лучший брокер для торговли на американском рынке

ТОП-6 лучших иностранных брокеров 2021. Краткие обзоры + особенности работы

Трейдеры выбирают зарубежные компании для беспрепятственного выхода на рынки соответствующих стран. Есть и другие преимущества, например, страховка депозита на солидную сумму. Многие иностранные брокеры без проблем принимают клиентов из стран всего мира, это значит, что россияне и жители прочих постсоветских стран могут открывать у них счета и торговать. Ниже описаны лучшие зарубежные брокеры для россиян и не только, а также указаны особенности работы напрямую с зарубежными компаниями.

Типы зарубежных брокеров

У работы с иностранными брокерами есть и сильные, и слабые стороны.

Жесткое регулирование, максимальная надежность работы. Среди таких брокеров нет компаний-однодневок

Возможны завышенные требования по стартовому капиталу по сравнению с российскими компаниями

Страховка депозита

Желательно знание иностранного языка

Активы хранятся в валюте за границей

Зарубежные компании не являются налоговыми агентами. Это значит, что налоги придется платить самостоятельно

Для некоторых важно то, что налоговикам не нужно сообщать о зарубежных небанковских счетах. Подчеркнем – платить налоги с доходов нужно, но сообщать о брокерских счетах – нет

Комиссии могут быть выше чем у российских компаний

Доступность большего количество торговых площадок

Ухудшение отношений с ЕС, США может привести к отказу от клиентов из России

Все производится удаленно, не нужно ехать за рубеж и посещать отделение брокера

ТОП-6 лучших иностранных брокеров

В рамках одного материала невозможно сделать полноценные обзоры нескольких зарубежных брокеров для россиян и людей из других стран постсоветского пространства, поэтому ограничимся указанием ключевых торговых условий и особенностей их работы. Этого достаточно, чтобы сделать вывод о том стоит ли открывать счет у иностранных брокеров.

Торговые условия:

Interactive Brokers в числе первых внедряет новые продукты. Так, в 2017 г. была введена поддержка биржевых фьючерсов на Биткоин.

Торговые условия:

Это лучший американский брокер для россиян. Американские регуляторы считаются одними из самых жестких в мире, при этом компания убрала высокий входной порог. Можно начинать работать со сравнительно небольшим капиталом.

Торговые условия:

Торговые условия:

Торговые условия:

Условия работы в Saxo:

Если бы не высокий стартовый капитал Saxo можно было бы назвать лучшим зарубежным брокером для россиян. Это единственный существенный недостаток компании.

Особенности работы с зарубежными брокерами

Технически торговля не отличается. Независимо от выбранного брокера трейдер отдает приказы на покупку/продажу актива через терминал. Но есть ряд нюансов, о которых нужно знать заранее:

Заключение

На основе всего сказанного можно сформулировать рекомендации по подбору иностранного брокера:

Счета у иностранных брокеров перестали быть экзотикой. В борьбе за клиентов даже крупнейшие в мире игроки снижают входной порог до минимума, что позволяет торговать с капиталом в пару сотен долларов. Если планируете активно работать с бумагами зарубежных компаний, смело открывайте счет у иностранного брокера – как минимум несколько из них предлагают хорошие условия.

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

Источник

Как выбрать брокера и выйти на фондовый рынок США

Для того чтобы выйти на американский фондовый рынок, вам нужен посредник. Им может быть брокер, банк или страховая компания. Как профессиональные участники рынка они имеют право совершать сделки на бирже, действовать по вашему поручению и за ваш счет. За проводимые сделки они получают вознаграждение. Самые низкие комиссии — у брокера, поэтому оптимальнее всего работать через него.

При подготовке данного обзора я пообщалась с такими российскими и американскими брокерами, как АО «Финам», ООО ИК «Фридом Финанс», ООО «БКС», Just2Trade Online ltd., Interactive Brokers LLC. Все они дают доступ на NYSE и NASDAQ, но делают это на разных условиях. Я для себя их систематизировала так.

Вариант 1. Это открыть брокерский счет у российского брокера. Вариант 2. Это открыть субброккерский счет. Вариант 3. Это открыть прямой счет у брокера США.

Вариант 1. Открытие счета у российского брокера

Сейчас многие российские брокеры предоставляют доступ на NYSE и NASDAQ в рамках услуги единого счета. Суть ее в том, что она позволяет совершать сделки с российскими и американскими бумагами с одного счета. Это действительно так, за исключением ограничения, о котором вы должны знать. На данном счете вы сможете торговать акции только тех американских компаний, которые прошли листинг на Санкт-Петербургской бирже. На текущий момент таких компаний 61 (актуальный перечень здесь), а это менее 1% бумаг, котирующихся на биржах США.

А чтобы торговать полный перечень американских бумаг через российского брокера, вам понадобится статус квалифицированного инвестора. Подробнее о том, что это такое читайте здесь. Теоретически получить его можно у брокера при наличии: диплома гособразца о высшем экономическом образование, опыта работы с ценными бумагами или 6 млн. рублей. Но это теоретически. На деле же возможность выдачи статуса на основании диплома или опыта, то есть без денег, мне подтвердили только в ИА «Финам».

Другие брокеры условием для его получения называли 6 млн. рублей и предлагали куда более доступную альтернативу — субброкерский счет (о нем поговорим ниже), аргументировав тем, что схема выхода на биржи США здесь та же. Возможно, но только такой вариант не позволяет открыть счет у брокера, подконтрольного ЦБ РФ, и переложить налоговую отчетность.

Сравнительная таблица плюсов и минусов данного варианта на моем блоге здесь (на smart-lab формат таблицы не поддерживается).

Вариант 2. Открытие субброккерского счета

Данный вариант сотрудничества с российским брокером предполагает, что вы получаете доступ на NYSE и NASDAQ через его офшорную компанию (часто дочку) и работаете с американским брокером от имени данной компании. Другими словами, вам открывается не личный брокерский счет, а выделяется виртуальное пространство на брокерском счете офшорной компании, открытом у американского брокера. Это стандартная субброкерская схема, по которой работают российские брокеры.

Работая по субброкерской схеме, компания, предоставляющая вам брокерские услуги, не является профессиональным участником американского фондового рынка, а перепродает вам услуги другого более крупного брокера (прайм-брокера), имеющего лицензию и аккредитованного на биржах США.

Прайм-брокеру это позволяет экономить на расходах по расширению и привлекать новых клиентов, а субброкеру — не нести издержек по аккредитации и развитию своей торговой платформы. Для вас как конечного клиента это означает наличие более высоких комиссий и отсутствие именного счета, так как вы работаете через компанию-посредника. В этом — основное отличие данного варианта от сотрудничества с американским брокером напрямую.

Сравнительная таблица плюсов и минусов данного варианта на моем блоге здесь (на smart-lab формат таблицы не поддерживается).

Вариант 3. Открытие прямого счета у брокера США

Как следует из названия, этот способ предполагает прямую работу с зарубежным брокером. Для выхода на NYSE и NASDAQ вы самостоятельно выбираете брокера, открываете у него брокерский счет (он же аккаунт) и пополняете его со своего валютного счета, открытого в российском банке. В таком случае вы работаете с иностранным брокером не через компанию-посредника, как это происходит при субброкерской схеме, а как конечный клиент.

В результате вы получаете именной счет, прозрачную схему работы, более низкий размер затрат и высокий уровень защищенности. Однако здесь есть свои издержки. В частности, вам может потребоваться: больше времени на подготовку и заполнение документов (насколько больше, зависит от брокера) и больше терпения при взаимодействии с сотрудниками банков (насколько больше, зависит от банка).

Сравнительная таблица плюсов и минусов данного варианта на моем блоге здесь (на smart-lab формат таблицы не поддерживается).

Разобравшись с тем, как выйти на американский рынок, возникает логичный вопрос: какого брокера выбрать. В таких вопросах можно лишь говорить за себя. Я работаю через компанию Interactive Brokers и мое мнение о ней вы можете прочитать здесь. Однако объективности ради, я прозондировала российский рынок на наличие альтернатив. На момент написания поста (сентябрь, 2016) ситуация по трем российским брокерам такова. Сравнительный обзор ситуации приведен на моем блоге здесь.

Источник

Выбор российского брокера для работы с рынками США

Схема работы наших брокеров с американским фондовым рынком может быть трех типов:

Я провел анализ лучших предложений на рынке, как среди отечественных, так и иностранных брокерских компаний и предлагаю ознакомиться с обзорами наиболее интересных из них. Вы в праве выбрать для работы любого брокера, можете выбирать даже тех, кого не будет сейчас в этом списке, но прошу вас внимательно его анализируйте и смотрите кем он регулируется и насколько вообще это крупная и серьезная компания.

Брокерский дом «Открытие»

Это крупнейших по оборотам на российском фондовом рынке брокер, совокупный объем клиентских средств на московской бирже в 2015 году превысил 18 трлн. рублей. Компания на рынке с 1995 года, входит в финансовую группу с одноименным названием. И вообще последние годы очень активно рекламируется и мозолит глаза своими баннерами на многих крупных праздниках и спортивных мероприятиях. Например, новый стадион Спартака называется «Открытие арена».

В целом компания очень крупная и весьма надежная, имеет самые высокие рейтинги от рейтинговых агентств, не имеет проблем с капиталом и для рынка российского рынка сейчас является лидером. Но мы с вами собрались выходить на американский рынок, так что давайте посмотрим, что лидер российского рынка нам предложит в этом случае.

А предложений несколько и они делятся фактически по размерам ваших оборотов (пока предполагаемых оборотов). Мы с вами будем рассматривать самое простое, так как эта статья в первую очередь ориентирована на простых инвесторов.

Так что фактически компания работает по первой схеме – через фирму посредника, так как ваши деньги будут храниться в России на счетах брокера «Открытие», а счет в английской компании открыт на самого брокера. Сама компания регулируется FSA, но для нас с вами страхования все равно не будет, так как в российском законодательстве таковое не предусмотрено.

Так же эта схема означает, что компания будет являться для вас налоговым агентом и сама будет платить за вас налоги. Так что к расходам сразу стоит отнести и эту часть. Еще отмечу что в компании нет нижней границы на открытие счета, так что нам с вами это подходит.

Подводя итог по этому брокеру, хочу отметить надежность компании на российском рынке, а ваши деньги будут именно в российской компании, и работу полностью в правовом поле Российской Федерации. Что, несомненно, является положительным моментом, но помните про налоги.

Брокерский дом «Финам»

Это не просто брокерская компания, а целый информационный портал по финансам. Компания работает с 1994 года (название Финанс-аналитик»). Финам один из крупнейших брокеров на российском рынке и крупнейших из российских брокеров на международном рынке. Что для нас сейчас намного важнее.

Суммарный оборот компании на август 2016 года превысил 123 млрд. долларов. Компания имеет свою радиостанцию Финам FM, свой портал трейдеров WhoTraders, ранее он еще и брокером был, но после того как компания Финам купила американского брокера Just2Trade необходимость в нем отпала.

Финам единственный российский брокер, который владеет настоящим американским брокером, причем не самым маленьким брокером, они не создавали этого брокера, как делают большинство компаний, а именно купили уже существующую американскую компанию.

Но Just2Trade теперь делится на 2 компании – американскую и кипрскую. Ту дочернюю компанию, что была у Финама до покупки американского брокера, переименовали и перевели под бренд Just2trade, так же она называется еще finam.eu. Условия у компаний естественно разные.

Давайте будем разбираться со всеми вариантами. Открытие у российского брокера имеет смысл, если вы хотите официально платить налоги в России и вам душевно более комфортно когда ваши деньги находятся тут. Других причин для использования этого варианта я не вижу. Комиссии будут фактически такие же что и на Кипре и работать компания будет через Кипр.

Подведем итог по брокеру Финам. Это очень серьезный холдинг с громадными оборотами как внутри России, так и за ее пределами. И если Открытие держит первое место по оборотам в России, то Финам лидирует по работе на иностранных рынках. Спектр предложений очень широкий. Я лично сам сейчас использую Just2Trade на Кипре и для начала это очень неплохое решение.

Брокер «Церих»

Один из крупнейших российских брокеров, регулярно входящий в лучшую десятку рейтинга по объемам торговли на российском рынке. Компания была основана в 1995 году. Полное название компании «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент». Эта компания активно и динамично развивалась последние годы, активно получая награды за активное развитие и клиенториентированность.

Нас же эта компания в первую очередь интересует способом выхода на американский фондовый рынок. А тут ни много ни мало выход через IB представительство Interactive Brokers – это один из крупнейших американских брокеров.

Брокерский дом «БКС»

Компания БКС является одним из лидеров российского фондового рынка, основана в 1995 году – вообще очень популярная дата основания у наших компаний. Имеет высочайшие рейтинги и регулярно входит в тройку по оборотам на российском рынке.

Компания имеет дочернюю компанию на Кипре, через которую в большинстве случаем и будет проходить ваша торговля. Так же компания получила лицензию FCA в 2012 году и открыла представительство в Лондоне. С 2015 года клиенты компании с единого брокерского счета компании могут работать на фондовом рынке США.

Брокер «Кит Финанс»

Еще один гигант нашего рынка, компания работает с 2000 года, особенно была известна своими паевыми фондами акций и облигаций. Компания с надежным рейтингом и хорошим капиталом уверенно чувствует себя в лидирующей десятке списка российского рынка.

Брокер «Exante»

Нельзя, рассматривая наших брокеров, обойти эту компанию, она стоит особняком в этом ряду, так как она сравнительно молода и основана в марте 2011 года. Отличительной особенностью компании является распределенная система баз данных, гарантирующая стабильную работу и сохранность ваших средств, а так же максимальную прозрачность всех операций.

Компания предоставляет доступ к большому количеству рынков с одного торгового терминала и одного счета. Компания зарегистрирована на Мальте и Кипре. Страхование осуществляется кипрским регулятором, на Мальте страхования у компании нет. Компания позиционирует себя как прайм брокера – сами они говорят что это возможность быстрого доступа на большинство торговых площадок с одного счета.

Так как при капитале в 10 000 евро у вас уже будет другой размер сделок и он будет сопоставим с комиссиями других брокеров. А при капиталах еще выше, такая комиссия и вовсе станет накладной. Основное преимущество компании это прозрачность и быстрое исполнение сделок – что нам как инвесторам не сильно важно.

Источник

Трейдинг, форекс и фондовые брокеры США

В этом рейтинге 130 реальных отзывов о 49 компаниях, а также наши эксперты (3) выполнили тестов/обзоров (49)

Фондовый рынок США является самым крупным финансовым центром в мире, т.к. здесь переплетаются инвесторы с самых разных стран и все компании стремятся провести IPO именно на одной из американских фондовых бирж. Тут находятся самые крупные, на данный момент, фондовые биржи: NYSE и NASDAQ. Отметим также, NYSE MKT (ранее, Американская фондовая биржа, AMEX), NYSE Chicago (ранее, Чикагская фондовая биржа, CHX) и NASDAQ OMX PHLX (ранее, Филадельфийская фондовая биржа, PSE). Американских брокеров, с помощью которых приобритаются ценные бумаги на фондовом рынке США, принято считать надёжными, поскольку их деятельность строго контролируется такими регуляторами как: SEC и CFTC. Жители стран СНГ для купли-продажи ценных бумаг на американских фондовых биржах могут воспользоваться услугами иностранного брокера (к примеру, Interactive Brokers, Just2Trade.online) либо брокера, работающего в вашей стране, но имеющего выход на фондовые биржи США, благодаря своим заграничным подразделениям (Финам, БКС, Открытие, Атон и пр). В т.ч. иностранные ценные бумаги можно купить, открыв счёт у брокера, который является участником торгов Санкт-Петербургской биржи.

Брокеры Forex, зарегистрированные в США, считаются одними из самых надежных и прозрачных. По предоставляемым торговым условиям на них можно ориентироваться, как на эталон. Останавливая свой выбор на американской компании, клиент рассчитывает на исключительную надёжность, и он её получает. В США деятельность брокеров тщательно контролируется серьезными регуляторами, подчиняющимися непосредственно государственным органам. Одними из таких самых известных регуляторов можно назвать NFA (контролирует права инвесторов) или CFTC (брокеры обязаны предоставлять сюда ежегодную и периодическую финансовую отчётность). И рейтинг доверия к компаниям, регулируемых этими организациями, предельно высокий. Американские Forex-брокеры не только предоставляют через свой интерфейс оперативный доступ к котировкам валют на рынке, но также могут обеспечить безопасность ваших средств и необходимый уровень качества услуг.

Некоторые компании, зарегистрированные в США, имеют представительства в русскоязычных странах, и в представленном списке можно найти наиболее проверенные временем форекс-компании и фондовых брокеров.

Источник

Выбор Брокера по тарифам (Американский рынок).

В минувший месяц наша трейдерская общественность была взбудоражена и весьма активно, эмоционально обсуждала тему закрытия счетов некоторым клиентам брокера Interactive Brokers, точнее получения соответствующих уведомлений о закрытии счета, направленных брокером некоторым клиентам.

Реакция на эту новость наших соотечественников была, видимо, примерно такой (юмор):

Неужели все так плачевно и безысходно? Судя по информации в сети Interactive Brokers является чуть ли не единственным крупнейшим мировым брокером предоставляющим доступ на мировые рынки нашим соотечественникам вместе с полноценной русскоязычной поддержкой и обслуживанием.

Конечно же, выход есть: в сети уже достаточно постов предлагающих различные альтернативы. Собственно есть 3 варианта работы с иностранными (в том числе американскими) акциями:

1) Счет у иностранного брокера с прямым доступом на иностранные площадки,

2) Счет у российского брокера, который выводит заявки клиентов на западные площадки как посредник,

3) Счет у российского брокера с доступом на Санкт-Петербургскую биржу (СпБ).

Собственно в рамках данного обзора мы не будем повторятся, углубляясь в конкретику тех или иных брокеров. Цель данного поста – изучить на конкретном теоретическом примере как различные варианты доступа к инвестированию в иностранные акции влияют на Комиссионную нагрузку на счет инвестора и сделать выводы по оптимальному использованию депозита.

Кого и почему отобрали на тест?

1) Бегло пробежался по тем иностранным брокерам, которые рекомендуются в качестве альтернативы Interactive Brokers и что то как то они меня не вдохновили, так как, как правило, это уже те же посредники, выводящие заявки через Interactive Brokers (то есть не на прямую), либо уровень их русскоязычной поддержки на данном этапе вызывает сомнения…

Более того сведения о массовом закрытии счетов рассматриваемым брокером на деле оказались чуть ли не единичными случаями, много преувеличенными общественностью. Брокер продолжает насколько понимаю обслуживание большинства русскоязычных клиентов и более того открыт для сотрудничества с новыми клиентами. Таким образом, актуальность работы через Interactive Brokers сохраняется!

2) Российские посредники. Часто коллеги по цеху приводили в качестве примера Открытие и БКС. У последнего информации на сайте о выходе на иностранные площадки нет. Аналогичная ситуация по ряду других РФ-брокеров (нет информации на сайтах, услуга отсутствует или не продвигается). Пожалуй, только Открытие реально предлагает такую возможность и готово обеспечить поддержку своих клиентов по данной услуге (есть информация на сайте и возможность получения консультации по услуге у менеджеров компании).

3) СпБ. У Открытия есть выход и на СпБ, поэтому логично его включение и в эту группу, на его примере можно будет провести сравнение различных подходов. В предыдущем обзоре по РФ-рынку мы выяснили, что некоторые брокеры, оптимизируя расходы на офисы и штат сотрудников (он-лайн брокеры) могут предоставить своим клиентам лучшие тарифные условия на рынке, поэтому ITI Capital и НФК-Сбережения также были включены как брокеры с потенциально лучшими тарифными условиями.

Как и прежде в расчетах используются 2 таблицы. В первой приводим сухие цифры по тарифам, а во второй таблице — итоговое сравнение на конкретном теоретическом примере.

Вводные данные для теста.

Чем может быть интересен этот рынок нашему инвестору? Да там колоссальное количество ликвидных ценных бумаг, но только лишь одно увеличение количества используемых инструментов вряд ли принесет инвестору пользу, а скорее наоборот. Многие наши «коллеги по цеху» до сих пор гоняют один лишь фьючерс на индекс РТС и не помышляют заморочить себя даже другими российскими инструментами!

В период кризиса мировые рынки и даже американский довольно таки сильно упали, чуть ли не на 30%. Но при этом за короткий срок американский рынок пулей отыграл свои позиции. Такой уверенный рос т и нескончаемый многолетний «бычий» тренд дорогого стоят. Думается именно это обстоятельство, в том числе и делает этот рынок столь привлекательным.

Как это использовать на практике? Среди моих знакомых инвестирующих в американские акции все работают в лонг, нет ни одного, кто использует плечи или открывает короткие позиции. Рыночные условия здесь таковы, что как нигде способствуют использованию стратегий в духе «купи и держи», идеально подходят для создания консервативных инвестиционных портфелей. Поэтому плечи и шорты в тесте не используем.

В предыдущем тесте использовали портфель из 10 бумаг активно перекладывая его в течение месяца и совершая по 20 сделок в месяц. С учетом использования умеренно-консервативного портфеля оставим эти 10 бумаг как есть, но растянем эти сделки на 2 месяца, чтобы в месяц было не более 10 сделок, да и то сузим количество рабочих дней до 5 в месяц (в среднем по 2 сделки в торговый день). При таких условиях половина депозита будет всегда в бумагах и мы получим модель с достаточным количеством сделок чтобы провести сравнительный тест.

Подходя ко второй таблице с результатами теста столкнулся с проблемой, способной «завернуть» всю идею такого теста в корзину. Наверняка некоторые из Вас обратили внимание на тот факт, что на западных площадках комиссии за сделки выражены в абсолютных величинах (в долларах), а на российской Спб по традиции – в %-х. Как их сравнить: %-ты то посчитать несложно, а вот чтобы посчитать комиссии на западных площадках нужны какие то сопоставимые условия, но американских акций на рынке бесконечное множество, да и цены весьма разнятся?

Единственно возможный вариант для этого — взять некую абстрактную усредненную цену американской акции. Для этого зашел на сайт СпБ в ветке «Ход торгов» скачал данные о стоимости котируемых там акций, номинированных в долларах, сложил их все и поделил результат на их количество, таким образом, средняя стоимость акции составила 106,10 доллара. Для простоты расчетов округлил ее до 100 долларов.

Естественно описанный выше подход является весьма условным (теоретическим) и не может служить основанием для практических выводов относительно индивидуальных особенностей брокеров или вашей торговой системы.

На СпБ у брокеров некоторые комиссии выражены в рублях, переводил их в доллары по курсу 75руб.

ДЕПОЗИТ. В зависимости от размера депозита размер комиссионных может увеличиваться или уменьшаться, то есть в %-ом отношении нагрузка на счет инвестора различна. Ранее как у западных, так и российских брокеров при открытии счета с доступом на западные площадки минимальные требования по размеру депозита составляли 10 тыс.долларов. И хотя сейчас в большинстве случаев эти ограничения отменены, данный размер депозита является отличным «пограничным» показателем для нашего теста. При использовании 10 бумаг на каждую приходится доля в 1000$ в портфеле, при условной стоимости 1 акции в 100$ заключается сделка на 10 акций, всего 10 сделок в месяц.

Результаты оказались весьма неожиданными, хотя и закономерными. Выводы:

«— Долгосрочному инвестору с портфелем до 2 000$ идти на IB сумасшествие (содержание будет обходиться в >10% ежегодно).

— Долгосрочному инвестору (купил и забыл) с портфелем около 10 000$ нужно подумать (просто содержание счета будет забирать 120$
в год, что 1.2% комиссии). Прибавьте к этому плату за перевод денег (в зависимости от банка) и возможно биржа СПБ полюбится вам
больше…»

— Interactive Brokers — продолжает оставаться «тем единственным» западным брокером с русскоязычной поддержкой и широким выбором площадок и инструментов,

— Открытие – являясь крупнейшим российским брокером, предлагает доступ на западные площадки в рамках российской юрисдикции и через привычный терминал,

— ITI Capital – высокотехнологичный брокер с множеством техно-фишек,

— НФК-Сбережения — предлагает демократичные тарифы для розничных клиентов.

Источник