android у представителей бизнеса популярнее почти в два раза. Их доля мобильных банков, если учитывать число оценок, составляет 63,15%.

Методология

Анализ охватил крупные банки страны. В частности, входящие в ТОП-100 кредитных организаций по объему активов на момент сбора данных.

Сведения об оценках взяты с сервисов Google Play и App Store. Переход на сами приложения выполнен с официальных сайтов структур, чтобы избежать учета других программ.

Лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года определялись по средней оценке на всех платформах. Можно сразу отметить, что в каждом случае их было не более двух – Android и iOS.

В рейтинг могли войти только те банки, у которых есть программы для разных смартфонов. По этому пункту исключена только одна структура – РНКБ Банк. На базе iOS его мобильного приложения не было найдено.

Число оценок играло роль на возможность попадания в ТОП-15. Если их сумма менее 20 в общем, то в рейтинг такой банк войти не мог. Причина – пара отзывов не дает объективной картины. По этому пункту исключен Азиатско-Тихоокеанский Банк. Хотя, учитывая текущие показатели, его обновленное приложение достаточно перспективно.

По той же причине не учитывались данные только с одной платформы, если оценок на ней менее 5, но достаточно по другой (более 20). В таком случае рейтинг опирался на статистику лишь одной системы. В частности, такой подход применен относительно Точка Банка.

При наличии нескольких версий мобильных банков для бизнеса у одной структуры, выбиралось лучшее. Например, такой подход применен к Банку УБРиР.

Если две и более кредитные организации получили одинаковые оценки, то распределение мест выполнялось по числу отзывов. Чем их больше, тем сложнее удерживать высокую оценку. Соответственно, такая структура в рейтинге находится выше.

Источники:

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

В Markswebb назвали лучшие мобильные банки для малого бизнеса в 2020-м

Лучшие мобильные приложения для малого бизнеса предлагают ДелоБанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, «Точка», Модульбанк и Сбербанк — таковы данные нового исследования компании Markswebb.

В исследовании Business Mobile Banking Rank 2020 приняли участие десять банков: топ-пятерка рейтингов предыдущего года и пять самых популярных банков по количеству тематических запросов в «Яндексе». «Каждое приложение было обследовано экспертно… и в ходе юзабилити-тестов с участием реальных пользователей… Каждый банк получил четыре оценки: для индивидуального предпринимателя без сотрудников и для руководителя небольшой компании со штатом, для приложения на iPhone и Android», — описывают свою методику составители рейтингов.

Первую строчку во всех четырех рейтингах занял ДелоБанк. Авторы подчеркивают: чтобы занять позицию лидера, недостаточно просто расширять возможности приложения. «Необходимо продумывать нюансы пользовательского опыта и поддерживать соответствующий уровень удобства: строить грамотные контекстные связи между документами, помогать проходить через сложные процессы, например валютный контроль, и подключать сложные продукты, объясняя детали и требуя минимум действий от клиента», — поясняют в Markswebb.

По словам экспертов, в мобильном банке ДелоБанка, несмотря на очень высокий уровень приложений ближайших конкурентов, есть отличительные черты, демонстрирующие цифровую зрелость сервиса:

Сразу пять игроков — Альфа-Банк, «Тинькофф», Модульбанк, «Точка» и Сбербанк — показали очень высокий, по оценке Markswebb, и при этом в целом равный уровень эффективности. «В приложении любого из этих банков ИП на УСН 6% может рассчитать взносы и подготовить отчетность в бюджет, сформировать и сохранить разные закрывающие документы помимо счетов на оплату, подключить практически любой банковский продукт или услугу и получить в процессе исчерпывающее описание условий и тарифов. Мобильный банк выполняет роль настоящего цифрового офиса и дает клиентам поддержку по любым вопросам: для этого есть развитый чат, работающий как круглосуточный онлайн-офис, обучающие материалы и качественный онбординг в новые функции», — отмечается в обзоре.

Кроме того, в Тинькофф Банке ИП на УСН 6% может отправить налоговую декларацию в Федеральную налоговую службу напрямую из мобильного банка с помощью квалифицированной электронной подписи, «Точка» помогает предпринимателям участвовать в госзакупках, а Сбербанк — искать зарубежных контрагентов.

Мобильные банки Промсвязьбанка и «Открытия» показывают хорошую динамику развития и обладают качественным современным дизайном, но отстают в плане вариативности решений, указывают в Markswebb, перечисляя недостатки: онлайн-чата либо нет, либо он не работает круглосуточно и не решает юридически значимые вопросы; выставленные счета на оплату не сохраняются; количество форматов файлов для импорта ограничено; практически нет онбординга в новые функции; отсутствует поддержка по вопросам ведения бизнеса.

Уточняется, что в сервисе Промсвязьбанка есть онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН 6%, качественная система финансовой аналитики с визуализацией данных на графиках, функциональный справочник контрагентов и прелогин-зона, возможность активировать предодобренное предложение по кредиту сразу в мобильном банке.

«В приложении банка «Открытие» есть важный элемент цифровой зрелости — выпуск виртуальной корпоративной карты. Эта возможность пока мало распространена на рынке и отсутствует даже у лидера рынка — ДелоБанка. Кроме этого, есть отдельный от мобильного банка сервис OpenAcademy, где содержится полезный контент для предпринимателей», — анализируют продукт «Открытия» эксперты.

Райффайзенбанк и ВТБ, занявшие девятое и десятое места соответственно, пока находятся в начале пути формирования мобильной экосистемы для предпринимателей, считают в Markswebb. Их приложения уже завершили переход к современному дизайну и, как признают эксперты, успешно справляются с базовыми задачами пользователя по управлению расчетным счетом: отправкой платежей разными способами, контролем остатков, формированием выписки. В обоих сервисах можно выставлять счета на оплату, в приложении Райффайзенбанка реализована одна из лучших практик по контролю расходов на банковское обслуживание.

При этом из базовых возможностей, которые необходимы предпринимателю, в них не хватает полноценного сервиса онлайн-бухгалтерии для ИП на УСН 6%, уже ставшего рыночным стандартом, и круглосуточного онлайн-чата, в котором можно решать юридически значимые вопросы. Также в обоих приложениях практически нет продуктов, доступных для дистанционного подключения.

Источник

6 удобных мобильных банков для бизнеса

Обзор мобильных банков для бизнеса от «Я люблю ИП»

В начале года мы опубликовали рейтинг лучших банков для бизнеса. С тех пор несколько банков лишились лицензии, а на рынке появились новые игроки. Сегодня мы отобрали шесть банков, у которых есть удобные мобильные приложения для предпринимателей.

Дополнительно по каждому банку мы посчитали стоимость в год. Она включает плату за открытие расчётного счёта, подключение интернет-банка, ежемесячное обслуживание и отправку десяти платежей.

Надеемся, эта статья поможет вам выбрать подходящий банк для вашего бизнеса.

Альфа-Банк

Мобильный банк «Альфа-Бизнес Мобайл» работает на iPhone, iPad, смартфонах и планшетах на базе Android. Воспользоваться приложением можно сразу после подключения интернет-банка (логин и пароль один и тот же). В бесплатной версии можно просматривать остаток по счёту, получать выписки и информацию о банке. Для отправки платежей необходимо подключить услугу «Мобильный платёж» (59 руб. в месяц).

В октябре Альфа-Банк полностью обновил «Альфа-Бизнес Мобайл». Теперь на главном экране появился список задач. Это платежи, которые предстоит подписать или отправить, а также ошибки и черновики.

В ленте можно посмотреть всю историю операций, включая платежи, которые планируются к зачислению. (Это деньги, которые поступили на корреспондентский счёт банка, но ещё не зачислились на расчётный.)

Для оплаты счёта контрагенту можно повторить платёж из ленты или заполнить его по новым реквизитам. Ещё одна полезная функция — отправка PDF исполненной платёжки по электронной почте.

Стоимость в год — 14 778 руб.

Открытие счёта — 0
Подключение Альфа-Бизнес Онлайн — 990 руб.
Ежемесячное обслуживание по тарифу «Стартап» — 1090 руб. (13 080 руб. в год)
До 5 платежей через интернет-банк в месяц — бесплатно
Альфа-Бизнес Мобайл — 59 руб. в месяц (708 руб. в год)

Скачать в App Store, Google Play (есть демо-версия)

Банк Точка

Банк Точка — это новый сервис от создателей «Банка24.ру». Он появился в конце 2014 года после того, как у банка отозвали лицензию и его команда перешла в ФГ «Открытие». Сейчас Точка — это отдельный филиал одной из крупнейших частных финансовых групп в России.

Мобильный банк Точки работает на iPhone, iPad, смартфонах и планшетах на базе Android. Помимо таких функций, как просмотр доступного остатка или операций по счёту, в приложении можно сформировать платёж по фото и выставить счёт контрагенту. Есть аналитика по клиентам, поставщикам и затратам, а также возможность проверить партнёра по ИНН.

Стоимость в год — 15 000 руб.

Открытие счёта — 0
Подключение интернет-банка — 0
Ежемесячное обслуживание по тарифу «Для начала» — 1250 руб. (15 000 руб.)
До 5 платежей через интернет-банк в месяц — бесплатно

Скачать в App Store, Google Play (есть демо-версия)

Modulbank

Modulbank — это новый сервис для предпринимателей на базе банка «Региональный кредит». У Modulbank есть тариф без абонентской платы, поэтому он лучше всего подходит для начинающих предпринимателей.

Мобильный банк работает на iPhone, iPad, смартфонах и планшетах на базе Android. В приложении можно просматривать остаток по счёту и историю операций, отправлять платежи, управлять счетами и картами. Есть чат для быстрой связи с ассистентом, бухгалтером и юристом (подключаются отдельно).

Стоимость в год — 900 руб.

Открытие счёта — 0
Подключение интернет-банка — 0
Ежемесячное обслуживание по тарифу «Стартовый» — 0
Стоимость одного платёжного поручения — 90 руб.

Сбербанк

Приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» работает только на iPhone и iPad. В мобильном банке есть все необходимые функции: просмотр баланса, история операций, создание платежей по шаблонам (контрагентам, которым уже производилась оплата).

Стоимость в год — 19 650 руб.

Открытие счёта — 2400 руб.
Подключение интернет-банка — 960 руб.
Выпуск электронного ключа — 990 руб.
Ежемесячное обслуживание счёта — 600 руб. (в год — 7200 руб.)
Ежемесячное обслуживание интернет-банка — 650 руб. (в год — 7800 руб.)
Стоимость одного платёжного поручения — 30 руб.

Скачать в App Store (есть демо-версия)

Банк Интеза

Мобильный клиент Банка Интеза работает только на iPad и планшетах на базе Android. В приложении можно просматривать доступный остаток, выписки по счетам, а также создавать платежи по шаблонам и свободным реквизитам.

Стоимость в год — 9945 руб.

Открытие счёта — 1700 руб.
Подключение интернет-банка — 450 руб.
Выпуск USB-ключа — 375 руб.
Ежемесячное обслуживание счёта — 0
Ежемесячное обслуживание интернет-банка — 600 руб. (в год — 7200 руб.)
Стоимость одного платёжного поручения — 22 руб.

Скачать в App Store, Google Play (есть демо-версия)

Райффайзенбанк

Приложение ELBRUS Mobile работает на iPhone, iPad, смартфонах и планшетах на базе Android. Есть только платная версия, 190 руб. в месяц.

В приложении можно просматривать доступный остаток, журнал операций, отправлять реквизиты счёта по электронной почте и СМС, создавать платежи по шаблонам.

Стоимость в год — 12 840 руб.

Открытие счёта — 0
Подключение интернет-банка — 0 руб.
Ежемесячное обслуживание по тарифу «Старт» — 880 руб.
Мобильный банк Elbrus Mobile — 190 руб. в месяц (2280 руб.)
До 3 платежей через интернет-банк в месяц — бесплатно

Скачать в App Store, Google Play (есть демо-версия)

Мобильные приложения для бизнеса есть ещё у Банка Москвы, Промсвязьбанка и УБРиР. Но в них можно только просматривать операции, без отправки платежей.

Если вы планируете стать предпринимателем и хотите открыть расчётный счёт в Modulbank, то мы подготовим все документы бесплатно. Подробнее об акции читайте у нас на сайте.

Источник

Лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2021 года

Кредитные организации постоянно модернизируют свои каналы дистанционного обслуживания. В том числе для ИП и юридических лиц. Поэтому сервис Brobank.ru по истечению полугода актуализировал список программ для смартфонов с самыми высокими оценками их пользователей. То есть определены лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2021 года. Рейтинг расширен. Включает ТОП-20 структур.

ТОП-20 банков с лучшими мобильными приложениями для бизнеса I половины 2021 года

Рейтинг опирается на среднестатистическую оценку пользователей программ для двух платформ – iOS и Android. Соответственно, на площадках App Store и Google Play. Также при анализе учитывалось и число отзывов. Этот показатель влиял на учет оценки и распределение мест при одинаковом среднем балле.

Стоит отметить, что рейтинг претерпел изменения. Он был расширен с 15 до 20 структур. Выполнено это благодаря увеличению средней оценки замыкающих список игроков рынка. В 2020 году она составляла 3,5 и 3,6 балла. Сейчас у соответствующего 15-го места она находится на уровне 4,35. Даже у 20-го превышает ранее входящие в перечень кредитные организации – 3,7 балла.

Лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2021 года для отдельных платформ

Важно учитывать, что основной рейтинг опирается на средний балл на App Store и Google Play. В то же время у многих игроков рынка оценки на этих сервисах отличаются. У некоторых — существенно. По этой причине выполнена подготовка отдельных ТОПов.

Забегая наперед, можно выделить разницу всех списков. По большей части в них входят одни и те же игроки. Правда, как для Android, так и iOS, встречается по два новых представителя. Не попавшие ни в один из других перечней.

Для Android

Платформа более популярна, чем iOS. Число оценок к мобильным банкам для бизнеса, которые могли попасть в рейтинг, на Google Play больше. На 20 064 отзыва. То есть владельцы Android опубликовали на 15,98% больше мнений о работе приложений.

Для iOS

Приложения для гаджетов от Apple пользователями оценивает более высоко. Так, средний балл по всем мобильным банкам для бизнеса, которые могли попасть в текущий рейтинг, составляет 3,71. У Android этот параметр на уровне 3,51. То есть разница существенная – 0,2 балла или 5,7%.

Анализ рейтингов лучших мобильных банков для бизнеса I половины 2021 года

Можно сразу выделить, что в списки, как в общем, так и для отдельных платформ, вошли самые разные структуры. Например, далеко не все системно значимые игроки рынка есть в основном ТОПе. Присутствует только две трети – восемь из двенадцати. Причем трое отсутствующих располагают недостаточной оценкой, а один и вовсе не предоставляет рассматриваемый канал обслуживания. Как минимум, о нем нет данных на официальном сайте.

В то же время в список вошли и региональные банки. То есть присутствующие в небольшом числе субъектов России. Например, если ограничиться пятью территориальными формированиями, то сразу три структуры, попавшие в основной ТОП-20, соответствуют этому условию. Соответственно, размеры кредитной организации лишь косвенно влияют на качество дистанционных каналов обслуживания.

На фоне остальных банков выделяется три. Они полностью удаленные. Причем лишь один – универсальный. Речь идет о Тинькофф Банке. Два других – Модульбанк и Точка узкоспециализированные. Нацелены, как раз, на обслуживание представителей бизнеса. Поэтому их вхождение в рейтинги, как основной, так и для отдельных платформ, не стали удивлением. Лишь, из-за числа оценок, для iOS отсутствует Точка.

Эта структура является одной из двух, все же не являющейся самостоятельным банком. То есть не располагает индивидуальной лицензией. Вторая – ДелоБанк. Они работают в качестве подразделений для обслуживания бизнеса других игроков рынка. В первом случае владельцев два. Во втором – один. В списках их акционеры, лицензии которых и используются, указаны в скобках.

Методология

Оценка охватила крупные банки. В частности, входящие в ТОП-100 по объему активов на момент сбора данных. Для объективности перечень дополнен двумя узкоспециализированными структурами. Речь идет о Урал ФД и Модульбанке. Оценки первого не позволила ему войти в рейтинг.

Сведения о мнение пользователей мобильных приложений для бизнеса взяты из двух источников: App Store и Google Play. Причем переход на страницу скачивания программ выполнялись с сайтов банков.

Основной рейтинг опирается на средний балл мобильных банков для iOS и Android. В список могли войти структура, у которых общая сумма отзывов на обоих площадках превышала 30 оценок. В случае со списками по отдельным платформам необходимо было набрать 15 оценок на соответствующем ресурсе.

Некоторые игроки рынка предлагают разные версии мобильных банков. Приоритет отдавался программам, которые доступны ИП, малому и среднему бизнесам. Если для одного типа клиентов доступно несколько версий приложения, то учитывались данные, соблюдая вышеуказанные требования, того, по которому лучше показатели.

Источники:

Комментарии: 1

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник